Commodities o que é? Os iniciantes devem saber antes de negociar commodities

ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว และหลายคนเริ่มมองหามูลค่าทางเลือกในการขยายพอร์ตลงทุน วันนี้เราจะมาทำความเข้าใจเกี่ยวกับ Commodities - สินค้าโภคภัณฑ์ที่กำลังดึงดูดนักลงทุนทั่วโลก ตั้งแต่สินค้าโภคภัณฑ์พื้นฐาน ลักษณะเฉพาะ ไปจนถึงวิธีการเข้าสู่ตลาดนี้อย่างไร

ความหมายของ Commodities: ทำไมสินค้าโภคภัณฑ์ถึงสำคัญ?

Commodities (สินค้าโภคภัณฑ์) เป็นวัตถุดิบมูลฐานที่ใช้ในการผลิตหรือบริโภคในชีวิตประจำวัน เช่น ทองแดง ข้าวสาลี เมล็ดกาแฟ น้ำมันดิบ และทองคำ เป็นต้น สินค้าเหล่านี้มีความสำคัญเนื่องจากเป็นพื้นฐานของเศรษฐกิจโลก

สินค้าโภคภัณฑ์แบ่งออกเป็น 2 หมวดหลัก ขึ้นอยู่กับต้นกำเนิด:

Soft Commodities - ผลิตภัณฑ์จากการเพาะปลูกหรือเลี้ยงสัตว์ เช่น เมล็ดกาแฟ เมล็ดโกโก้ น้ำส้ม เนื้อสัตว์ ซึ่งมีอายุการเก็บรักษาจำกัด ความผันผวนสูงเนื่องจากสภาพอากาศ

Hard Commodities - ผลิตภัณฑ์ที่ได้มาจากการขุดหรือสกัด เช่น น้ำมันดิบ ก๊าซธรรมชาติ ทองแดง เงิน ทองคำ - เป็นทรัพยากรธรรมชาติที่ใช้แล้วหมดไป

การจำแนกประเภท Commodities ที่คุณต้องรู้

หมวดหมู่สินค้าโภคภัณฑ์หลัก

ภาคเกษตรกรรม - น้ำตาล ฝ้าย เมล็ดกาแฟ

ภาคปศุสัตว์ - เนื้อหมู เนื้อวัว ปศุสัตว์โดยทั่วไป

ภาคพลังงาน - น้ำมันดิบ Brent (UKOIL) ก๊าซธรรมชาติ (NATGAS)

กลุ่มโลหะมีค่า - ทองคำ (XAUUSD) เงิน (XAGUSD) ทองแดง (COPPER) แพลทินัม (XPTUSD) แพลเลเดียม (XPDUSD)

ในตลาดการเงินโลก สินค้าโภคภัณฑ์ที่มีการซื้อขายบ่อยที่สุดคือ กาแฟ น้ำตาล ทองคำ ทองแดง น้ำมัน และก๊าซธรรมชาติ

อะไรคือปัจจัยหลักที่ขับเคลื่อนราคา Commodities?

1. ปัจจัยอุปสงค์ (Demand Factors)

รายได้และจำนวนประชากรที่เพิ่มขึ้นส่งผลต่อความต้องการสินค้าโภคภัณฑ์ ประเทศที่มีรายได้ต่ำมักจะใช้เงินส่วนใหญ่กับอาหาร ส่วนประเทศรวยจะเพิ่มการบริโภคเนื้อสัตว์และผลิตภัณฑ์หรูหรา พฤติกรรมการบริโภคเหล่านี้สร้างความเปลี่ยนแปลงในโครงสร้างราคา

2. ปัจจัยอุปทาน (Supply Factors)

ปัจจัยการผลิต แรงงาน ที่ดิน แหล่งน้ำ การลงทุนด้านการวิจัยและพัฒนา ทั้งหมดนี้ส่งผลต่ออุปทานของสินค้า หลังวิกฤตปี 2008 การลงทุนในการผลิตลดลงอย่างมาก

3. ความไม่แน่นอนและเหตุการณ์ (Uncertainties)

สภาพอากาศรุนแรง ภัยธรรมชาติ และการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศจำกัดอุปทาน ส่งผลให้ราคาพุ่งขึ้นอย่างรวดเร็ว

4. วงจรการลงทุนและเก็งกำไร

เมื่อราคาสูงขึ้น นักเทรดเข้ามาลงทุนมากขึ้น ส่งผลให้ราคาพุ่งสูงขึ้นต่อไป วงจรนี้สร้างความผันผวนมากขึ้น

ทำไมควรลงทุนใน Commodities? ข้อดีที่น่าสนใจ

ป้องกันอัตราเงินเฟ้อ

ทองคำ เงิน น้ำมัน มักเพิ่มราคาเมื่อค่าครองชีพสูง จึงเป็นวิธีหนึ่งในการปกป้องเงินทุนจากอัตราเงินเฟ้อ

กระจายความเสี่ยงในพอร์ต

Commodities มีความสัมพันธ์ต่ำกับหุ้นและพันธบัตร ช่วยให้พอร์ตลงทุนสมดุลและลดผลกระทบจากตลาดตกต่อ

โอกาสได้ผลตอบแทนสูง

ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน ราคา Commodities สามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เนื่องจากความไม่สมดุลระหว่างอุปสงค์และอุปทาน

สภาพคล่องสูง

ตลาด Commodities ขนาดใหญ่และสามารถเปิดปิดตำแหน่งได้ง่าย ไม่เหมือนการถือครองสินค้าจริง

โอกาสการเติบโตในระยะยาว

อุปสงค์ต่อสินค้าโภคภัณฑ์บางตัวเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ขณะที่ทรัพยากรลดลง

ข้อเสียและความเสี่ยงที่ต้องเข้าใจ

ความผันผวนสูง

Commodities มีความผันผวนประมาณ 2 เท่าของหุ้น และ 4 เท่าของพันธบัตร ราคาสามารถเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้การตัดสินใจลงทุนกลายเป็นเรื่องยุ่งยาก

ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ

นักเทรดจำนวนมากใช้เลเวอเรจสูง หากราคาเคลื่อนไหวตรงข้ามกับพยากรณ์ อาจสูญเสียเงินทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว

ไม่สมดุลกับตลาดหุ้น

Commodities บ่อยครั้งเคลื่อนไหวตรงข้ามกับตลาดหุ้น ซึ่งหมายความว่าเมื่อหุ้นตกต่อ Commodities อาจขึ้น

ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม

การขุดแร่ การเก็บเกี่ยว และการสกัดน้ำมันมีผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมสูง

วิธีการเทรด Commodities สำหรับมือใหม่ทั้ง 4 วิธี

วิธีที่ 1: ETF สินค้าโภคภัณฑ์

ETF ช่วยให้คุณไม่ต้องครอบครองสินค้าจริง แต่ลงทุนผ่านกองทุน ส่วนใหญ่ลงทุนในอนุพันธ์หรือ Futures

ข้อดี:

• ต้องลงทุนเพียงน้อยก็เริ่มได้ (ประมาณ 1 หน่วย)
• ซื้อขายได้ง่าย ผ่านระบบออนไลน์
• ไม่ต้องกังวลเรื่องการเก็บรักษาหรือการเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

วิธีที่ 2: Futures สินค้าโภคภัณฑ์

Futures เป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ตกลงราคาวันนี้ แต่ส่งมอบสินค้าในอนาคต

ข้อดี:

• ทำกำไรได้ทั้งตลาดขึ้นและลง
• ต้องใช้เงินลงทุนน้อย (ผ่านหลักประกัน/Margin)
• เหมาะสำหรับนักเทรดที่มีเงินทุนจำกัด

วิธีที่ 3: หุ้นบริษัท Commodities

ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ผลิตหรือซื้อขายวัตถุดิบ เช่น BHP, Rio Tinto, Vale SA

ข้อดี:

• กระจายความเสี่ยง
• ป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ
• สามารถติดตามข่าวข้อมูลบริษัทได้ง่าย

วิธีที่ 4: CFD สินค้าโภคภัณฑ์

CFD (Contract for Difference) คือการซื้อขายออนไลน์ผ่านโบรกเกอร์ โดยไม่ต้องส่งมอบสินค้าจริง

ข้อดี:

• ทำกำไรได้ในตลาดขาขึ้นและขาลง (ขายให้ได้ทันที)
• ใช้เลเวอเรจ เงินลงทุนน้อยแต่ผลตอบแทนอาจสูง
• ตลาดเปิด 24/5 เทรดได้ทุกเวลา
• เลือกได้หลากหลายตลาด ไม่เพียงแต่ Commodities

ต้นทุนที่ซ่อนอยู่: ไม่ใช่แค่กำไรหรือขาดทุน

ในการเทรด Commodities กำไรของคุณไม่ใช่แค่ความแตกต่างระหว่างราคาเปิดและปิด คุณต้องลบต้นทุนการเทรดออก:

1. Spread (สเปรด) - ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย เช่น ทองคำ ราคาซื้อ 1949.02 ราคาขาย 1949.47 สเปรด = 0.45 เพื่อทำกำไร คุณต้องให้ราคาเคลื่อนไหวเกินกว่านี้

2. Swap (อัตราคืนคืน) - ค่าธรรมเนียมสำหรับการถือตำแหน่งข้ามคืน เรียกเก็บทุก 23:59 น.

3. ค่าคอมมิชชั่น - บางตราสารเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการเปิด-ปิดสัญญา

การคำนวณกำไรแบบถูกต้องต้องลบต้นทุนทั้งหมดนี้ออก

ตารางเวลาการเทรด Commodities ที่นักเทรดต้องรู้

Commodities ไม่ได้ซื้อขาย 24 ชั่วโมง แต่ขึ้นอยู่กับประเภทสินค้า ตัวอย่างตารางเวลา (เวลาประเทศไทย):

ทองคำ (XAUUSD): จันทร์ 06:00-05:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 06:00-05:00

เงิน (XAGUSD): จันทร์ 06:00-05:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 06:00-05:00

ทองแดง (COPPER): จันทร์ 08:00-02:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 08:00-02:00

น้ำมัน WTI (USOIL): จันทร์ 06:00-05:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 08:00-05:00

ก๊าซธรรมชาติ (NATGAS): จันทร์ 06:00-05:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 06:00-05:00

กาแฟ (COFFEE): จันทร์ 16:15-01:30 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 16:15-01:30

น้ำตาล (SUGAR): จันทร์ 15:30-01:00 | อังคาร-ศุกร์ 00:00-24:00 | เสาร์ 15:30-01:00

สรุป: เริ่มต้นกับ Commodities ได้อย่างไร?

Commodities เป็นส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนสมดุล ไม่ว่าคุณจะเลือก ETF, Futures, CFD หรือหุ้นบริษัท คำแนะนำสำคัญคือ:

1. เลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสม - ต้องมีตลาดหลากหลาย ค่าธรรมเนียมต่ำ การฝาก-ถอนรวดเร็ว

2. กระจายความเสี่ยง - อย่าลงทุนใน Commodities เพียงอย่างเดียว ผสมกับหุ้นและพันธบัตร

3. ศึกษาให้เข้าใจ - ทำความรู้จักกับปัจจัยที่ส่งผลต่อราคา เหตุการณ์โลก และสภาพเศรษฐกิจ

4. เริ่มต้นด้วยเงินน้อยและบัญชีทดลอง - หลายแพลตฟอร์มมีบัญชีทดลองฟรี เงินเสมือนจริง $50,000 เพื่อให้คุณฝึกฝนโดยไม่มีความเสี่ยง

5. ควบคุมเลเวอเรจ - เงินทุนน้อยไม่ได้หมายความว่าต้องใช้เลเวอเรจสูง อันตรายมากขึ้น

การลงทุนใน Commodities ให้ผลตอบแทนสูงแต่ต้องเข้าใจความเสี่ยง ศึกษาให้เข้าใจเสียก่อน แล้วเพิ่มปริมาณการลงทุนค่อย ๆ เมื่อความเชื่อมั่นเพิ่มขึ้น