Em 2025, investir em ações de ciclo é real ou não? Lucros satisfatórios podem ser alcançados!

Se você perceber que sua carteira de ações ainda não cresceu como deveria, mesmo com a economia em recuperação, pode ser porque você está faltando uma peça importante no grupo de ações cíclicas. Muitos investidores costumam se fixar em ações de crescimento e dividendos, mas quando a economia expande, as ações cíclicas oferecem retornos brutais. Neste artigo, vamos revelar os 6 principais ativos a serem observados de perto, juntamente com estratégias de investimento recomendadas para você.

Aprenda antes de investir: o que são ações cíclicas?

Ações cíclicas ou Cyclical Stock são ativos cujo preço e lucro das empresas apresentam oscilações de acordo com as mudanças na economia, determinadas por fatores de oferta e demanda. O movimento dessas ações não é fixo, mas segue o ritmo natural de cada setor, às vezes em ciclos anuais, outras vezes em ciclos de vários anos.

Os ciclos econômicos que influenciam essas ações têm 4 etapas principais:

👉 Recuperação (Recovery): a economia começa a sair do fundo, a demanda por bens e serviços aumenta, os lucros das empresas ficam claros.

👉 Ponto máximo (Peak): a economia atinge seu auge, os preços das ações geralmente sobem conforme o esperado.

👉 Recuo (Recession): a economia entra em declínio, a demanda diminui, os lucros encolhem, as ações começam a cair novamente.

👉 Fundo (Trough): período de crise, os preços das ações atingem o ponto mais baixo, momento de oportunidade para investidores corajosos.

6 ações cíclicas principais para 2025 que você deve acompanhar de perto

1. Nvidia (NVDA) - Rei dos chips e IA

Esta empresa domina 80% do mercado de chips de IA devido ao investimento em Data Centers e tecnologia de processamento em expansão. Espera-se que os lucros aumentem 35% em 2025.

Apesar do P/E de 40 vezes, o PEG Ratio de apenas 1,2 é considerado justo. A empresa possui mais de 20 bilhões de dólares em caixa e quase nenhum endividamento. Este é um ponto forte que muitas empresas desejam ter.

2. Caterpillar (CAT) - Construindo o futuro

Gigante na fabricação de máquinas pesadas, colherá resultados massivos do projeto de lei de infraestrutura de US$ 1,2 trilhão nos EUA, além da alta demanda na Ásia e América do Sul.

P/E de apenas 15 vezes, dividendos contínuos há 25 anos, backlog de US$ 30 bilhões em construção, fazem da CAT uma joia de peso na carteira cíclica.

3. JPMorgan Chase (JPM) - Banco que melhora com queda de juros

O Fed começou a reduzir as taxas no final de 2024, com previsão de mais 3-4 cortes em 2025. O banco deve aumentar a concessão de empréstimos, com lucro previsto de 11%.

Price-to-Book de apenas 1,8, com ROE de 16% e CET1 Ratio de 14,5%, garante estabilidade.

4. ArcelorMittal (MT) - O aço volta a valorizar

Fabricante global de aço, terá dias melhores com os investimentos de estímulo da China. O preço do aço deve subir 15-20% com a expansão global.

P/E de apenas 5 vezes, Free Cash Flow Yield de 15%, permitindo recompra de ações e pagamento de dividendos de forma segura. Além disso, investe em aço limpo para reduzir emissões de CO2 em 30% até 2030.

5. LVMH (LVMUY) - Luxo que vale a pena

Império de bens de luxo com 75 marcas, incluindo Louis Vuitton e Dior, se beneficia da recuperação da China e do poder de compra dos ricos, que nunca diminui.

Margem bruta de 65%, crescimento de lucros contínuo há 10 anos. Bernard Arnault, maior acionista, detém mais de 40%, demonstrando forte convicção.

6. Lennar Corporation (LEN) - Primeira casa da nova geração

Construtora líder nos EUA, terá nova fase com juros hipotecários abaixo de 5,5%, aumento na idade média das casas e Millennials entrando na fase de compra da primeira residência.

P/E de apenas 10 vezes, mais de 300.000 terrenos em estoque adquiridos em mercado em baixa, margem de lucro de 21%, constrói casas 15% mais rápido que os concorrentes.

Indústrias que outros devem conhecer

Semicondutores: ASML, MediaTek, SK Hynix, Qualcomm estão se beneficiando dos investimentos em IA, com crescimento de 15% no mercado em 2025.

Automóveis: Volkswagen, Hyundai, BMW, BYD tiveram aumento nas vendas globais de 8% em relação ao ano anterior.

Bancos: JPMorgan, Goldman Sachs, Bank of America se beneficiarão da recuperação do mercado global.

Abra uma conta e comece de forma adequada

Todos podem entender ações cíclicas, mas investir de verdade exige experiência na análise, não apenas teoria. Praticar com dinheiro virtual antes de usar dinheiro real, sendo membro, reduz bastante o risco de perdas por desconhecimento.

Abrir conta na plataforma de trading é fácil, leva poucos minutos, pelo site ou aplicativo iOS, Android. Assim, você acessa ações de primeira linha e lucra tanto em mercados de alta quanto de baixa.

Características das ações cíclicas que você deve saber

Vantagens

✅ Lucro alto: alta volatilidade também significa altas oportunidades. Investidores experientes podem lucrar bastante no curto prazo.

✅ Previsão de tendências: dados de ciclos econômicos ajudam a decidir quando investir de acordo com a situação real.

✅ Diversificação de portfólio: combinar ações cíclicas com outros tipos reduz o risco geral.

Desvantagens

❌ Alta volatilidade: investidores mais fracos podem sofrer perdas significativas no curto prazo.

❌ Necessita de expertise: é preciso entender profundamente os ciclos econômicos para acertar o timing.

❌ Fatores de risco adicionais: políticas governamentais, cenário global, eventos de mercado podem afetar.

❌ Não é para manter por muito tempo: alta volatilidade pode não ser adequada para quem busca preservar patrimônio a longo prazo.

Ações cíclicas versus ações defensivas: qual a diferença?

Ações defensivas ou Non-cyclical Stock são opostas às ações cíclicas. Elas funcionam sempre, independentemente do ciclo econômico, pois produzem bens essenciais que consumidores usam o tempo todo, como refrigerantes, medicamentos e energia elétrica.

Exemplos de ações defensivas: Coca-Cola, J&J, Tesco, Diageo, NextEra Energy.

Resumo para escolher ações

Percebe-se que entender os tipos de ações é a chave. Cada tipo exige uma estratégia de trading diferente. Ações cíclicas pedem que você calcule e relacione o negócio com as fases do ciclo. Quem conhece o timing pode lucrar muito, quem não conhece, pode perder dinheiro. Quanto mais profundo for na análise do negócio, melhor será na hora de pegar o momento certo.