Do outro lado do telefone, de repente ouve-se: "Olá, fala da esquadra da polícia XX, precisamos de verificar algumas informações sobre as suas recentes transações bancárias..."

Mesmo para quem já anda no mundo das criptomoedas há anos, receber este tipo de chamada faz sempre o coração saltar uma batida. Mas é precisamente nestes momentos que não se pode entrar em pânico, porque basta uma palavra trocada para complicar o que era simples. Estas três dicas ajudam-no a colaborar com a investigação sem se meter em alhadas:

**🔍 Primeira dica: esclarecer a legalidade da transação em si**

Se a polícia lhe perguntar se a transação é ou não regular, tem de estar seguro: "A compra e venda de moedas virtuais entre particulares não é ilegal, mas a origem dos fundos tem de ser limpa — se o dinheiro for ilícito, ao utilizá-lo assume responsabilidade."

Resumindo: deixe claro que é apenas um investidor normal, todas as operações são feitas em plataformas oficiais e não tem qualquer ligação com atividades criminosas.

**💬 Segunda dica: perante pedidos de devolução, mantenha a calma**

Se a polícia disser que os fundos recebidos podem estar envolvidos em crimes e pedir colaboração para devolver o dinheiro, não perca a cabeça. Pode responder assim: "Estou totalmente disponível para colaborar com a investigação, farei o que for necessário."

De seguida, forneça de forma proativa o registo das transações, comprovativos de transferência, capturas de ecrã das conversas, etc. Quanto maior a colaboração, mais depressa se resolve a situação e menor o risco de outras contas bancárias ficarem bloqueadas. Enfrentar a situação de forma hostil só vai transformar um pequeno problema num grande sarilho.

**⚖️ Terceira dica: conhecer os procedimentos e distinguir situações**

Aqui há uma diferença importante:
- Se for considerado participante direto em atividades ilegais, todas as suas contas podem ser congeladas
- Mas se apenas recebeu acidentalmente fundos problemáticos numa transação regular, normalmente só o cartão bancário envolvido é bloqueado

O essencial é isto: colaborar com a investigação não fica registado no cadastro. Recusar-se a colaborar? Aí a situação muda e as medidas tornam-se mais graves.

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**Duas palavras finais**

Negociar criptomoedas não é como ir à praça comprar legumes — por trás de cada transferência pode estar um problema sério. Por isso, crie o hábito das "três verificações":
✅ Verificar a identidade do outro (tem de estar autenticada)
✅ Verificar a origem dos fundos (os registos das transações devem ser limpos)
✅ Verificar o endereço da carteira (tem de ser seguro)

Neste meio, avançar com cautela é sempre mais importante do que correr atrás de lucros rápidos. Proteja a sua carteira e não se deixe, sem saber como, envolver em esquemas de burla alheios.