O mercado em baixa obriga os investidores de retalho a mudar: do sonho de enriquecimento rápido para a acumulação de valor a longo prazo

Autor: Picolas Cage

Tradução: Deep Tide TechFlow

Título original: A era do enriquecimento rápido com cripto acabou, alguns conselhos para os pequenos investidores no mercado em baixa

Algumas reflexões sobre o mercado e sugestões de como lucrar/lidar com ele.

Nos últimos dois anos, o mercado mudou muito, tornou-se gradualmente mais maduro e atraiu mais capital institucional e adoção.

1. Como um pequeno investidor, provavelmente não conseguirás ganhar uma fortuna transformadora com o Bitcoin. Penso que o Bitcoin já dificilmente terá aquele potencial de subida agressiva. Agora, enquanto ativo, já é demasiado grande. Comprei Bitcoin a 6.000 dólares e, em 2018, tive a oportunidade de obter um retorno de 20 vezes.

Obter de agora em diante um retorno de 20 vezes? Isso significaria que o preço do Bitcoin teria de atingir 1,8 milhões de dólares — na minha opinião, isso demoraria muito mais do que 8 anos.

Acho que, para os pequenos investidores, a perspetiva mais adequada é encarar o Bitcoin como uma ferramenta de reserva de valor com procura sustentada. O lado negativo é que já não podes simplesmente comprar o ativo “mais seguro” das criptomoedas (como o Bitcoin, número um do ranking) e transformar alguns milhares de dólares num retorno que muda a vida.

Mas a boa notícia é que, quando entrei no mercado, segurar Bitcoin era um verdadeiro tormento. Março de 2020? Uma queda de 40% num só dia. Imagina o cenário de o Bitcoin cair para 54.000 dólares num só dia. Esta volatilidade extrema tornava muito difícil manter exposição ao mercado cripto.

Assim, a boa notícia (ainda que talvez arriscada) é que a probabilidade de o Bitcoin cair dessa forma num só dia é agora muito reduzida — pode levar uma semana, mas isso dá-te tempo suficiente para ajustares e repensares a tua estratégia.

2. Como referi no ponto anterior, ficou mais difícil ganhar dinheiro com criptomoedas, por isso tens de avançar mais na curva de risco. Isto significa investir em altcoins ou, na tendência mais recente, memecoins. As memecoins são as altcoins desta fase do ciclo — a febre das memecoins é, para mim, a “temporada das altcoins”.

O problema é que, por definição, as memecoins não são dignas de confiança ou de manter a longo prazo, pelo que completam a notória “montanha-russa” muito mais depressa.

A proliferação da cultura das memecoins, aliada ao facto de o Bitcoin já não proporcionar ganhos massivos, gerou uma mentalidade de curto prazo generalizada entre pequenos investidores e jovens.

Acredito que esta mentalidade de curto prazo é ainda mais amplificada na Geração Z ou mais jovens pela “cultura da dopamina elevada”. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — e os jogos modernos, tudo procura satisfação instantânea de dopamina.

Quando esta mentalidade de busca de prazer rápido é aplicada ao investimento ou trading, o resultado é que 99% das pessoas “são apanhadas” (perdem muito) — e a verdade é que é mesmo assim, as memecoins apanharam a maioria.

Mesmo moedas populares como ETH (Ethereum) e SOL (Solana) não têm tido bom desempenho, a menos que consigas comprar exatamente no fundo do mercado em baixa. Estes fatores contribuem para a popularidade da mentalidade de “enriquecimento rápido” no mercado.

3. A era do enriquecimento rápido acabou, provavelmente já não resulta.

Como expliquei, antes era possível enriquecer rapidamente negociando criptomoedas principais (como BTC ou ETH), mas com a entrada dos investidores institucionais, essa possibilidade basicamente desapareceu. Já expliquei as vantagens e desvantagens desta mudança, bem como o que ela inevitavelmente provoca (curtoprazismo, gratificação instantânea, apostas, seguidismo cego, etc.).

Então, o que fazer agora? Como um “tio” aborrecido, digo-te que enriquecer devagar nos próximos 5-10 anos vale muito a pena.

Repara: ser verdadeiramente rico não é ter mais de 5 milhões de dólares e viver num iate; ser verdadeiramente rico não é escapar à suposta “opressão do governo”, é ter mais tempo livre para seguir interesses e hobbies na Terra, passar tempo de qualidade com amigos, parceiro(a) ou filhos, e não viver sufocado pela pressão financeira — isso é ser verdadeiramente rico.

Por exemplo, ter um pequeno crédito ou empréstimo hipotecário — essas coisas podem melhorar realmente a tua qualidade de vida. Não te deixes enganar pelo “Rolex e carros de luxo” — isso é designado para te manter pobre e preso ao sistema. Se achas que carros de luxo, relógios caros e riqueza material são o segredo da felicidade, então ainda estás preso na “Matrix”. (@Irmãos Tate)

Já falei o suficiente, aqui ficam algumas dicas práticas:

Entrada faseada (Laddering in): Sim, embora a volatilidade do Bitcoin tenha diminuído, ainda existe. Sê paciente, observa o sentimento do mercado e espera por “explosões” para comprar em fases. Não estou a sugerir que tentes acertar no fundo — isso é difícil e arriscado. Refiro-me a ter paciência, manter liquidez disponível, investir mais à medida que o preço baixa, adotando uma estratégia de entrada escalonada.

Investimento periódico (DCA, Dollar Cost Average):

Investe mensalmente um valor fixo que possas suportar, por exemplo, 250 dólares — compra o equivalente em Bitcoin todos os meses (ou 62,5 dólares por semana, o que é ainda melhor).

É uma estratégia aborrecida mas eficaz, porque acabas sempre por comprar em baixas. Quando o preço do Bitcoin sobe, nem precisas de esperar por um novo máximo histórico (ATH) para teres bons retornos. E, como já discutimos, é quase certo que o Bitcoin continuará a existir na próxima década, por isso será cada vez mais fácil manter Bitcoin como ativo — é isso que o Cobie quer dizer com “o caminho fácil é dos 100 mil aos 250 mil dólares”.

Participa em airdrops (Farm Airdrops):

Sim, agora há menos airdrops, mas ocasionalmente ainda aparecem. É dinheiro grátis — lembra-te de reservar uma parte para impostos.

Aprende sobre cripto e continua a estudar:

Aproveita o teu tempo livre para aprender sobre criptomoedas e usa isso para construir a tua conta. Quando tiveres uma conta de dimensão razoável, podes procurar oportunidades de parceria com InfoFi (Finanças de Informação) (se ainda existirem) ou colaborações KOL com projetos respeitáveis e de confiança. Mas não promovas projetos lixo para ganhar dinheiro rápido — isso é antiético e prejudica a tua reputação a longo prazo. Lembra-te, os teus amigos não são os teus “bagholders”.

Não largues o teu emprego:

Isto não pode ser suficientemente enfatizado. Investir é como andar numa montanha-russa — não podes sair no meio até a viagem acabar. Se o teu dinheiro está investido a longo prazo (como ETH ou BTC), não podes retirá-lo a meio porque precisas dele.

Considera o dinheiro investido como “perdido” — só investe aquilo que podes perder. Não sobre-invistas, não invistas ou faças trading por impulso. Cria a tua lógica de investimento e desenvolve uma mentalidade resiliente (evita vendas em pânico). Não faças disparates, como criar um plano de investimento de 5-10 anos à volta de AIDogecoinNFTclubwifhat ou similares, por favor.

Poupança e frugalidade:

Se usas o dinheiro recém-ganho para comprar coisas extravagantes, estás a fazer isto:

“Gastamos dinheiro que não temos, em coisas de que não precisamos, para impressionar pessoas de quem não gostamos.”

“Ah, mas eu tenho mesmo dinheiro.” Acredita, não tens. Vais precisar desse dinheiro no futuro. Tenho 36 anos, acredita, vais mesmo precisar. A vida é cara, muito cara — especialmente quando tens uma família para sustentar.

A maioria dos jovens compra artigos de luxo para impressionar raparigas ou amigos porque lhes falta autoconfiança, o que é perfeitamente compreensível. Também já fui dessa idade, é difícil — mas isso não é desculpa suficiente.

A coisa mais inteligente que fiz quando era jovem para lidar com isto foi tornar-me forte e em forma. Aproveitei os altos níveis de testosterona e foquei-me em treinar o corpo. Isso deu-me confiança em qualquer lugar, até uma sensação de superioridade, porque o meu físico era sempre forte e equilibrado.

Não preciso de um relógio caro para provar nada, o meu corpo faz isso por mim. Também não preciso de vestir marcas de luxo. Mesmo que vistas uma camisa de 10.000 dólares, eu de t-shirt vulgar pareço melhor, porque ela assenta bem e mostra o meu físico atlético.

No fundo, isto são apenas dois cêntimos de conselhos e opiniões pessoais, podes discordar e está tudo bem. Já falei mais do que suficiente — podia continuar, mas fico por aqui.