De manhã, fui acordado por uma mensagem – a conta do meu fren foi congelada judicialmente, mais de 80 mil estão diretamente bloqueados.

Esta situação soou o alarme para mim. Sobre a retirada de fundos, eu desenvolvi uma estratégia relativamente segura, que vou compartilhar com quem precisar.

**Não seja ganancioso com aquela pequena margem de lucro.** O comerciante com o preço mais alto? Na maioria das vezes é uma loja nova. Embora as lojas antigas não tenham os preços mais altos, pelo menos estão em operação há mais de dois anos, o que reduz bastante a probabilidade de falência. Uma abordagem mais segura é procurar aqueles com quem já colaborou antes — é mais fácil lidar com conhecidos, e isso se aplica igualmente ao comércio OTC.

**Os canais de recebimento têm suas particularidades.** Os cartões bancários são facilmente monitorados pelos sistemas de risco, enquanto o WeChat é relativamente mais flexível. Após receber o dinheiro, não se apresse em movimentá-lo; transfira primeiro para a conta de pequenos pagamentos e deixe lá por um tempo, depois faça o saque ou pague o cartão de crédito, para que o fluxo de fundos pareça mais normal.

**Lembre-se de dividir grandes quantias.** Um pedido de cem mil, divida em várias pequenas transações, cada uma controlada entre alguns mil e um pouco mais de dez mil. É um pouco trabalhoso, mas o risco de congelamento pode ser reduzido em oitenta por cento. Se estiver apressado, comece a operar em lotes com duas semanas de antecedência, o tempo troca por segurança, vale a pena.

**Transações offline são uma zona de perigo.** O que for entrega em mão por dinheiro, nunca toque. Nesses cenários, se algo der errado, não há nem canal de reclamação.

Quando o volume é grande, procure canais ou comerciantes com o respaldo de empresas físicas. Eles têm mais experiência em lidar com grandes quantias e a cadeia é relativamente limpa.

No fim das contas, a questão de retirar fundos é uma corrida contra o risco. Ir mais devagar e com mais segurança é sempre melhor do que ter que explicar durante seis meses após um congelamento de conta.