Como Novas Tecnologias Estão a Combater Scam Cripto Sofisticados

Fonte: Coindoo Título Original: Como Novas Tecnologias Estão Combatendo Golpes Cripto Sofisticados Link Original:

Desde que a criptomoeda foi inventada, os detentores de criptomoedas têm sido alvo de fraudes e publicidade enganosa. À medida que a tecnologia melhorou e a base de usuários se expandiu, as fraudes em criptomoedas tornaram-se mais sofisticadas e difíceis de combater.

Recentemente, os golpes de IA tornaram-se os mais comuns, uma vez que a IA avançou significativamente em apenas alguns anos. Curiosamente, a inteligência artificial também é utilizada para combater e prevenir fraudes. Empresas de segurança em blockchain usam modelos de IA para detectar comportamentos suspeitos e avisar os clientes assim que o fazem.

O Cenário de Ameaças: Golpes Mais Inteligentes, Perdas Maiores

De acordo com especialistas, as perdas devido a fraudes em criptomoedas totalizaram cerca de $4 bilhões em 2024. Estas começaram como fraudes de phishing e evoluíram ao longo do tempo, impulsionadas pela invenção de deepfakes e automação.

Os golpistas usam vozes clonadas — muitas vezes as de CEOs ou celebridades — para enganar usuários inexperientes a transferirem fundos. Instituições que vão desde plataformas de criptomoedas até exchanges de criptomoedas estão a trabalhar para educar os seus usuários sobre golpes, mas eles ainda ocorrem.

Tecnologia a Salvar

A conscientização dos usuários continua a ser a melhor forma de combater fraudes, mas os avanços na tecnologia também levaram a medidas que podem ajudar a prevenir perdas potenciais.

IA e Aprendizado de Máquina em Tempo Real

Os sistemas de deteção de fraudes dependem de IA para detectar anomalias assim que ocorrem. Estes sistemas baseiam-se em redes neurais gráficas e algoritmos de aprendizagem automática para mapear a relação entre um utilizador e a sua carteira. Desta forma, o sistema pode detectar se um utilizador está a realizar transações fora do comum.

A IA pode sinalizar esse comportamento e interromper transações. Portanto, pode alertar o usuário e aguardar uma confirmação adicional antes de permitir a transferência. Mesmo com essas medidas em vigor, ainda cabe ao usuário notar um golpe e tomar a decisão certa após seu comportamento ter sido sinalizado.

Análise de Blockchain & Detecção de Risco Comportamental

As empresas de blockchain introduziram um conceito chamado pontuação de risco baseada em comportamento. Esses sistemas são usados para identificar carteiras ligadas a atores maliciosos e para rastrear a velocidade das transações, padrões de estruturação e movimentos incomuns ao longo da cadeia. Dessa forma, uma transação arriscada é sinalizada independentemente de quão convincente seja o golpe de IA.

Este método também ajuda as autoridades a rastrear criptomoedas roubadas. As forças de segurança podem conectar os fundos da fraude inicial aos saques feitos em outros lugares. Os golpes são frequentemente globais, e os fundos roubados são convertidos em dinheiro em uma bolsa no exterior.

Integração Tecnológica Regulatória e Institucional

Agora que as criptomoedas são amplamente utilizadas, os governos e as agências reguladoras estão a acompanhar a fraude. Os organismos reguladores formaram recentemente unidades para combater estes tipos de crimes em particular.

O aumento constante dos esforços regulatórios é recebido com reações mistas por parte dos utilizadores de criptomoedas. Alguns sentem que a indústria está mais segura agora e que existem autoridades a quem recorrer em caso de fraude. Outros acreditam que o propósito inicial das criptomoedas era escapar da regulação governamental.

Detecção de Deepfake & Análise de Contratos Inteligentes

Deepfakes são o método mais comum para golpes de criptomoedas, pelo menos recentemente. Isso se deve em parte ao fato de que a tecnologia que possibilita tais golpes melhorou recentemente e se tornou amplamente disponível. As ferramentas usadas para prevenir golpes de deepfake também utilizam as tecnologias mais recentes, como metadados, movimentos faciais e modulação de voz. Quando combinadas com ferramentas de análise de contratos inteligentes, como aquelas que detectam esquemas Ponzi, honeypots e funções trapdoor, essas oferecem uma defesa bem equilibrada.

Desafios e Limitações

Mesmo com todas as inovações tecnológicas, ainda existem limites para prevenir fraudes. Existem também falsos positivos que bloqueiam transações de usuários mesmo quando não há motivo para isso. Os golpistas tendem a evoluir assim que um novo método de proteção surge, e é um jogo de gato e rato entre eles e os desenvolvedores de segurança.

No final, o elo mais fraco é sempre os próprios usuários, uma vez que são eles que caem nas fraudes. Não existe tecnologia que possa prevenir completamente tais problemas, e cabe aos usuários de criptomoedas praticar o bom senso.

Para resumir

Os golpes de criptomoedas estão a crescer em alcance e complexidade, e a tecnologia usada para os combater também. Nos últimos anos, vídeos de deepfake com IA foram usados para enganar os utilizadores e convencê-los a realizar transações. A IA também é utilizada para prevenir tais esforços, detetando contas que realizam transferências suspeitas.

Alguns esforços regulatórios ajudam as agências de aplicação da lei a rastrear fundos de transações fraudulentas. Alguns usuários sentem que isso é uma intrusão excessiva do governo no mundo das criptomoedas, que deveria ser independente. A vigilância dos usuários continua a ser a melhor maneira de prevenir fraudes, mesmo com melhorias na tecnologia.