Recebeste uma chamada da polícia às 2 da manhã? Assim não caias na armadilha

Às 2 da manhã toca o seu telefone: “Sou da polícia de Pudong, detectámos transações de ativos digitais em seu nome, precisamos de cooperação numa investigação.”

Calma. Não é o fim do mundo.

Levo 8 anos em cripto e vi centenas destes casos. A realidade: a maioria são verificações de rotina. O verdadeiro perigo é que te assustes e digas algo que complique tudo.

Aqui vão 3 frases que funcionam:

Frase 1: “Sou um pequeno operador pessoal”

Não digas “Fiz algo de errado?” Isso só te afunda. Responde claramente:

“Eu fiz exclusivamente trocas pessoais em pequena escala através de plataformas reguladas. Os meus fundos vêm de salário e investimentos legais. Nunca toquei dinheiro de fontes desconhecidas.”

Por que funciona: A polícia procura dinheiro sujo, não investidores normais. Se deixares clara a triada (comportamento pessoal + canais legais + fundos limpos), fecham o caso rapidamente.

Frase 2: “Cooperar completamente”

Se disserem “pode haver fundos suspeitos”, NÃO te alteres. Diz:

“Coopero totalmente. Tenho capturas de transações, hashes on-chain e registos bancários. Vou fornecer tudo de acordo com o processo legal.”

Conselho de ouro: Guarda sempre isto:

• Capturas de trades (hora, montante, contraparte)
• Hashes de transferências
• Movimentos bancários

Esta documentação vale 10 vezes mais do que estar calado.

Frase 3: “Não tenho nada a esconder”

Muita gente pensa: “Conta congelada = estou lixado”. Erro.

A realidade de centenas de casos:

• Problema real (fundos fraudulentos): Manejo sério
• Negociação normal com pequenas dúvidas: Bloqueio temporário de um cartão, depois é desbloqueado

Regra de ouro: Cooperar = nunca deixar antecedentes. Negar = escalar o problema.

2 truques extras (que os veteranos guardam)

1. Antes de cada trade: Verifica a identidade do outro, registra de onde vem o seu dinheiro, usa wallets onde controle as chaves privadas.

2. Se alguém pede transferência: É golpe. A polícia NUNCA pede para transferir para uma “conta segura”. Desliga.

Resumo: O risco das criptos nunca foi uma verificação normal. Sempre foi operar sem regras. Segue-as e dorme tranquilo.