O que é Lombard? A Revolução DeFi do Bitcoin

O que é a Lombard?

A Lombard é uma plataforma dedicada à construção de um mercado de capitais BTC on-chain, cujo propósito é potenciar ao máximo o BTC como ativo digital essencial. Fundada em 2024, a Lombard lançou o LBTC, um token de staking líquido para Bitcoin, inaugurando um modelo inovador que integra o Bitcoin com o universo DeFi. Esta abordagem permite ao BTC participar em múltiplas atividades financeiras on-chain, gerando rendimento sem sacrificar liquidez.

A equipa fundadora reúne especialistas de DeFi provenientes da Polychain, Babylon, Argent, Coinbase e Maple. Em meados de 2024, a Lombard encerrou uma ronda seed de 16 milhões $ liderada pela Polychain Capital, com participação de BabylonChain, Franklin Templeton, Foresight Ventures e outros fundos de capital de risco de relevo.

Porquê a Lombard?

O BTC, pioneiro das criptomoedas, consolidou-se como ativo digital de referência. Contudo, a maioria dos 2 biliões $ de Bitcoin mundiais continua armazenada em cold wallets, praticamente afastada da revolução on-chain que ajudou a criar. A Lombard quer transformar este paradigma, permitindo ao Bitcoin participar ativamente na economia on-chain e libertar ainda mais valor.

LBTC: A desbloquear novo valor para o Bitcoin

O que é o LBTC?

O LBTC é o produto central da Lombard: um token de BTC em staking líquido. Os utilizadores podem colocar BTC em staking na Lombard e receber a mesma quantidade de LBTC.

O que torna o LBTC único:

• Preservação de valor: 1 LBTC equivale sempre ao valor de 1 BTC
• Geração de rendimento: O detentor de LBTC obtém recompensas nativas de staking
• Liquidez: O LBTC pode ser utilizado livremente em múltiplos protocolos DeFi
• Segurança: Suportado por uma Security Alliance de 14 instituições de referência em ativos digitais

Realizações do LBTC

• Alcançou 1 bilião $ em total value locked num prazo extremamente reduzido, tornando-se um dos tokens de rendimento mais dinâmicos no setor das criptomoedas
• Gerou mais de 2 biliões $ de liquidez adicional em 12 blockchains
• Mais de 80% do LBTC está ativamente alocado em diversos protocolos DeFi
• Já conta com mais de 260 000 utilizadores em todo o mundo

Tokenomics BARD: O token nativo da Lombard

BARD é o token nativo do protocolo Lombard, concebido como mecanismo de coordenação económica do mercado de capitais BTC on-chain.

• Oferta total: 1 bilião
• Oferta circulante inicial no TGE: 225 milhões
• Calendário de desbloqueio total: 4 anos

Distribuição e vesting do token BARD

Funções centrais do token BARD

Ecossistema de produtos Lombard

DeFi Vaults

Os DeFi Vaults são soluções automáticas de gestão de rendimento, que alocam estrategicamente LBTC entre vários protocolos DeFi para maximizar retornos. Suportam LBTC, wBTC e cbBTC, permitindo aos utilizadores aceder a diferentes estratégias DeFi em protocolos como Aave, Pendle e Uniswap. O total value locked nos DeFi Vaults já ultrapassa 600 milhões $.

DeFi Marketplace

A Lombard criou um marketplace DeFi integrado, onde os utilizadores podem explorar várias oportunidades de empréstimo e negociação de BTC. A plataforma suporta atualmente 12 blockchains de referência, incluindo Ethereum, Arbitrum, Base e BNB Chain. No marketplace DeFi, pode:

• Descobrir vaults de elevada qualidade e estratégias on-chain
• Filtrar oportunidades por blockchain, ativo, protocolo ou risco
• Implementar estratégias de imediato, sem sair da plataforma

Lombard SDK

O Lombard SDK V3 é o toolkit oficial para developers. Principais funcionalidades:

• Depositar BTC e emitir LBTC
• Depositar em DeFi: alocação automática em vaults ou protocolos integrados
• Acompanhar saldos de LBTC, posições em vaults e recompensas
• Reclamar recompensas em BTC e incentivos do ecossistema
• Levantar BTC em qualquer altura

Bitcoin Staking (em colaboração com Babylon)

Através do protocolo Babylon, os detentores de BTC podem delegar ativos para reforçar a segurança das redes e receber recompensas de staking.

Lombard Security Framework: Uma camada institucional de confiança

Lombard Security Alliance

A Security Alliance integra 14 instituições de referência em ativos digitais, incluindo plataformas líderes, Galaxy, DCG, Wintermute, Amber Group, Figment e P2P. As principais vantagens da Security Alliance incluem:

• Descentralização do risco: Elimina pontos únicos de falha
• Operação profissional: Todos os membros são especialistas na sua área
• Incentivos alinhados: Partilham responsabilidades pela segurança sistémica
• Transparência on-chain: Todas as operações são verificáveis on-chain

Medidas de segurança multicamadas da Lombard

• Smart contracts auditados por múltiplas firmas de topo
• Protocolos rigorosos de AML (Anti-Money Laundering) e monitorização de risco
• Total rastreabilidade das transações para garantir transparência ao utilizador
• Tecnologia avançada de gestão de chaves para custódia segura

O ecossistema Lombard

Mais de 80 protocolos DeFi líderes já integram LBTC, incluindo:

• Protocolos de empréstimo: Aave, Morpho, Maple
• Plataformas de negociação: Pendle, Curve
• Plataformas de restaking: EigenLayer, Etherfi
• Grandes exchanges: Diversas plataformas de referência de criptomoedas

Porquê escolher a Lombard

Para o utilizador comum, a Lombard proporciona uma solução segura e eficiente para ativar BTC inativo, libertando rendimento adicional sem comprometer o valor dos ativos.

Para developers e protocolos, a Lombard oferece uma porta de entrada rápida e integrada para liquidez em Bitcoin.

Para o setor, a Lombard constrói um flywheel de liquidez, um motor de distribuição e uma camada de acesso que impulsionam a próxima fase do crescimento da indústria. Ao trazer o BTC para on-chain, a Lombard inaugura uma nova era onde o Bitcoin assume papel ativo na economia descentralizada.

FAQ

O que é a Lombard? Como revoluciona o ecossistema DeFi do Bitcoin?

A Lombard é uma plataforma inovadora de staking líquido de Bitcoin que liberta valor através do modelo LSDeFi. Os utilizadores colocam BTC em staking e recebem tokens líquidos, participando no ecossistema DeFi e mantendo exposição ao BTC, o que aumenta significativamente a eficiência e o potencial de rendimento do Bitcoin nas finanças descentralizadas.

Quais são as vantagens e riscos de usar a Lombard para Bitcoin DeFi?

A Lombard permite aos detentores de Bitcoin gerar rendimento via staking e gestão de vaults, maximizando liquidez. Os principais riscos incluem volatilidade do mercado, vulnerabilidades em smart contracts e o enquadramento regulatório dinâmico do setor DeFi.

Como colocar ativos de Bitcoin em staking ou lending na Lombard?

Adquira tokens Lombard Staked BTC (LBTC), escolha um protocolo de lending, deposite LBTC e obtenha juros sobre os seus Bitcoin através dos mecanismos DeFi de lending.

O que diferencia a Lombard de outros protocolos Layer 2 ou DeFi para Bitcoin?

A Lombard especializa-se em staking líquido de Bitcoin, disponibilizando tokens LBTC que permitem rendimento mantendo liquidez. Ao contrário de outras soluções Layer 2 focadas na escalabilidade, integra-se diretamente com ecossistemas DeFi, posicionando o Bitcoin como ativo DeFi central.

Qual é o nível de segurança da Lombard? Os smart contracts foram auditados?

Os smart contracts da Lombard foram auditados pela Ackee Blockchain Security. A auditoria identificou 22 questões de diversos níveis, incluindo alto risco, evidenciando aspetos a fortalecer na arquitetura de segurança do protocolo.

Qual é o modelo económico do token Lombard? Como obter rendimento?

O modelo de token da Lombard assenta no staking líquido Babylon. Os utilizadores colocam Bitcoin em staking para receber LBTC, mantendo a posse do Bitcoin original. O rendimento é gerado através da participação em staking e contributos para a segurança da rede.