Tutorial de Flash Loans na Aave

Os flash loans revolucionaram o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), ao permitirem empréstimos sem garantia e de curto prazo, realizados automaticamente através de smart contracts. Este guia detalhado explica o funcionamento da tecnologia de flashloan e apresenta instruções passo a passo para criar e executar flash loans no protocolo Aave.

O que é um Flash Loan?

O flash loan é um instrumento financeiro inovador em DeFi, permitindo aos utilizadores obter criptomoedas emprestadas sem necessidade de garantia prévia. Ao contrário dos empréstimos tradicionais, que exigem garantias como proteção, as operações de flashloan baseiam-se na atomicidade: toda a operação — empréstimo e reembolso — decorre num único bloco da blockchain.

Aave, anteriormente ETHLender, foi pioneira no conceito de flashloan e tornou-se a primeira plataforma DeFi a disponibilizar este mecanismo. Esta inovação alterou profundamente o acesso à liquidez no mercado cripto. Antes dos flash loans, era obrigatório sobrecolateralizar as posições, depositando ativos de valor superior ao montante pretendido.

O sistema de flashloan recorre a smart contracts para garantir empréstimos sem risco. O mutuário tem de devolver o montante e pagar uma comissão de 0,09 %, tudo na mesma transação. Se o reembolso não for concluído antes do fecho da transação, o smart contract reverte automaticamente a operação, devolvendo os fundos ao credor, sem qualquer prejuízo. Esta execução atómica garante risco zero para quem empresta.

As transações de flashloan são amplamente utilizadas em estratégias de arbitragem e trading de alta frequência, onde se exploram discrepâncias de preços em várias plataformas descentralizadas ou se executam estratégias DeFi complexas com acesso temporário a grandes quantias de capital. O utilizador deve fornecer liquidez aos pools da plataforma e definir um smart contract com instruções rigorosas sobre a utilização e reembolso do empréstimo.

Como criar um Flash Loan na Aave

A criação de um flashloan na rede Aave envolve vários passos técnicos que exigem interação com smart contracts e a infraestrutura blockchain. O sistema de flashloan da Aave é atualmente reconhecido como a implementação de referência para programadores.

Passo 1: Configuração do ambiente de desenvolvimento

O primeiro passo é criar um ambiente de desenvolvimento adequado para escrever e lançar smart contracts em Solidity. Pode optar-se por Truffle ou Remix, ambos open-source. Este tutorial recomenda o Remix Online IDE, utilizando o navegador Google Chrome. Basta aceder ao site do Remix e aceitar os termos para começar.

Passo 2: Instalar a extensão MetaMask

MetaMask faz a ligação entre o navegador e a blockchain Ethereum. Para instalar, visite o site da MetaMask e selecione "Transferir para Chrome". Após instalar, abra a extensão e clique em "Começar" para criar uma nova carteira. Crie uma palavra-passe forte e guarde, de forma segura e offline, a frase de recuperação de 12 palavras. Nunca a guarde no próprio computador: mantenha-a num local seguro e fora de linha.

Passo 3: Criar um Smart Contract

O smart contract define o funcionamento do flashloan. Escreve-se em Solidity (ficheiros com extensão .sol) e especifica os parâmetros do empréstimo e a lógica de execução. No Remix IDE, crie seis ficheiros essenciais: FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol e Withdrawable.sol. Aave fornece o código para cada ficheiro e, neste exemplo, solicita-se um empréstimo de 1 Dai.

Passo 4: Financiar a carteira

Apesar de não serem exigidas garantias tradicionais, é necessário depositar fundos na carteira MetaMask. Estes montantes não servem de garantia, mas são fornecidos ao pool de liquidez da Aave. No MetaMask, clique em "Comprar" e deposite ETH para avançar para as etapas seguintes.

Passo 5: Implementar o contrato

Para implementar o contrato, altere a rede MetaMask de "Ethereum Mainnet" para "Kovan Test Network". Ative a opção "Mostrar redes de teste" nas definições do MetaMask. Depois de colar o código do GitHub nos ficheiros Solidity, aceda ao compilador Solidity, defina a versão para 0.6.6 e compile o FlashLoan.sol. Mude o ambiente de deployment de JavaScript VM para Injected Web3, garantindo compatibilidade com o MetaMask. Confirme o pedido de permissão para concluir a implementação.

Passo 6: Financiar o Flash Loan

Mesmo sem necessidade de garantia, o flashloan exige um investimento inicial para executar. No site do pool de liquidez da Aave, ligue a carteira MetaMask e confirme o pedido de permissão. Em "Ativos a Fornecer", pode fornecer apenas 0,01 ETH. Depois, selecione o ativo a pedir — neste caso, escolha Dai na coluna "Ativos a Pedir Emprestado" — e peça 1 Dai, confirmando a transação no MetaMask.

Passo 7: Executar o contrato de Flash Loan

Por fim, execute o contrato já implementado. No Remix IDE, vá ao separador "Deployed Contracts"; abra o contrato de flashloan, copie o respetivo endereço e insira-o no campo address_asset (por exemplo, 0x5B38Da6a701c568545dCfcB03FcB875f56beddC4). Clique em "Flash Loan" para iniciar a operação.

É possível executar Flash Loans sem programar?

A tecnologia de flashloan está acessível mesmo a quem não tem conhecimentos de programação. Aave disponibiliza documentação com código de smart contract pronto a usar, que pode ser diretamente copiado para o Remix IDE. Este método permite que qualquer utilizador, seguindo os tutoriais, implemente contratos de flashloan com sucesso.

Além disso, várias plataformas de terceiros simplificam ainda mais o processo. Serviços como Collateral Swap e Defisaver oferecem interfaces intuitivas para aceder a contratos de empréstimo inteligentes da Aave sem necessidade de escrever código. Estas plataformas retiram a complexidade técnica do processo, mas continuam a tirar partido da infraestrutura de flashloan. Os utilizadores interagem através de dashboards, tornando as transações acessíveis até para quem não é programador ou especialista técnico.

Conclusão

Os flash loans são uma inovação disruptiva nas finanças descentralizadas, permitindo empréstimos sem garantia através de smart contracts e transações atómicas. Este tutorial da Aave explicou todo o processo: desde a configuração do ambiente, instalação do MetaMask, criação e deployment de smart contracts na Kovan test network, até à execução de flash loans bem-sucedidos.

A grande vantagem dos flash loans é a ausência de risco para o credor, garantida pela execução atómica que assegura o sucesso ou a reversão total da transação. Para o mutuário, abrem-se oportunidades de arbitragem, estratégias DeFi avançadas e trading alavancado, sem necessidade de capital inicial elevado.

Quer opte por programar diretamente ou por soluções no-code como Collateral Swap e Defisaver, o protocolo Aave democratizou esta ferramenta financeira, tornando-a acessível a uma vasta comunidade do universo cripto. Acompanhe os passos deste guia para navegar com êxito no processo, depositar fundos em pools de liquidez, pedir ativos digitais emprestados e efetuar reembolsos de forma eficiente no quadro do protocolo Aave.

FAQ

O que é um flash loan em DeFi?

Um flash loan é um empréstimo sem garantia em finanças descentralizadas, permitindo aos utilizadores pedir criptomoeda emprestada sem garantia prévia. O empréstimo tem de ser solicitado e reembolsado numa só transação blockchain, com uma comissão de 0,09 %. Se o reembolso não for bem-sucedido, o smart contract reverte toda a operação, eliminando o risco para o credor.

Preciso de saber programar para executar um flash loan na Aave?

Não, não é necessário saber programar. Embora os flash loans recorram a smart contracts, a Aave disponibiliza código pronto a usar para colar no Remix IDE. Além disso, plataformas como Collateral Swap e Defisaver oferecem interfaces simples para executar flash loans sem escrever código.

Que ferramentas preciso para criar um flash loan na Aave?

Vai precisar de três ferramentas principais: Remix Online IDE para escrever e lançar smart contracts, a extensão MetaMask para ligar o navegador à blockchain Ethereum, e algum ETH para financiar a carteira e fornecer liquidez ao pool da Aave. É ainda necessário mudar para a Kovan Test Network para a fase de deployment.