Ao falar das aplicações da blockchain no setor financeiro, a proteção de privacidade e a auditoria de conformidade muitas vezes parecem duas trilhas que se excluem mutuamente — soluções totalmente anónimas não passam na regulamentação, enquanto blockchains públicas totalmente transparentes expõem detalhes das transações. Mas há um projeto cujo motor de privacidade Hedger encontrou uma brecha: usar uma abordagem de divulgação de dados em granularidade para permitir que as instituições financeiras ocultem informações sensíveis como o valor das transações, ao mesmo tempo em que fornecem provas de conformidade às autoridades reguladoras.

Os resultados dos testes iniciais foram realmente impressionantes. No cenário de negociações de valores mobiliários, esse motor consegue processar até 15 transações por segundo, com uma taxa de conformidade e auditoria de 100% — isso foi reconhecido por pequenas e médias instituições financeiras na Europa, indicando que a direção tecnológica está correta.

Mas o problema surgiu. O teste de resistência do Q3 de 2025 revelou uma preocupação. Quando o sistema processa mais de 50 transações financeiras complexas simultaneamente, a validação dos dados começa a apresentar falhas, com três casos de atrasos, sendo o maior de até 8 segundos. Para transações financeiras, isso é fatal — os usuários precisam de confirmações em segundos, e um atraso de 8 segundos é inaceitável.

Outros dois problemas também são relevantes. A compatibilidade com hardware novo é deficiente, ocupando 23% a mais de recursos em clusters de servidores padrão do que a média do setor, o que significa custos operacionais mais altos. Atualmente, o motor só consegue lidar com cenários de valores mobiliários e stablecoins, enquanto negócios financeiros mais complexos, como derivativos e pagamentos transfronteiriços, ainda estão em fase de testes, limitando o potencial de expansão dos cenários.