Como compre criptomoedas e armazená-las: Guia prático abrangente

Introdução rápida sobre como lucrar com suas criptomoedas inativas

Se você possui criptomoedas e as deixa na sua carteira sem usar, está perdendo uma oportunidade real de gerar renda extra. O armazenamento lhe oferece essa oportunidade - um mecanismo que permite que os detentores de moedas participem da segurança das redes de blockchain em troca de retornos financeiros atraentes. Este modelo ganhou ampla popularidade, especialmente entre investidores de longo prazo que buscam maneiras de aumentar sua riqueza digital sem vender seus ativos.

O que torna o armazenamento possível? Mecanismo de consenso PoS

Você não pode armazenar nenhuma moeda digital. Apenas as moedas que operam em redes blockchain com o mecanismo de Prova de Participação (PoS) permitem isso. Este mecanismo, que foi criado em 2011 como uma alternativa mais eficiente à Prova de Trabalho (PoW) usada pelo Bitcoin, difere fundamentalmente de seus antecessores.

Em vez de consumir enormes recursos computacionais para resolver equações complexas (mineração), as redes PoS dependem de validadores escolhidos com base na quantidade de moedas que possuem. Isso significa que a rede escolhe os detentores de participações maiores para verificar transações e adicionar novos blocos, reduzindo drasticamente o consumo de energia e tornando o processo mais sustentável ambientalmente.

Como funciona o sistema de armazenamento na terra?

O processo pode parecer complexo, mas segue um padrão lógico claro:

Passo 1 - Seleção dos Validadores: A rede verifica os participantes e escolhe aqueles que possuem a maior participação em stake ou que atendem a outros critérios específicos. Às vezes, a seleção é aleatória. O validador escolhido torna-se responsável pelas transações futuras.

Passo dois - Verificação e auditoria: O auditor selecionado revisa todas as transações apresentadas e verifica sua validade e conformidade com as regras da rede. Se descobrir uma falha, rejeitará a transação.

Passo Três - Criar o Bloco: As transações confiáveis são agrupadas em um único bloco, e este bloco é adicionado à cadeia - que é o livro-razão público distribuído que mantém todo o histórico da rede.

Passo Quatro - Colheita de Recompensas: Como recompensa pelo trabalho árduo, o validador recebe uma parte das taxas de transação e, às vezes, novas moedas emitidas pela rede.

A diferença entre os quatro métodos de armazenamento

Nem todas as pessoas têm o conhecimento técnico ou a vontade de gerir um nó de verificação sozinhas. Por isso, existem várias opções:

Armazenamento individual (controle total): Você executa um nó de validador em seu próprio dispositivo. Isso lhe dá controle total, mas requer alta experiência técnica e atenção constante. Um pequeno erro pode resultar em penalidades (dedução) e perda de seus fundos.

Armazenamento através de plataformas ( a forma mais fácil ): As plataformas de negociação de criptomoedas oferecem serviços de armazenamento integrados, onde você não precisa lidar com complicações técnicas - basta colocar suas moedas e receber recompensas diariamente. Esta é a forma mais segura para iniciantes.

Armazenamento Delegado (Solução Intermediária ): Você escolhe um auditor confiável ou um serviço especializado e permite que eles gerenciem suas moedas por uma pequena taxa. Algumas moedas suportam isso diretamente de suas carteiras originais.

Pools de Staking ( opção social ): Junte suas moedas com outras pessoas. Em vez de precisar de um milhão de moedas para se tornar um validador, você pode precisar apenas de 32 moedas, por exemplo. As recompensas são distribuídas com base no tamanho da contribuição de cada pessoa. Muito útil para pequenos investidores, mas escolha um pool com boa reputação, pois a segurança varia.

Nova Revolução: armazenamento sem congelar o seu dinheiro (liquidez)

O problema tradicional do armazenamento: o seu dinheiro está preso e você não pode usá-lo. Você não pode vender, não pode gastar, não pode emprestar. Até que o período de armazenamento termine.

Hoje, ocorreu uma revolução chamada “Armazenamento de Liquidez”. A ideia: você armazena suas moedas e recebe um token em troca que representa seu direito sobre elas. Esse token pode ser negociado ou utilizado em outras aplicações enquanto você continua a ganhar recompensas de armazenamento da moeda original.

Exemplo prático: Armazenando Ethereum em uma plataforma, você recebe WBETH - um token que representa o Ethereum armazenado. Você agora pode:

• Venda este token se precisar de liquidez
• Emprestá-lo e obter um juro adicional
• Usá-lo em plataformas DeFi
• Tudo isso enquanto você recebe recompensas de Ethereum nativas

Algumas redes vão além - como a Cardano - e permitem o armazenamento da liquidez original, onde não existem tokens intermediários de todo. Armazenam diretamente, mantendo total liberdade sobre o seu dinheiro.

Por que escolher o armazenamento?

Ganhar moedas adicionais: Isto é claro e direto. Em vez de deixar as moedas paradas, você pode ganhar um juro anual que pode variar de 3% a 20%, dependendo da rede e das circunstâncias.

Contribuição para a segurança: Você não apenas ganha lucros, mas também ajuda a rede a se estabilizar e a ficar segura. Quanto maior o número de validadores confiáveis, maior a força da rede.

Impacto nas decisões: Algumas redes concedem direitos de voto aos detentores de quotas, permitindo que você participe na tomada de decisões futuras sobre a evolução do protocolo.

Opção Verde: Ao contrário da mineração tradicional que consome uma enorme quantidade de eletricidade, o armazenamento requer muito menos recursos, tornando-se uma opção amiga do ambiente.

O lado obscuro: os riscos que você deve conhecer

O armazenamento não está isento de riscos. Antes de começar, compreender essas ameaças é essencial:

Flutuações de preços: Se o valor da moeda cair 50%, as recompensas de armazenamento ( mesmo que sejam 10% anuais ) não compensarão a perda. Você pode se encontrar numa situação de perda líquida apesar de estar a receber recompensas.

Sanções dos auditores: Se optar pelo armazenamento individual e ocorrer um problema técnico ou se falhar na operação do nó, poderá estar sujeito a uma dedução - ou seja, perda de parte dos seus fundos armazenados como sanção.

Perigo da centralização: Se um pequeno número de grandes auditores controlar a maior parte das participações, a rede pode tornar-se centralizada e perder um dos seus benefícios fundamentais.

Erros de contratos inteligentes: alguns serviços de armazenamento dependem de programas complexos. Um erro de programação pode significar a perda do seu dinheiro ou o seu congelamento sem possibilidade de recuperação.

Riscos de terceiros: Se armazenar através de uma plataforma, você confia nela. Uma única violação de segurança e seu dinheiro pode desaparecer. Até plataformas DeFi centralizadas que exigem permissões da sua carteira podem ser perigosas.

O seu guia prático: como começar a armazenar agora

Passo 1 - Escolha a sua moeda: Nem todas as moedas suportam armazenamento. Escolha entre as opções disponíveis, como Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot ou Cosmos. Aprenda sobre os requisitos de armazenamento e os retornos esperados para cada uma.

Passo 2 - Escolha a sua carteira: Use uma carteira confiável e popular. Boas opções incluem carteiras Web3 avançadas ou MetaMask ou TrustWallet. Certifique-se de que a carteira suporte o armazenamento da moeda que você escolheu.

Passo 3 - Comece imediatamente: Siga as instruções da rede para começar a armazenar - seja executando um nó, delegando um validador ou juntando-se a um pool. Lembre-se de que as carteiras web são apenas interfaces e não controlam o protocolo real por trás delas. Comece pelas redes estabelecidas e comprovadas primeiro.

Como é calculado o que você ganha?

As recompensas não são dadas aleatoriamente. O seu cálculo depende de:

• Quantidade das suas moedas: Quanto mais você armazenar, maiores serão suas recompensas.
• Duração do armazenamento: Algumas redes recompensam os participantes de longo prazo mais.
• Total de quotas: Quanto mais participantes houver, menor será a sua parte das recompensas ( a própria fatia é distribuída por mais pessoas ).
• Taxas de rede: Períodos de alta congestão significam taxas mais altas e, consequentemente, recompensas mais altas.

A maioria das redes define os rendimentos como APR ( taxa de porcentagem anual ) - que é um número que lhe diz: se você armazenar 100 moedas, quanto você receberá anualmente?

Perguntas Frequentes e Respostas Rápidas

Você pode retirar seu dinheiro quando quiser? Sim, geralmente. Mas a retirada antecipada pode significar a perda de algumas ou todas as recompensas, dependendo das regras da rede. A rede Ethereum, após a sua atualização em 2023, passou a permitir retiradas flexíveis - você pode sacar e receber suas recompensas a qualquer momento, sem penalizações.

Por que o Bitcoin não suporta armazenamento? Porque o Bitcoin utiliza o Proof of Work (PoW), e não o Proof of Stake. Estes são dois modelos completamente diferentes. O PoW baseia-se na mineração e nos recursos computacionais, e não tem o conceito de “armazenamento” no sentido que estamos a falar.

O armazenamento é completamente seguro? Não. Há vários riscos, como mencionamos - flutuações de preços, penalizações potenciais, riscos técnicos e riscos de partes externas. Comece com quantias pequenas até se sentir confortável.

Resumo

O armazenamento de criptomoedas abre um novo caminho para ganhar rendimento passivo a partir dos seus ativos. É especialmente útil para investidores que planeiam manter suas moedas por um longo período. Mas isso não significa que seja sem riscos.

O sucesso no armazenamento requer uma escolha cuidadosa do método de armazenamento adequado para você, uma pesquisa minuciosa sobre a rede e o serviço que você escolheu, e uma compreensão clara dos riscos. Quando você junta tudo isso, pode transformar suas moedas inativas em uma máquina de produção de lucros, enquanto contribui para garantir as redes de blockchain nas quais você confia.