Ganhar dinheiro já é difícil, levantar dinheiro é ainda mais difícil! 5 “Armadilhas” que todos devem conhecer antes que seja tarde demais

No mercado de ativos digitais, muitas pessoas conseguem obter lucros consideráveis, mas ao tentar converter esses ativos em dinheiro real enfrentam continuamente riscos: contas congeladas, transações suspeitas, até mesmo problemas legais. Não é porque os bancos são contra as criptomoedas, mas sim porque a maioria dos utilizadores não compreende o funcionamento dos bancos e do sistema de combate ao branqueamento de capitais.

Abaixo estão os 5 maiores grupos de riscos; basta cometer 1 erro para ver todo o trabalho “desaparecer”.

1. Os bancos “vigiam” as transações de cripto? Sim — mas apenas ao nível de monitorização, não de investigação O que é importante entender: Os bancos preocupam-se com dinheiro relacionado com fraude – branqueamento de capitais, não com dinheiro ganho legalmente através de ativos digitais. Transações de grandes valores mas justificáveis, com origem comprovada, não serão consideradas violações. No entanto: frequência demasiado elevada, transferências elevadas de forma contínua durante vários dias podem acionar alertas. Exemplo: Transferir 300–400 milhões de cada vez, mas com alguns dias de intervalo → normal. Transferir 10–20 milhões de cada vez, mas 10 vezes por dia, durante 1 semana → o sistema alerta imediatamente. Princípio de segurança: ➡️ Pode transferir montantes elevados, mas nunca de forma demasiado contínua. O sistema precisa de tempo para “arrefecer”.

2. Os três canais de levantamento mais perigosos: Evite-os a 100% se não quiser perder tudo Isto é uma zona proibida, não um simples aviso. Toda a gente já ouviu falar de: Conta bloqueada durante 3–6 meses Dinheiro retido parcial ou totalmente Ser investigado devido a fluxo de fundos ilícitos

Canais a evitar absolutamente: ❌ 1. Troca de dinheiro com indivíduos desconhecidos (OTC mercado negro) Risco muito elevado por não se conseguir controlar a origem dos fundos do parceiro.

❌ 2. Intermediários sem licença (“serviços” informais) Muitas entidades misturam dinheiro limpo com dinheiro sujo → o recetor torna-se “testa-de-ferro” no branqueamento de capitais sem saber.

❌ 3. Transações diretas em dinheiro Muito fácil envolver-se em fluxos de fundos ilícitos; se o dinheiro físico estiver relacionado com crime, o recetor é responsabilizado.

Consequências potenciais: Conta bloqueada Várias explicações exigidas Perda total de 30–100% do dinheiro Até pode ser acusado de “ocultação da origem de ativos ilícitos” (pena de 3 anos ou mais)

➡️ Conclusão: Use apenas canais oficiais, licenciados e transparentes.

3. Não tente vender acima do preço de mercado: pode ser visto como “legalização de dinheiro sujo” Muitos vendem USDT ou moedas e aumentam o preço 3–5% acima do valor de mercado para ganhar um diferencial. Mas isto faz a transação parecer anormal para as autoridades. Eles têm motivos para suspeitar: “Porque é que o preço está tão alto?” “Estará a ajudar alguém a separar – trocar – legalizar fundos?”

➡️ Regra de ouro: O preço da transação não deve exceder +/- 3% do preço de mercado no momento do pagamento.

4. Mesmo com conhecidos, siga sempre as regras – sem exceções Muitos riscos não vêm de estranhos, mas de conhecidos: Enviar moedas primeiro → o parceiro não transfere o dinheiro Receber dinheiro de uma conta “sob investigação” Ser envolvido em disputas financeiras

Princípios de segurança ao transacionar com conhecidos: O dinheiro deve entrar na conta primeiro, ser legítimo e permanecer imóvel pelo menos 3 dias. Não receber dinheiro de contas com histórico de transações “confuso”. Não transacionar se quem envia mostrar sinais de: Receber – transferir dinheiro continuamente Transacionar com várias contas desconhecidas Não conseguir justificar a origem dos fundos

➡️ Negócios à parte, amizades à parte — tudo bem separado.

5. O levantamento mais seguro: dividir – levantar devagar – de forma regular Um erro comum é levantar demasiado depressa, em montantes muito elevados: Levantar 10 mil milhões de uma vez → alto risco de “congelamento temporário para verificação” Levantar 20–30 milhões por dia → menos risco, seguro e sustentável

Sugestão de prática comum: Levantar 20–30 milhões por dia através de canais de confiança Dividir ao longo de 2–3 meses Usar 1–2 contas bancárias principais, sem rodar entre muitas contas

➡️ O objetivo não é levantar rápido, mas sim levantar em segurança.

Conclusão: Ganhar dinheiro é uma coisa — manter o dinheiro é que demonstra competência Os bancos e as autoridades não são contra as criptomoedas, apenas combatem: Fraude Apropriação indevida de ativos Branqueamento de capitais Fundos de origem desconhecida

Basta: Usar canais de levantamento legais Não transacionar com desconhecidos ou entidades sem licença Não transferir dinheiro com frequência anormal Respeitar o preço de mercado nas transações Ter um plano de levantamento desde o início

… o processo de levantamento será seguro, tranquilo e sem riscos legais.