Sobre a questão de levantar fundos de forma segura a nível nacional, depois de ter passado por alguns problemas, resumi algumas experiências para partilhar convosco.

Ao escolher comerciantes C2C, não olhem apenas para o preço, a filtragem pela credibilidade é o mais importante para garantir a segurança. A conta deve ser antiga, pelo menos aberta há mais de um ano; aquelas contas recém-registadas com poucos meses, passo logo à frente. Também é importante analisar o volume de transações — normalmente não negocio com comerciantes com menos de 5000 transações, já que o número de operações é uma garantia de reputação. Outro detalhe: comerciantes com volume de compras maior do que o de vendas tendem a ser mais fiáveis.

A certificação “ShenDun” é obrigatória, pois já passou pelo controlo de risco da plataforma. O pagador também deve ser sempre o mesmo; evitar situações em que hoje é o João e amanhã é o Manuel, pois isso pode causar problemas.

Em relação aos métodos de pagamento, dou preferência ao Alipay, depois à carteira WeChat ou QQ Wallet. Cartão bancário? Se possível, evitem usar, pois agora estão a fazer mais fiscalizações. Algumas pessoas, para poupar nas taxas, tentam levantar tudo de uma vez, mas isso é bastante arriscado. Façam em várias transferências, com montantes razoáveis em cada uma; pode ser mais trabalhoso, mas a segurança vem em primeiro lugar.

Apesar deste processo ser mais trabalhoso, consegue-se reduzir o risco ao mínimo. Só quando o dinheiro cair na conta é que está garantido — não arrisquem a vossa segurança só para serem rápidos ou poupar uns trocos.