Na semana passada, um amigo que estava fazendo negócios quase se deu mal - para ganhar um pouco mais com a taxa de câmbio, ele vendeu 2600U por canais desconhecidos. Assim que o dinheiro chegou, o cartão bancário foi bloqueado, e todo o capital de giro para as compras da loja também ficou preso.

Desde novembro do ano passado, as ações regulatórias tornaram-se cada vez mais intensas. O banco central deixou claro que pretende continuar a combater atividades financeiras ilegais relacionadas com criptomoedas, e naquele mês mais de 8000 contas relacionadas com criptomoedas foram congeladas. Este tipo de situação já não é nada incomum.

fren foi chamado para cooperar com a investigação, a polícia fez algumas perguntas:

"Sabe os riscos legais das transações de moedas virtuais?"
O nosso país não disse que a negociação em si é ilegal, mas se houver problemas, temos de arcar com as consequências - isto é algo que as duas altas instâncias judiciais esclareceram muito bem em 2024.

"Por que os fundos envolvidos devem ser devolvidos?"
Os 26.000 na conta dele foram considerados dinheiro roubado, e ele teve que negociar a devolução com a parte lesada. No final, devolveu 10.000 para desbloquear a conta.

"Vai afetar o crédito pessoal?"
Um cartão de primeiro nível envolvido em um caso afetará todas as contas sob o seu nome, enquanto o cartão de segundo nível terá um impacto relativamente menor. O congelamento não significa ter um registro criminal, e se a suspeita for excluída, não há problemas.

Revendo este caso, resumi algumas experiências práticas:

O canal deve ter pelo menos um ano de experiência na indústria; um registro de transações reais de pelo menos 5000 transações como base; a entrada de fundos deve ser maior do que a saída para ser considerado saudável; a plataforma deve ter verificação de identidade real e o remetente do pagamento deve ser fixo; priorizar o uso de carteiras eletrônicas (como o Alipay); deve-se usar menos cartões bancários sempre que possível.

Por que as carteiras eletrônicas são mais seguras?

Os cartões bancários são alvos focais da supervisão, as carteiras eletrónicas pertencem a cenários de consumo, dispersando pequenas quantias em várias transações, conseguindo basicamente passar sem problemas. O realmente fiável não é a rapidez na retirada, mas sim um canal estável que não teve problemas de congelamento durante mais de um ano.

Os dados do banco central mostram que, no ano passado, houve mais de 32.000 casos de fraude envolvendo moedas virtuais, com um montante total de 8,9 bilhões.

Não arrisque por causa de uma pequena diferença na taxa de câmbio; nem sequer toque em dinheiro de origem duvidosa. O dinheiro que você ganha só é seu quando está no seu bolso.