Washington Fecha Operador de ATM de Cripto Após $8 Milhões em Fundos de Clientes Apropriados Indevidamente

Fonte: CriptoNewsNet Título Original: Washington Fecha Caixa Eletrônico de Cripto que Alegou $8 Milhões em Fundos de Usuários como Renda Link Original: Os reguladores do estado de Washington ordenaram à CoinMe que interrompesse toda a atividade de transferência de dinheiro depois de acusar o operador de caixas eletrônicos de cripto de tratar mais de $8 milhões em fundos de clientes como sua própria receita.

O Departamento das Instituições Financeiras (DFI) emitiu uma ordem de cessação de emergência em 1 de dezembro, citando “práticas inseguras e insalubres.”

Regulador sinaliza o uso indevido do dinheiro dos clientes

A DFI disse que a CoinMe falhou em proteger o dinheiro que os consumidores pagaram por vouchers cripto. Em vez disso, a empresa alegadamente contou os saldos de vouchers não reclamados ou expirados como receita.

De acordo com o processo, os clientes compraram vouchers em quiosques CoinMe, mas nunca os resgataram. A lei de Washington exige que as empresas mantenham esses fundos como propriedade do consumidor ou os entreguem como ativos não reclamados.

No entanto, a DFI diz que a CoinMe tratou os saldos como receita corporativa. O regulador argumenta que isso prejudicou os consumidores e distorceu a condição financeira da empresa.

Devido a essas descobertas, a DFI ordenou à CoinMe que parasse todas as operações relacionadas a transferências de dinheiro e quiosques no estado. A empresa não pode aceitar novos fundos de consumidores de Washington sob a ordem.

As autoridades também disseram que buscarão restituição para os clientes afetados. A agência sinalizou planos para revogar a licença de transmissor de dinheiro estadual da CoinMe.

A ordem de cessação e desistência lista várias outras violações. Estas incluem a falha em manter o valor líquido exigido, a manutenção de registos imprecisos e a apresentação de declarações incorretas.

A DFI também observou que alguns vouchers da CoinMe exibiam um número de telefone de suporte que já não funcionava. O regulador disse que isso contribuiu para uma má proteção ao consumidor.

Um Golpe Significativo em uma Grande Rede de Caixas Eletrônicos de Dinheiro para Cripto

Esta ação marca uma das ações de aplicação da lei mais sérias contra um operador de ATM cripto dos EUA. A CoinMe opera uma das maiores redes de conversão de dinheiro para cripto do país.

O caso destaca o crescente escrutínio sobre as entradas de cripto que lidam com dinheiro físico. Os reguladores esperam que essas empresas sigam os mesmos padrões que os transmissores de dinheiro tradicionais.

A CoinMe pode contestar a ordem, mas os reguladores de Washington parecem preparados para escalar o caso. Se o estado revogar a licença da empresa, a CoinMe perderá a capacidade de operar qualquer serviço de transferência de dinheiro em Washington.

Entretanto, a DFI instou os clientes afetados a prepararem reclamações para possíveis reembolsos. A prioridade da agência, disse, é proteger os consumidores que dependem de empresas licenciadas para manusear o seu dinheiro de forma segura.