5 Potências de Dividendos para Comprar e Esquecer: Uma Estratégia de Manutenção de 10 Anos

Procurando ações que realmente pagam para você esperar? Aqui está a questão sobre o investimento em dividendos – a maioria das pessoas erra. Elas perseguem rendimentos de 10% que colapsam dentro de um ano. O verdadeiro dinheiro vem de empresas que têm aumentado silenciosamente os pagamentos por décadas.

Eu analisei os números e estas cinco ações representam diferentes setores (farmacêutico, finanças, energia, imobiliário, telecomunicações) mas compartilham uma coisa em comum: históricos de crescimento de dividendos sólidos como uma rocha. Vamos analisar por que elas merecem sua atenção na próxima década.

AbbVie (ABBV) – O Rei dos Dividendos Elite

Aqui está uma estatística que vai surpreendê-lo: a AbbVie aumentou o seu dividendo durante 53 anos consecutivos. Isso coloca-a em um clube ultra-exclusivo dos chamados “Reis dos Dividendos”. O rendimento atual é de cerca de 3%, o que pode parecer modesto até que você leve em conta o crescimento.

O que torna este gigante farmacêutico mais interessante neste momento é o pipeline. Os seus medicamentos para doenças autoimunes (Rinvoq, Skyrizi) estão a gerar dinheiro – estamos a falar de um potencial real de blockbuster. Ao longo da próxima década, espere que o dividendo continue a subir enquanto as ações se valorizam. Esta é a jogada “entediada mas bonita”.

Ares Capital (ARCC) – O Coringa de Alto Rendimento

Sim, esse rendimento futuro de 9,8% é real. E não, você não está perdendo nada. Como uma empresa de desenvolvimento empresarial (BDC), a Ares Capital empresta para empresas privadas – um mercado estimado em $5,4 trilhões e em crescimento. Eles mantiveram o dividendo forte por mais de 16 anos consecutivos.

O molho secreto? Estes caras são o maior BDC cotado em bolsa com relacionamentos profundos no espaço de empréstimos privados. À medida que o mercado de crédito privado explode ( os bancos continuam a apertar, portanto, as empresas de médio porte precisam de alternativas ), a Ares está posicionada para capturar esse fluxo. Maior risco do que os outros aqui, mas o dividendo parece sustentável com base no seu histórico.

Enbridge (ENB) – O Vencedor Silencioso da Energia

A Enbridge transporta 30% do crude da América do Norte e 20% do gás natural dos EUA. Isso não é um facto divertido – é uma barreira. Eles aumentaram os dividendos durante 30 anos consecutivos, e o rendimento de 5,6% não é brincadeira.

Aqui está o que a maioria das pessoas ignora: os centros de dados de IA estão a tornar-se monstros de energia. Estas instalações consomem energia como mais nada, e o gás natural ainda é a espinha dorsal da geração de energia nos EUA. A infraestrutura de gasodutos da Enbridge beneficia diretamente desta mega-tendência. A transição energética não está a matar este negócio - está a transformá-lo silenciosamente. Fluxo de caixa de baixo risco e alta fiabilidade durante uma década.

Realty Income (O) – O REIT “Mensal”

Os nerds de REITs já sabem disso: a Realty Income tem uma série de 112 trimestres de aumentos consecutivos de dividendos. Isso são 28 anos de crescimento ininterrupto, pagos mensalmente (daí o apelido “A Empresa de Dividendos Mensais”).

O portfólio deles é absurdamente diversificado – 15.542 propriedades em 1.647 inquilinos que abrangem 92 indústrias. A ocupação nunca caiu abaixo de 96,6%. Despesas com dívidas incobráveis? Flutuando em torno de 0,4% desde 2014. Esses números não mentem.

O verdadeiro adormecido aqui é a Europa. O mercado endereçado da Realty Income globalmente é $14 trilhão, com a Europa ainda amplamente inexplorada. Eles têm concorrência mínima lá. Uma década de coleta de aluguel constante + expansão internacional = crescimento constante dos dividendos pela frente.

Verizon (VZ) – O Cavalo de Tróia das Telecomunicações

A Verizon acaba de atingir 19 anos consecutivos de aumentos de dividendos, e esse rendimento de 6,7% continua a melhorar à medida que a ação oscila. Mas aqui está a perspectiva futura: redes 6G.

Os analistas da indústria esperam que o 6G se torne mainstream por volta de 2030. Estamos a falar de tecnologia de holograma, realidade aumentada e infraestrutura que fará o 5G parecer uma ligação discada. A Verizon está a liderar o impulso de P&D aqui. Nos próximos 10 anos, não se trata apenas de manter o dividendo – trata-se de posicionar-se antes que o próximo superciclo de capex chegue.

A Conclusão

Estas cinco ações abrangem diferentes perfis de risco/recompensa, mas todas compartilham algo raro: históricos de crescimento real de dividendos ao longo de várias décadas (não hype, não manipulação – crescimento). As ações de energia e REIT oferecem rendimentos robustos agora (5,6%-5,7%). O BDC proporciona uma renda mais alta, mas com mais volatilidade. Farmacêuticas e telecomunicações oferecem um crescimento mais constante e gradual.

Ao longo de 10 anos, o efeito da capitalização de dividendos reinvestidos + a valorização das ações subjacentes pode ser significativo. Mais importante ainda, você está investindo em empresas com um poder de permanência comprovado.

A questão não é se estes pagam dividendos. É se você consegue ficar parado enquanto eles pagam.