Recentemente, muitos frens perguntaram-me, de repente recebi uma chamada da polícia, dizendo que precisavam verificar os registos de transações de moeda virtual, naquela altura fiquei completamente atordoado. Na verdade, não há necessidade de ficar muito nervoso, hoje vou conversar com vocês sobre o que fazer ao enfrentar uma situação assim.

**A primeira coisa: esclarecer onde está o limite legal**

Não entre em pânico ao atender o telefone, primeiro memorize esta frase - a compra e venda de moeda virtual entre pessoas não é crime, mas se estiver envolvido em dinheiro sujo, então você realmente terá que assumir a responsabilidade. Ao se comunicar com a polícia, você pode explicar francamente seu cenário de transação, por exemplo, se está operando em alguma exchange de topo ou se está transferindo dinheiro para um fren que já passou pela verificação de identidade. O importante é deixar claro que você não participou de atividades como lavagem de dinheiro ou fraudes, e se você for cooperativo, as coisas serão muito mais fáceis.

**A segunda coisa: para receber o reembolso, colabore, não seja confrontacional**

Às vezes, a polícia pode pedir que você devolva a moeda. Nessa hora, não se oponha. Diga diretamente: "Eu vou agir de acordo com o que vocês pedirem, como devo cooperar, vocês decidem". Em seguida, apresente rapidamente os registros de transação, capturas de tela de transferência, registros de conversa e assim por diante, quanto mais completos, melhor. Entregue proativamente para provar que a origem dessa moeda é limpa. Se você demorar ou não cooperar, cuidado, a abrangência do congelamento da conta pode aumentar e, nesse caso, será ainda mais complicado.

**Terceira coisa: distinguir qual é a situação de congelamento**

Se apenas houve um recebimento indevido de fundos envolvidos no caso, geralmente apenas o cartão bancário utilizado para o recebimento é congelado, e após a verificação, é possível solicitar o desbloqueio. Mas se houver suspeita de envolvimento em atividades ilegais, todas as contas podem ser congeladas. Nessa situação, deve-se seguir rigorosamente as exigências da polícia e apresentar os documentos solicitados, explicando claramente os detalhes da transação. Lembre-se de uma coisa: cooperar ativamente não deixará registros, enquanto encobrir pode agravar a situação.

**Como evitar armadilhas em negociações normais? Lembre-se destes três pontos**

Depois de fazer o trabalho de casa antes de negociar, pode economizar bastante trabalho:

Primeiro, verifique a identidade da outra parte. Tente encontrar aqueles que foram verificados com nome real e cuja reputação pode ser verificada, ignore diretamente os anônimos ou com identidade suspeita.

Em segundo lugar, verifique a origem dos fundos. Quando se depara com uma grande quantia de dinheiro que aparece de repente, ou com transferências frequentes de pequenos montantes, geralmente há um problema; não mexa com fundos de origem desconhecida.

Terceiro, verifique a segurança das transações. O endereço da carteira deve ser verificado repetidamente, evite clicar em links enviados por estranhos, pois há muitas fraudes de phishing atualmente, cuidado leva a uma navegação segura.

No fim das contas, a negociação de moedas virtuais em si não tem problema, o importante é seguir as regras e deixar provas. Quando encontrar a polícia a fazer verificações, não a veja como inimiga, eles também estão a seguir um procedimento normal de trabalho; se colaborar bem, a situação rapidamente se resolverá.