Scammer це хто? Способи виявлення шахраїв для захисту крипто-активів

У сучасному ринку криптовалют шахраї — професійні злочинці — стали найбільшою загрозою для інвесторів. Вони не лише привласнюють активи, а й завдають психологічної шкоди мільйонам жертв по всьому світу. Щоб захистити себе, потрібно чітко розуміти, хто такі шахраї і як вони діють.

Шахраї та шахрайські схеми у криптовалютах

Термін “шахрай” позначає фізичних або юридичних осіб, які здійснюють шахрайські дії для привласнення активів, зокрема криптовалют, учасниками ринку. Такі шахраї підлягають юридичній відповідальності при розслідуванні та визнанні винуватості.

Розвиток інтернету та технологій створив умови для все більш витончених і складних шахрайських схем. Мошенники можуть поширювати свої афери у багатьох країнах, залучаючи мільйони жертв. Більшість постраждалих навіть не усвідомлює, що їх обдурили, або ж знає про шахрайство, але ризикує заради потенційної високої прибутковості.

Яскравий приклад — модель Понці, коли учасники платять за попередніх. Шахраї створюють цю схему, обіцяючи надзвичайно високі доходи, змушуючи людей приєднуватися, хоча й усвідомлюють, що це шахрайство. Але коли кількість нових учасників стає недостатньою або обсяг залучених коштів перевищує можливості, схема руйнується, а шахраї зникають із усіма вкладеними грошима.

Підробні навички шахраїв ICO

Шахраї ICO — один із найпоширеніших видів шахрайства, особливо під час буму проектів ICO (Initial Coin Offering). Вони використовують дуже просту, але ефективну тактику:

Процес роботи шахраїв ICO:

Шахраї запускають новий криптопроект, активно його рекламують і обіцяють великі перспективи. Вони можуть наймати відомих KOL (ключових лідерів думок) для просування проекту, щоб здобути довіру та залучити спільноту. Коли зібрано достатньо уваги, шахраї випускають монети/токени через ICO для залучення капіталу. Після отримання значної суми вони одразу ж залишають проект і зникають із грошима.

Ознаки шахраїв ICO:

• Відсутність чіткої і зрозумілої технологічної концепції або відсутність реальної потреби у Blockchain
• Анонімність команди, відсутність досвіду або кримінальні минулі
• Погано зроблений сайт, білі книги без професійного вигляду
• Неясний або відсутній дорожній план
• Недостатня увага до спільноти, відсутність регулярного зв’язку

Виведення ліквідності — популярна тактика шахраїв на DEX

Шахраї також використовують схему “виведення ліквідності” на децентралізованих біржах (DEX). Спочатку вони створюють повністю функціональний і професійний проект, випускають монети/токени і розміщують їх на таких платформах, як Uniswap, Sushiswap, PancakeSwap, створюючи пули ліквідності.

Ознаки шахраїв такого типу:

• Дуже низька ліквідність, недостатня для великих транзакцій
• Ліквідність “плаває” — може бути виведена будь-коли
• Обіцяють нереальні високі доходи (APY), що не є стабільними
• Термін блокування (lock period) дуже короткий або відсутній
• Власники токенів — переважно самі шахраї

Крім того, шахраї застосовують інші методи, наприклад, блокування функцій купівлі/продажу для створення ілюзії дефіциту або самі зламують свій проект, щоб вивести великі обсяги монет у спільноту, що спричиняє падіння ціни і паніку.

Як захиститися від шахраїв у криптовалютному ринку

Ретельне дослідження перед інвестиціями:

Перед вкладенням коштів у будь-який проект потрібно:

• Аналізувати, яку проблему він реально вирішує
• Оцінювати, чи дійсно проект потребує Blockchain
• Перевіряти команду: чи є у них реальні особи, досвід
• Аналізувати токеноміку: чи розподіл токенів справедливий, чи є vesting
• Оцінювати спільноту: чи активна і прозора вона, чи лише маркетинг

Використання інструментів для перевірки Smart Contract:

Зараз існує багато сайтів і інструментів для аналізу проектів і виявлення ознак шахрайства. Можна перевірити Smart Contract, щоб побачити основних холдерів, чи виконує команда lock token, чи є підозрілі моменти у коді.

Захист гаманця при підключенні:

При підключенні гаманця до сайту слід:

• Перевірити, чи цей сайт справді надійний і безпечний
• Підключатися лише до підтверджених платформ
• Після завершення роботи відкликати дозволи, щоб шахраї не могли отримати доступ до ваших активів

Підсумки

Шахраї постійно шукають спосіб використати жадібність і незнання інвесторів. Знання їхніх схем, вміння розпізнавати ознаки шахрайства і застосування заходів безпеки допоможуть зменшити ризик бути обдуреним. Завжди будьте обережні, ретельно досліджуйте перед інвестиціями і не шкодуйте, якщо пропускаєте можливість через сумніви. Бажаємо вам безпеки у криптоінвестиціях!