لوائح مكافحة غسل الأموال الجديدة تبرز مراقبة شرق تركستان، وتُدرج الأصول الافتراضية ضمن نطاق التنظيم

2026年1月، بنك الشعب الصيني بالتعاون مع وزارة الخارجية ووزارة الأمن العام وغيرها من ثمانية وزارات أصدر رسميًا “لوائح إدارة التدابير الوقائية الخاصة لمكافحة غسيل الأموال”. تم مراجعة هذا التنظيم الجديد والموافقة عليه في اجتماع مجلس إدارة البنك المركزي في 17 نوفمبر 2025، وسيبدأ سريانه رسميًا في 16 فبراير 2026. كوثيقة مكملة مهمة لقانون مكافحة غسيل الأموال (تعديل 2024)، يحدد هذا التنظيم، من خلال إدارة القوائم والتحكم في كامل العملية، لأول مرة بشكل منهجي نطاق التطبيق المحدد، ومعايير التنفيذ، وتقسيم المسؤوليات للتدابير الوقائية الخاصة لمكافحة غسيل الأموال، مما يعزز نظام الوقاية من غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، ومنع انتشار الأسلحة الفتاكة على نطاق واسع، ويطرح تحديات غير مسبوقة للمؤسسات المالية والمؤسسات غير المالية المحددة من حيث الامتثال التشغيلي.

نظام “القائمة السوداء” لمكافحة غسيل الأموال يتضح: إنشاء ثلاث آليات لبناء نظام وقائي

الابتكار الأهم في التنظيم الجديد هو تحديد إنشاء نظام “القائمة السوداء” لمكافحة غسيل الأموال لأول مرة. تُنشأ وتُحافظ على هذه القائمة من قبل ثلاثة كيانات على المستوى الوطني بالإضافة إلى جهة رابعة، وهي: فريق قيادة العمل الوطني لمكافحة الإرهاب، وزارة الخارجية، بنك الشعب الصيني، وبنك الشعب الصيني بالتعاون مع الجهات المختصة الأخرى في الدول.

أولاً، يُعد مكتب فريق قيادة العمل الوطني لمكافحة الإرهاب القناة الرئيسية لإصدار قوائم الجماعات والأشخاص الإرهابيين خارجيًا. تصنف قوائم الجماعات والأشخاص الإرهابيين المعلنة على مر السنين إلى فئتين: الأولى، قوائم الجماعات الانفصالية مثل حركة تركستان الشرقية الإسلامية والأشخاص المرتبطين بها؛ الثانية، قوائم الجماعات الإرهابية الأخرى والأشخاص المرتبطين بها. والأكثر وضوحًا هو قوائم العقوبات التي أصدرتها وزارة الأمن العام في مارس 2003، وأبريل 2008، ومايو 2012، والتي تشمل أربع منظمات و25 شخصًا طبيعيًا. من الجدير بالذكر أن قوائم الجماعات الإرهابية تعتبر معلومات حساسة جدًا، وغالبًا لا تتوفر لها قنوات استعلام عامة. على المؤسسات والأفراد متابعة الإعلانات الرسمية لمكتب فريق قيادة العمل الوطني لمكافحة الإرهاب.

ثانيًا، تلعب وزارة الخارجية دورًا خاصًا في هذا النظام، حيث تلتزم بالوفاء بالالتزامات القانونية الدولية وفقًا لقرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. على سبيل المثال، إصدار وزارة الخارجية في 7 أكتوبر 2025 لإشعار حول تعديل قوائم الأشخاص المدرجين في لجنة العقوبات الخاصة بتنظيم الدولة الإسلامية و"القاعدة" وفقًا لقرارات مجلس الأمن، هو تجسيد لالتزامها بتنفيذ عقوبات الأمم المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت الوزارة إشعارات بشأن تنفيذ قرارات مجلس الأمن المتعلقة بكوريا (1695، 1718، 2397) وإيران (2402)، وكلها ضمن نطاق تنظيم مكافحة غسيل الأموال الجديد.

أخيرًا، تُحدد قائمة المنظمات والأشخاص ذات المخاطر العالية لغسيل الأموال التي يقرها بنك الشعب الصيني بشكل مستقل أو بالتعاون مع الجهات المختصة، والتي قد تتسبب في عواقب وخيمة إذا لم تتخذ إجراءات. تنقسم هذه القوائم إلى نوعين: الأول، القوائم السوداء الدولية، والتي تأتي من مجموعة العمل المالي (FATF)، ويمكن الوصول إليها عبر موقع FATF الإلكتروني في قسم “النشر” تحت عنوان “الولايات ذات المخاطر العالية والمراقبة الأخرى”. الثاني، القوائم السوداء المحلية، الموجودة في قسم “مكافحة غسيل الأموال” على الموقع الرسمي للبنك، وتحت عنوان “تحذيرات المخاطر والعقوبات المالية”.

بالنسبة للبنوك، ووكالات الدفع، والمؤسسات المالية الأخرى، أصبح إدارة هذه القوائم الثلاثة جزءًا من العمليات الروتينية. ويؤكد التنظيم الجديد على وضعية هذه الأعمال القانونية والمتطلبات المحددة لها.

كيف يمكن الاستعلام عن قوائم الجماعات الإرهابية مثل تركستان الشرقية والتعامل معها

يحتاج المؤسسات والشركات إلى فهم كيفية الحصول بدقة على قوائم الجماعات الإرهابية مثل تركستان الشرقية واستخدامها في العمليات اليومية. تختلف طرق الاستعلام والمعالجة حسب نوع القائمة.

بالنسبة للقوائم التي تصدرها لجنة مكافحة الإرهاب الوطنية، يمكن متابعة الإعلانات الرسمية للحصول على أحدث المعلومات وتحديث قواعد البيانات الداخلية بشكل دوري. هذه القوائم تتعلق بحركات انفصالية مثل حركة تركستان الشرقية الإسلامية، وتعد من الأولويات في مكافحة غسيل الأموال.

بالنسبة للقوائم المرتبطة بقرارات مجلس الأمن التي تصدرها وزارة الخارجية، يجب مراجعة الموقع الرسمي للأمم المتحدة بشكل منتظم للحصول على أحدث المعلومات، ومقارنتها مع الإشعارات ذات الصلة الصادرة عن البنك المركزي لضمان دقة المعلومات واكتمالها.

بالنسبة للقوائم التي يحتفظ بها البنك المركزي، يجب إنشاء آلية استعلام وتحديث منتظمة لضمان بقاء المعلومات الخاصة بالشركاء في “القائمة البيضاء” دائمًا محدثة.

القائمة السوداء ليست النهاية: ثلاث طرق للإنقاذ يمكن تجربتها

إذا تم إدراجك عن غير قصد في قائمة غسيل الأموال، فليس الأمر بلا مخرج. ينص المادة التاسعة من التنظيم على وجود طرق للإنقاذ حسب نوع القائمة، لكن الإجراءات تختلف بشكل كبير.

بالنسبة للقوائم التي تصدرها لجنة مكافحة الإرهاب الوطنية، يمكن للأطراف المعنية التقدم بطلب إعادة النظر وفقًا لقانون مكافحة الإرهاب الصيني، عبر مكتب اللجنة. ومع ذلك، نظرًا لحساسية القوائم التي تتعلق بتركستان الشرقية وغيرها من القضايا الحساسة، فإن احتمالية النجاح في إلغاء الإدراج منخفضة جدًا، وغالبًا لا يمكن إزالته عبر الطرق العادية. أما القوائم التي تتعلق بالعقوبات الصادرة عن مجلس الأمن، فإلغاء الإدراج يعتمد على قرارات مجلس الأمن نفسه، وليس بيد السلطات الصينية وحدها.

بالنسبة للقوائم التي تصدرها وزارة الخارجية، يمكن للأطراف المعنية تقديم طلبات إلغاء الإدراج وفقًا للإجراءات المحددة من قبل الوزارة. لكن احتمالية النجاح أيضًا منخفضة، ويجب تقديم أدلة كافية على عدم ارتباطهم بالإرهاب.

أما القوائم التي يحددها بنك الشعب الصيني أو يوافق عليها مع جهات أخرى، فهناك فرصة أكبر للنجاح. يحق للجهات المعنية تقديم طلبات إدارية لإعادة النظر لدى الجهات التي أصدرت القائمة، وإذا لم يتم الرضا عن القرار، يمكن رفع دعوى إدارية أمام القضاء. بمساعدة محامٍ، يمكن جمع أدلة موضوعية كافية، واستخدام الطرق القانونية لتحقيق إلغاء الإدراج.

نطاق تطبيق التنظيم الجديد: من المؤسسات إلى الأفراد في سلسلة الامتثال الكاملة

“لوائح التدابير الوقائية الخاصة لمكافحة غسيل الأموال” هي تفصيل إضافي للمادة 40 من قانون مكافحة غسيل الأموال (تعديل 2024). تنص المادة على أن “أي وحدة أو شخص ملزم باتخاذ التدابير الوقائية الخاصة لمكافحة غسيل الأموال ضد الأهداف المدرجة في القوائم، وفقًا لمتطلبات الجهات المختصة”. هذا يعني أن نطاق التنظيم يشمل المؤسسات المالية، والمؤسسات غير المالية المحددة، والشركات، والأشخاص الطبيعيين.

بالنسبة للأفراد، يُنصح بعدم إقراض الهوية الشخصية أو بطاقات الائتمان. إذا استخدم شخص آخر هويتك لفتح حساب أو لممارسة أنشطة غسيل أموال، فسيتم ربطك بالقائمة السوداء، وسيُقيد استخدام أصولك المشروعة أو نقلها. على الرغم من أن المادة 4 من التنظيم تؤكد على حماية حقوق الأطراف الحسنة النية، إلا أن إثبات حسن النية يتطلب وقتًا وجهدًا كبيرين.

بالنسبة للشركات، خاصة تلك التي تتعامل في التجارة عبر الحدود أو تتعامل بمبالغ كبيرة، يجب إنشاء نظام فحص للشركاء. يجب مراجعة قوائم السوداء بشكل دوري، وعند اكتشاف أن طرفًا في المعاملة مدرج، يجب التوقف عن جميع الخدمات والتحويلات، والإبلاغ الفوري للجهات المختصة. وإلا، قد تُعتبر الشركة مرتبطة وتخضع لإجراءات تقييدية.

بالنسبة لأي جهة مدرجة ضمن التدابير التقييدية، فإن التصرف الصحيح هو استشارة محامٍ مختص، وتحديد نوع القائمة، والتعاون مع الجهات المختصة، وتجنب استخدام أو نقل الأصول الشخصية، مع توثيق المعاملات المشروعة الأخيرة، ومحاولة رفع الإجراءات التقييدية عبر الطرق القانونية.

تنظيم العملات الرقمية يتصاعد: الأصول المشفرة لم تعد خارج إطار القانون

تنص المادة 29 من التنظيم على أن الأموال تشمل جميع الأشكال التي تثبت ملكية الأصول بشكل إلكتروني أو رقمي. هذا يعني أن العملات الرقمية أصبحت رسميًا ضمن إطار تنظيم مكافحة غسيل الأموال. يعتقد الكثيرون خطأ أن العملات الرقمية يمكن أن تتجنب الرقابة، وهو تصور خطير.

الأصول المشفرة أيضًا ضمن نطاق التدابير الخاصة لمكافحة غسيل الأموال. إذا كانت هناك أنشطة غسيل أموال باستخدام العملات الرقمية التي يملكها الأفراد، فسيواجهون مخاطر الحجز والتصرف في الأصول. العملات الرقمية ليست جدار حماية ضد الجرائم، بل بسبب طبيعتها المجهولة وعبر الحدود، أصبحت من المجالات التي تحظى باهتمام خاص من قبل الجهات الرقابية.

مستقبل التطور في الامتثال: نظام جديد من الشفافية والرقابة

مع تفصيل التدابير الوقائية الخاصة، أصبح نطاق القوائم السوداء أكثر وضوحًا ودقة. الاتجاه المستقبلي هو نحو رقابة شاملة وشفافية في المعاملات.

على المؤسسات المالية تحسين آليات فحص مكافحة غسيل الأموال، وربطها بشكل فوري بقاعدة بيانات القوائم السوداء، والتعاون مع السلطات في اتخاذ التدابير الخاصة. وعلى الشركات والأفراد الالتزام بالقوانين، وتقييم شركائهم بعناية، وإدارة الحسابات بشكل مسؤول، لمنع استغلال الحسابات الشخصية في أنشطة غسيل الأموال.

في ظل تطور التشريعات، فإن تحقيق التوافق التشغيلي، ودمج إدارة المخاطر، يضمن استقرار السوق ونموه الصحي، وهو مسؤولية مشتركة لجميع المشاركين في السوق.