Trouver le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions : ce que montrent les données

Comprendre les cycles du marché et identifier le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions peut aider les investisseurs à optimiser leurs points d’entrée. Bien que les tendances historiques de trading ne garantissent pas la performance future, des décennies de données de marché révèlent des tendances intéressantes sur les jours qui offrent généralement des conditions plus favorables pour l’achat d’actions.

Pourquoi les lundis posent des défis aux traders en actions

L’“Effet lundi” reste l’un des phénomènes les plus discutés dans les cercles de trading. Selon George Kailas, CEO et co-fondateur de Prospero.ai, les lundis sont historiquement le jour de trading le plus faible de la semaine, avec des actions qui s’ouvrent souvent en baisse en début de semaine.

Plusieurs facteurs expliquent ce phénomène. Les nouvelles s’accumulent pendant le week-end lorsque les marchés sont fermés, et lorsque le trading reprend lundi matin, les investisseurs traitent toutes ces informations simultanément. Julia Khandoshko, CEO du courtier européen Mind Money, explique que « les prix ont souvent tendance à être tirés vers le bas à l’ouverture le lundi » alors que les investisseurs digèrent les développements du week-end et ajustent leurs positions en conséquence.

Pour les traders souhaitant sortir de positions, le lundi devient particulièrement problématique. La combinaison de prix d’ouverture plus bas, de rééquilibrages de portefeuille et de sentiment négatif entraîne une baisse des marchés. Cependant, cette faiblesse crée aussi une opportunité—si vous cherchez à construire des positions plutôt qu’à les liquider.

Pourquoi le mardi est souvent le meilleur jour pour acheter des actions

Le mardi représente un point tournant dans le cycle de trading hebdomadaire. Après la vente du lundi qui digère les nouvelles influençant le marché, le sentiment des investisseurs se réinitialise généralement. Khandoshko souligne spécifiquement que le mardi est le jour optimal pour acheter des actions, notant que « les investisseurs ont eu le temps de traiter les nouvelles du week-end tandis que le sentiment général du marché devient moins stressé ».

La psychologie joue ici un rôle important : dès mardi matin, la vente panique du lundi s’est en grande partie épuisée. Les prix se sont ajustés à la baisse, créant des points d’entrée plus attractifs pour les acheteurs patients. Les recherches de CNBC soutiennent ce schéma, montrant qu’un timing stratégique autour du cycle hebdomadaire peut avoir un impact significatif sur les rendements à long terme.

La fenêtre du milieu de la semaine : mercredi à vendredi

George Kailas note que la période du mardi au jeudi montre généralement de meilleures performances comparé au lundi. Cette force en milieu de semaine reflète une stabilité du sentiment et une participation active des investisseurs. Dès jeudi, les traders sont de plus en plus actifs—Kailas publie sa newsletter d’affaires le jeudi précisément parce que l’attention des investisseurs atteint son pic ce jour-là.

Le vendredi introduit des dynamiques différentes. Selon une étude de Benzinga, les après-midis du vendredi approchant de la clôture du marché peuvent offrir des opportunités de vente attractives, car les actions ont généralement terminé leur mouvement de prix quotidien. Cependant, le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions reste le mardi pour la plupart des traders actifs, car il combine des prix attractifs avec une confiance renouvelée des investisseurs.

Les données derrière les schémas de trading hebdomadaires

Les preuves historiques démontrent l’impact du timing de trading. Une analyse de CNBC a montré qu’un investisseur ayant placé 10 000 $ dans le S&P 500 au début de 2005 et conservé jusqu’à la fin de 2024 aurait accumulé 71 750 $—un rendement annuel de 10,4 %. Cependant, manquer seulement les 60 meilleurs jours de trading durant cette période aurait réduit leur portefeuille à 4 712 $, soit un rendement de -3,7 %.

Ces données illustrent deux points cruciaux : rester investi est extrêmement important, mais éviter la vente panique lors des points faibles du cycle l’est tout autant. Comprendre que le lundi représente généralement une faiblesse aide les traders à éviter de liquider leurs positions lorsque les prix sont déprimés.

Quand le timing importe moins : la perspective à long terme

Pour les investisseurs suivant une stratégie d’achat et de conservation, l’importance de choisir le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions diminue considérablement. Comme le souligne Kailas, « ces schémas de trading sont beaucoup moins importants pour les investisseurs à long terme. Les principaux moteurs de la croissance du portefeuille restent les bénéfices, les taux d’intérêt et les stratégies de diversification. »

Les recherches de J.P. Morgan Wealth Management confirment que de nombreux facteurs au-delà du jour de la semaine influencent la performance des actions—y compris les conditions économiques, les développements inattendus et les actualités spécifiques aux entreprises. Chase Bank note que les investisseurs devraient privilégier les fondamentaux des entreprises, les tendances générales du marché et leur tolérance au risque plutôt que de se concentrer uniquement sur les cycles hebdomadaires.

Prendre la décision : au-delà des schémas hebdomadaires

Bien que l’identification du meilleur jour de la semaine pour acheter des actions offre un cadre utile, plusieurs considérations plus importantes devraient guider les décisions d’investissement :

• Fondamentaux de l’entreprise : Évaluer le chiffre d’affaires, le niveau d’endettement, la qualité de la gestion et le positionnement concurrentiel
• Conditions du marché : Surveiller les données d’inflation, les rapports sur l’emploi et les politiques de taux d’intérêt qui influencent les marchés plus larges
• Facteurs personnels : S’assurer que votre timing correspond à votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos objectifs financiers

La plupart des professionnels de la finance recommandent de consulter un conseiller de confiance avant de mettre en œuvre des stratégies basées sur le timing. La recherche montre systématiquement que l’identification de points d’entrée attractifs reste précieuse, mais que le sur-trading basé uniquement sur les schémas de la semaine peut finalement nuire aux rendements plus qu’il ne les aide.