IBH Investment Bank a avançar com conformidade regulatória e inovação tecnológica: Atualização estrutural da autoridade licenciadora de Labuan

A IBH Investment Bank, com sede no Centro de Negócios e Finanças Internacional de Labuan, está a iniciar uma renovação abrangente do seu sistema de gestão para 2025-2026. A transformação estratégica da instituição centra-se no fortalecimento do sistema de conformidade, na modernização do sistema bancário central e na construção de uma base sustentável de crescimento nos mercados regionais e internacionais.

Estratégia de transformação com três pilares

O programa de reforma da IBH Investment Bank é construído sobre três pilares estratégicos para garantir um crescimento regulamentarmente saudável.

Primeiro, a elevação da conformidade e governança. A instituição implementou protocolos reforçados de prevenção de branqueamento de capitais (AML) e de conhecimento do cliente (KYC), além de estabelecer um sistema de gestão de riscos. Expandiu o comité de controlo interno e os mecanismos de governança, criando uma estrutura de monitorização alinhada às expectativas regulatórias da FSA de Labuan.

Segundo, a modernização da infraestrutura tecnológica e aumento da eficiência operacional. Foram realizadas atualizações no sistema bancário central e nos sistemas de cibersegurança, preparando a organização para um crescimento escalável no ambiente digital. Investiu também em sistemas como o SWIFT GPI, reforçando a capacidade de lidar com transações internacionais.

Terceiro, a reestruturação da liderança sénior. A transição para uma estrutura de gestão com funções claramente definidas e um quadro de responsabilidades. A ampliação das equipas de gestão nas áreas de risco, conformidade e tecnologia visa criar uma base organizacional capaz de suportar mudanças estratégicas a longo prazo.

Perspectiva de Gabriel Lim: equilíbrio entre digital e regulamentar

Gabriel Lim, CTO e SVP da IBH Investment Bank, define esta transformação como uma “evolução intencional e estruturada para uma instituição liderada por tecnologia, capitalizada e totalmente em conformidade com os padrões bancários internacionais e os requisitos regulatórios da FSA de Labuan”.

Segundo Lim, esta atualização representa o maior investimento em infraestrutura desde a fundação da instituição, com o objetivo de integrar um portfólio em expansão, garantindo a proteção dos ativos e informações dos clientes, enquanto constrói uma “plataforma digital que combina conformidade, velocidade, segurança e transparência”.

“Estamos a fortalecer a capacidade de operar de forma eficiente, honesta e transparente, para oferecer serviços aos nossos clientes e competir eficazmente no ambiente bancário regional e internacional atual”, afirmou Lim.

Caminho para a expansão regional

Esta transformação estratégica sustenta os planos de expansão para os países da ASEAN, Oriente Médio e mercados internacionais. A instituição está a preparar-se para gerir riscos e melhorar a qualidade do serviço ao cliente, apoiada por uma liderança renovada, um sistema de conformidade reforçado e uma infraestrutura tecnológica modernizada.

Desde a sua fundação em 2009, a IBH Investment Bank tem fornecido serviços de banca de investimento, gestão de fundos e serviços financeiros internacionais a clientes na Ásia, Europa, Médio Oriente e América. Opera sob a licença de instituição de serviços financeiros de Labuan, garantindo máxima segurança jurídica.

A combinação de conformidade regulatória e investimento tecnológico demonstra como as instituições financeiras em mercados emergentes podem equilibrar a conformidade com os padrões globais e a competitividade digital.