Uma dia no mundo das criptomoedas, uma década na vida humana. Essa frase pode parecer exagerada, mas diante dos gráficos de velas das exchanges, já testemunhamos muitas histórias reais de enriquecimento rápido e falências.

O mercado recente é um exemplo. O Bitcoin caiu abruptamente seis mil pontos, o Ethereum despencou quinhentos pontos em um único dia, e as ordens de liquidação em toda a rede surgiram como uma avalanche. Até os grandes investidores que afirmavam "com certeza ganha" não escaparam do prejuízo. O mais importante é que esse tipo de movimento quase acontece todo mês.

Com sete anos de experiência nesse mercado, tendo visto inúmeras altas e baixas, percebi que quem consegue sobreviver não é quem ganha dinheiro rápido por sorte, mas quem consegue proteger seu capital com disciplina. Hoje, compartilho 8 regras que compilei para "sobrevivência", que, independentemente de você ser iniciante ou veterano, podem ajudar a evitar 90% das armadilhas.

**Primeiro, a gestão de posição.** Sempre invista apenas dinheiro que possa perder sem afetar seu cotidiano. A definição de dinheiro de lazer é: aquele que, mesmo perdido, não prejudica sua vida. O investimento total não deve ultrapassar 10% dos ativos líquidos. Parece conservador, mas os dados comprovam — a probabilidade de uma posição cheia ser liquidada é 11 vezes maior do que ao diversificar.

Eu uso o método "três três": 30% para alocação de longo prazo em ativos de qualidade, 30% para operações de curto prazo e flexíveis, 30% para manter em caixa, e os últimos 10% para testar contratos futuros. Diversificando assim, qualquer erro de decisão não consegue destruir toda a conta.

**Em segundo lugar, a disciplina de stop-loss.** Essa é a mais difícil de seguir, mas também a que salva vidas. Estabeleça uma regra inquebrável: limite de perda por operação é 5% do capital total. Assim que atingir esse limite, feche imediatamente, sem segurar a posição, sem aumentar a aposta, sem apostar na recuperação. Muitas pessoas transformam pequenas perdas em grandes perdas e, por fim, em liquidações, ao insistir em "esperar uma recuperação".

Recomendo usar ordens de stop-loss automáticas, para não deixar as emoções influenciarem as decisões. A natureza humana tende a colapsar rapidamente diante de movimentos extremos.