Qu'est-ce que la stablecoin USDN ? Guide complet sur la méthode d'achat, l'évolution du prix et les cas d'utilisation

Le stablecoin USDN fait des vagues dans le monde des cryptomonnaies. Qu’est-ce que précisément le cryptomonnaie USDN ? Il offre une stabilité des prix, attirant de nombreux investisseurs. Découvrez comment acheter le stablecoin USDN, tout en analysant la tendance du prix du USDN et sa performance sur le marché. Comparé à d’autres stablecoins, le développement de ses applications écologiques ne doit pas être sous-estimé. Cet article approfondira les caractéristiques et scénarios d’utilisation du USDN, vous embarquant dans un voyage d’investissement en stablecoins. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, cet article vous fournira des informations indispensables.

Qu’est-ce que le cryptomonnaie USDN ? C’est un stablecoin indexé sur le dollar américain, appartenant à la catégorie des stablecoins centralisés. Selon les données de marché les plus récentes, l’offre en circulation de l’USDN est de 1,955 million de jetons, avec une capitalisation totale d’environ 1,955 million de dollars, et un prix maintenu autour de 1 dollar. Le mécanisme central du stablecoin repose sur un ancrage 1:1 avec la monnaie fiat, offrant aux investisseurs en actifs cryptographiques un outil de couverture contre la volatilité. Par rapport à des actifs plus volatils comme le Bitcoin ou l’Ethereum, les caractéristiques et scénarios d’application de l’USDN offrent une méthode de conservation de valeur plus prévisible.

La différence principale entre USDN et USDT réside dans le contexte de l’émetteur, la liquidité du marché et la profondeur des applications écologiques. En tant que plus grand stablecoin mondial, USDT détient une part de marché de 6,25 %, avec une offre en circulation atteignant 186,3 milliards de jetons, et un volume de transactions sur 24 heures de 91,9 milliards de dollars. En revanche, en tant que projet de stablecoin émergent, l’USDN a une taille de marché plus modeste, mais son objectif initial est de fournir une couche de paiement de base pour une certaine écologie. La centralisation du stablecoin signifie que l’émetteur détient les réserves, et les investisseurs doivent évaluer la crédibilité et la transparence financière de l’émetteur. Contrairement aux stablecoins traditionnels avec une part de marché très élevée, la facilité d’achat et d’utilisation de l’USDN dépend du soutien de ses partenaires écologiques.

Le choix d’un stablecoin implique des facteurs tels que la liquidité, les frais de transaction, la prise en charge inter-chaînes et l’intégration écologique. Une écologie de stablecoins plus grande offre plus de paires de trading et des coûts de glissement plus faibles, tandis que les stablecoins émergents peuvent offrir des avantages dans des scénarios spécifiques. La capacité de l’USDN à répondre aux besoins des investisseurs dépend de son intégration dans les protocoles DeFi, les plateformes de paiement et les services de transfert transfrontaliers.

Comment acheter le stablecoin USDN est une préoccupation principale pour les investisseurs débutants. Le processus d’achat commence par le choix d’une plateforme d’échange supportant cette devise, en vérifiant si la plateforme propose des paires de trading USDN. Après avoir complété la vérification d’identité (KYC), l’utilisateur peut déposer des fonds en monnaie fiat ou échanger des actifs cryptographiques existants. Le dépôt en monnaie fiat supporte généralement les virements bancaires, les cartes de crédit ou les plateformes de paiement tierces. Les méthodes de dépôt et les frais varient selon les plateformes, il est donc conseillé de comparer les structures tarifaires.

La passation d’ordre comporte deux principales méthodes : ordre au marché et ordre limite. L’ordre au marché est exécuté immédiatement, idéal pour les investisseurs prioritaires sur la rapidité d’achat ; l’ordre limite permet de fixer un prix cible, adapté aux utilisateurs recherchant un meilleur prix. Après avoir passé l’ordre, le jeton USDN est généralement crédité dans le portefeuille de l’utilisateur en quelques minutes. Sur le plan de la sécurité, il est recommandé de transférer les stablecoins achetés vers un portefeuille auto-hébergé (comme un portefeuille matériel ou un portefeuille logiciel non custodial) plutôt que de les laisser longtemps sur la plateforme, afin de réduire les risques liés à la plateforme.

Le retrait de fonds implique de convertir l’actif cryptographique en monnaie fiat. L’utilisateur doit choisir la devise de retrait (souvent USDN ou autre stablecoin) et la monnaie fiat cible. La plateforme prélève des frais de retrait. Le processus complet d’achat et de retrait ne dépasse généralement pas 5 minutes, mais peut prendre 1 à 3 jours ouvrables en cas de transfert bancaire interbancaire. Les investisseurs débutants devraient commencer par de petites sommes pour tester la plateforme, puis augmenter progressivement leurs investissements après avoir maîtrisé l’interface.

L’analyse de la tendance du prix du USDN montre que ce stablecoin est resté relativement stable à environ 1 dollar au cours de la dernière année. Selon les données de marché en temps réel, la variation sur 1 heure est de 0,08 %, la variation sur 24 heures est de -0,09 %, la variation sur 7 jours est de -0,25 %, et celle sur 30 jours est de -0,01 %. Ces fluctuations mineures sont normales pour un stablecoin, reflétant une liquidité limitée du marché. En comparaison avec USDT, dont le volume de transactions sur 24 heures est de 91,4 milliards de dollars, celui de l’USDN n’est que de 2 997 dollars, illustrant une différence significative de liquidité.

La stabilité du prix du USDN reflète le cœur du design du stablecoin, mais le faible volume de transactions peut entraîner un spread plus large entre l’offre et la demande. Pour les investisseurs cherchant à préserver la valeur plutôt qu’à trader fréquemment, la faible volatilité de l’USDN répond à leurs besoins ; pour ceux qui ont besoin d’une haute liquidité, cette limite peut constituer un obstacle réel. Les acteurs du marché doivent choisir un stablecoin adapté à leurs besoins spécifiques.

Lorsqu’on compare l’USDN à d’autres stablecoins, la portée de ses applications écologiques détermine sa valeur réelle. Dans le domaine DeFi, les stablecoins servent d’actifs de base pour la fourniture de liquidités, soutenant les protocoles de prêt, les Automated Market Makers (AMM) et le trading de dérivés. Le développement des applications écologiques de l’USDN dépend du nombre de protocoles DeFi qui souhaitent l’intégrer comme paire de trading ou comme collatéral. Par rapport à USDT, l’USDN bénéficie d’un soutien moindre sur les principales plateformes DeFi, mais pourrait obtenir une priorité dans certains écosystèmes ou nouvelles applications DeFi.

Dans le contexte des paiements transfrontaliers, les stablecoins éliminent le risque de volatilité des actifs cryptographiques, en faisant un moyen fiable pour les transferts internationaux. Si l’USDN s’intégrait dans des réseaux de paiement transfrontaliers, il offrirait une option de transfert international à faible coût. La tokenisation d’actifs réels (RWA) est un domaine émergent pour l’application des stablecoins, en transformant des actifs traditionnels comme l’immobilier, les obligations ou les matières premières en tokens blockchain. Les stablecoins jouent un rôle dans la fixation des prix et la compensation des transactions. Le potentiel d’application de l’USDN dans l’écosystème RWA dépend de la collaboration avec ses émetteurs et les institutions financières traditionnelles.

La valeur à long terme des stablecoins réside dans leur rôle en tant qu’infrastructure financière numérique, plutôt que dans une appréciation de prix à court terme. Le succès du développement de l’écosystème USDN sera marqué par l’augmentation du nombre de paires de trading (actuellement 6), l’intégration dans des protocoles DeFi majeurs, et l’émergence de cas d’usage institutionnels. Les investisseurs doivent suivre de près l’évolution de la construction de l’écosystème USDN et les annonces de partenaires, car ces signaux influenceront directement sa reconnaissance à long terme et son utilisation.

Cet article offre une lecture approfondie des caractéristiques, des méthodes d’achat et des applications du stablecoin USDN, fournissant un guide pratique pour les débutants et investisseurs expérimentés en cryptomonnaies. Il compare USDN à USDT, dévoile le potentiel d’application dans la DeFi et les paiements transfrontaliers. Il propose un processus d’achat simple, y compris comment choisir la plateforme Gate et la meilleure stratégie de passation d’ordre. Une analyse détaillée de la tendance du prix du USDN aide les investisseurs à comprendre sa stabilité et ses défis de liquidité. Ce guide vise à répondre aux besoins des investisseurs intéressés par les stablecoins. #USDN#