A BNY Mellon lança depósitos tokenizados para clientes institucionais para melhorar a velocidade de liquidação e a liquidez

• A BNY Mellon lançou depósitos tokenizados para acelerar liquidações institucionais usando um sistema de blockchain privada.

• A plataforma foca nos fluxos de garantias e margens, mantendo a conformidade dentro dos sistemas bancários existentes.

• Grandes instituições estão adotando depósitos tokenizados à medida que a regulamentação apoia o uso de blockchain dentro do setor bancário tradicional.

A BNY Mellon confirmou planos de emitir representações digitais de depósitos de clientes institucionais na sua blockchain privada. O serviço aplica-se a depósitos já mantidos na balança do banco. Esses registros digitais irão conectar-se com os sistemas bancários existentes. Como resultado, os clientes manterão acesso padrão a retiradas sem mudanças operacionais. A iniciativa visa instituições que buscam liquidação mais rápida e melhor visibilidade de liquidez dentro de mercados regulados.

BNY MELLON LANÇA DEPÓSITOS TOKENIZADOS PARA TRANSFERÊNCIAS CRIPTO ONCHAIN

A BNY Mellon lançou depósitos tokenizados, permitindo aos utilizadores transferir Bitcoin e outras criptomoedas diretamente onchain, marcando um passo importante de um grande banco global rumo à integração de… pic.twitter.com/hv4pazL7sc

— Crypto Town Hall (@Crypto_TownHall) 10 de janeiro de 2026

O banco operará o sistema numa blockchain privada e permissionada. O acesso permanecerá limitado a instituições aprovadas e empresas nativas digitais. A BNY descreveu o lançamento como uma transição de exploração interna para infraestrutura financeira ao vivo. A decisão reflete a crescente demanda por ferramentas de blockchain que funcionem dentro de estruturas bancárias tradicionais.

Garantias e Margens Impulsionam Uso Inicial

A BNY planeja focar na fase inicial nos requisitos de garantias e margens. Essas atividades frequentemente requerem movimentação rápida de fundos durante períodos de alta volatilidade no mercado. Os depósitos tokenizados visam reduzir atrasos na liquidação ligados a sistemas de pagamento legados. Os saldos aparecerão onchain ao longo do dia de negociação para apoiar as necessidades operacionais.

A conformidade e a manutenção de registros permanecerão dentro dos sistemas internos existentes da BNY. No entanto, os saldos operacionais ainda refletirão na blockchain. Essa estrutura permite ao banco manter a supervisão regulatória enquanto melhora a gestão de liquidez intradiária. A BNY também planeja expandir o sistema para disponibilidade contínua. O objetivo inclui suportar atividades além do horário padrão de mercado.

Integração em Plataformas de Ativos Digitais

Os tokens de depósito irão conectar-se às plataformas digitais internas da BNY. Também irão integrar-se com um fundo de mercado monetário tokenizado desenvolvido em parceria com o Goldman Sachs. Esse fundo foi lançado em julho e foca na gestão de caixa institucional. A ligação apoia o uso mais amplo de ativos tokenizados dentro de ambientes regulados.

Várias empresas de ativos digitais contribuíram com feedback durante o desenvolvimento. Essas empresas incluem Anchorage Digital, Circle, Paxos, Securitize e Ripple Prime. A participação delas destaca uma coordenação mais estreita entre bancos tradicionais e provedores de infraestrutura digital. A BNY lançou sua unidade de ativos digitais em 2021.

Em 2022, o banco expandiu para gestão de chaves privadas e serviços de custódia de criptomoedas. A plataforma de depósitos tokenizados baseia-se nesses esforços. Além disso, em 2024, a BNY Mellon fez parceria com a Ripple para impulsionar a tokenização.

Escala, Regulação e Panorama Competitivo

A BNY protege US$ 57,8 trilhões em ativos de clientes nos mercados globais. Os ativos sob gestão atingiram US$ 2,1 trilhões em setembro. Qualquer oferta de depósito digital deve, portanto, cumprir requisitos rigorosos de custódia e conformidade. Os depósitos tokenizados não criam novas contas bancárias. Em vez disso, representam fundos existentes já mantidos no banco. Os clientes mantêm direitos completos de retirada.

Os primeiros utilizadores incluem Intercontinental Exchange, Citadel Securities, DRW Holdings, Circle e Baillie Gifford. A ICE planeja suportar os depósitos através de suas câmaras de compensação de forma contínua. O lançamento segue trabalhos anteriores na unidade de tesouraria do banco, que processa cerca de US$ 2,5 trilhões diariamente. Os depósitos tokenizados diferem das stablecoins porque permanecem como passivos diretos do banco.

A legislação recente nos EUA esclareceu regras sobre instrumentos de dólar digital. Essa clareza regulatória incentivou bancos como JPMorgan, HSBC e Barclays a avançar com iniciativas semelhantes. No ano passado, o Deutsche Bank anunciou planos de explorar stablecoins e depósitos tokenizados.