关于‘非强制实名认证’模式的案例——与Toobit的访谈

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加密货币交易所必须小心翼翼地平衡全球合规要求与零售交易者所需的灵活性和速度。尽管像欧盟的MiCA框架这样的法规推动透明度，但市场上仍有相当一部分优先考虑无摩擦的访问和多样化的交易工具。

Toobit 是一个在这个复杂环境中航行的全球交易所。它于 2022 年推出，为超过 400 万交易者提供服务，日交易量超过 $30 亿。“Toobit 的建立只有一个目标：让交易感觉安全、直观并真正赋权，” Toobit 的联合创始人兼 CEO Ray Lee 说道。

在这次采访中，李讨论了非强制性KYC的未来、不断变化的法规的影响以及他对一个优先考虑用户选择与机构级安全性的交易所的愿景。

Cointelegraph：随着行业的成熟，监管和合规已成为中心话题。您如何看待这些力量塑造全球加密交易所的未来？

Ray Lee: 与传统金融相比，合规在加密领域相对较新，在许多方面，它正在帮助行业成熟。欧盟的 MiCA 等法规正在推动交易所提高透明度，更强的安全性和更好的风险控制，例如加强反洗钱 (AML) 和客户尽职调查 (KYC) 实践以及储备证明。

虽然完全获得许可的交易所将吸引机构资金，但仍然有一个重要的细分市场，优先考虑隐私和灵活性的交易平台。许多交易者重视那种无许可精神，这种精神在最初塑造了加密货币。

在Toobit，我们旨在连接双方。我们遵循全球合规标准，以保持平台的安全性和可信度，同时也保护用户的选择，让交易者能够选择最适合他们的体验。无论您是专业人士还是普通交易者，您都会发现一个旨在支持您交易方式的环境。

CT：您认为非强制性KYC交易所如何融入不断演变的市场？Toobit对此有何回应？

RL: 非强制KYC的交易所对于许多交易者仍然发挥着重要作用，特别是那些重视速度、隐私和低摩擦访问的交易者。但值得澄清一个常见的误解：非强制KYC并不意味着不合规。

现代交易所比单纯收集身份证件有更复杂的风险管理方式。在Toobit，我们专注于通过强大的基础设施来保护用户，而不是不必要的官僚主义。

我们结合来自Elliptic和Beosin等合作伙伴的交易监控(KYT)，提供ISO级别的安全性，机构级保管(Fireblocks和Cobo)，以及我们的Bee-Safe保护系统，以保护我们的社区。

这些系统确保交易者的资金是干净、可追踪且安全的，而不强迫每个人走相同的入驻流程。大多数交易者可以在无需 KYC 的情况下立即开始交易，但如果有人触发风险警报或显示异常模式，我们会立即要求验证。

我们的理念很简单：交易者应该拥有真正的选择，而安全应该来源于强大的系统，而不是来自不必要的摩擦层。

CT：您在推动本地化和全球运营方面的经验如何影响您为不同类型的交易者设计Toobit产品的方式？

RL: 我的经验表明，单一的统一平台无法满足全球加密用户的多样化需求。我们通过设计Toobit的产品时考虑模块化和文化适应性来实现这一点。

对于机构或专业交易者而言，优先事项是明确的。他们需要高性能的匹配引擎、深度流动性和强大的应用程序编程接口(API)连接，无论他们在哪里操作。

对于我们的零售交易者，需求更加细致。在这个意义上，本地化远不止语言。这意味着支持不同的交易文化，提供一个便捷的法币到加密货币的通道，以满足当地货币的需求，并创建一个从第一次点击开始就感觉简单直观的界面。

我们设计产品功能，使其易于访问，弥合先进工具与普通交易者之间的差距，同时尊重他们的本地交易行为。我们认为这种量身定制的方法是实现真正全球化的关键。

CT: Toobit 为保护用户在技术问题或平台故障发生时，建立了哪些保障措施？

RL: Toobit的Bee-Safe资产保护策略是多层次的:

• 金融保护盾: 我们建立了一个$50 百万的保护基金，该基金自动保护用户资产免受因内部技术或安全故障导致的损失。该基金完全由Toobit资助。
• 资产保管： 大多数用户资产存放在多重签名冷存储中，受到像 Fireblocks 和 Cobo 这样的机构合作伙伴的保护。这消除了单点故障，确保资产离线且安全。
• 透明度： 我们将每个用户的资产完全备份，储备超出了典型的1:1标准。为了安全起见，我们仅公开部分链上热钱包余额作为我们的储备证明。其余用户资金安全存储在机构级别的冷钱包中。所有用户资金始终得到保障和安全。

这些层级协同工作，以确保客户资产的全面覆盖和保护，支持透明度和运营的完整性，而不危及安全性。

CT: 衍生品市场传统上被认为是专业交易者的专属市场。Toobit如何在这个领域提供包容性？

RL: 衍生品交易不应该让人感到害怕。因此，我们并没有关注市场通常如何管理衍生品，而是专注于让这个领域变得更易于接触。

我们最大的包容性工具是复制交易。它允许人们在我们的期货市场上瞬间复制顶级专业交易者的策略，且没有滑点。任何人都可以在不需要深入市场知识的情况下获取高水平的交易成果。

我们还提供事件合约。人们无需试图理解复杂的工具，而是可以根据现实世界事件简单地交易是或否的结果。这是一种参与衍生品的直接方式，不会让新交易者感到心理负担。

一切都构建在一个干净、直观的界面中，旨在减少恐惧感，使高级工具对日常交易者感觉舒适、熟悉并真正可访问。

CT: Toobit在交易方面做出了哪些进展，以帮助用户更准确高效地执行策略？

RL: 我们在看到每个人都看到的事情后建立了Toobit：交易者在要求更多但没有得到。从第一天起，我们就密切关注人们实际需要什么，并随着这些期望而发展。这就是为什么我们在升级上大力推进，特别是在速度和精确度方面，因为执行最为重要。

• 零滑点复制交易： 模仿专业交易者策略的交易者可以以完全相同的价格执行，这对于准确的风险和利润管理至关重要。我们对此非常有信心，因此对于任何可能因复制交易某些交易对而产生的滑点，我们提供100%的退款。
• TradingView 集成： 我们与 TradingView 集成，以提供实时市场数据可视化和访问其丰富的高级图表工具和指标，使交易者能够进行深入分析并执行基于数据的策略。
• 期货最佳买卖报价: 我们推出了最佳买卖报价 (BBO) 功能，它将市场订单的速度与限价订单的精确性相结合。这使交易者能够消除手动输入价格，直接匹配最具竞争力的买/卖报价水平，以便在波动市场中实现更快、更优化的执行。

CT：是什么塑造了你对现代交易所应有样子的看法，这种看法如何推动Toobit当前的方向？

RL: 我对现代交易所的愿景源于多年观察加密货币的增长和自我重塑。它不再仅仅是一个交易的地方。它已经成为一个快速发展的技术前沿。这就是为什么下一代交易所不能仅仅局限于简单的订单匹配。它需要适应、发展，并将新技术带入普通交易者的手中。

这是今天引导Toobit的路径。我们正在构建专业的高性能交易基础设施，同时也在投资将塑造未来的理念：去中心化执行层、人工智能驱动的交易工具、更智能的风险管理系统以及自然响应市场周期变化的动态产品。

我们的长期愿景是创建一个统一的环境，在这里，集中流动性、去中心化技术和人工智能驱动的决策支持相互结合并相互支持。

Toobit不仅在跟上行业的步伐。我们正在为下一个加密时代的需求做好准备。

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