先週、ビジネスをしているフレンが危うく失敗しそうになった——為替レートの差で少しでも多く稼ぐために、彼は見知らぬルートで2600Uを出した。お金が入金されるや否や、銀行口座がロックされ、店の仕入れ運転資金も全て凍結された。

昨年の11月から、規制の動きがますます活発になっています。中央銀行の方では、仮想通貨に関連する違法な金融活動を継続して厳しく取り締まる方針を明確に表明しており、その月には8000件以上の仮想通貨に関与するアカウントが凍結されました。このようなことは今では本当に珍しくなくなっています。

フレンが調査に協力するよう呼ばれ、警察がいくつかの質問をした：

"仮想通貨取引の法律リスクを知っていますか？"
我が国は取引自体が違法であるとは言っていませんが、問題が発生した場合は自分で背負わなければならない——これは2024年の二つの高裁の司法解釈で非常に明確に述べられています。

"なぜ関与した資金を返還する必要があるのか？"
彼のアカウントにある2.6万は不正資金と見なされ、被害者側と協議して返済する必要があります。最終的に1万を返金してアカウントが解除されました。

"個人の信用に影響しますか？"
一級の関与カードは名義のすべてのアカウントに影響を及ぼし、二級カードは相対的に影響が小さい。凍結は前科とは等しくなく、嫌疑を排除すれば問題はない。

この案件を振り返って、いくつかの実践的な経験をまとめました：

チャンネルは業界で1年以上の経験があるのが最適です；実際の取引記録は最低5000件が必要です；資金の流入が流出より多いことが健康と見なされます；プラットフォームは必ず本人確認が必要で、送金者は固定でなければなりません；優先的に電子ウォレット（支付宝のような）を使用してください；銀行カードは可能な限り少なく使用してください。

なぜ電子財布はより安全なのか？

銀行カードは監視の重点対象であり、電子財布は消費シーンに属し、分散した少額の多くの出金は基本的にスムーズに通過できる。真に信頼できるのは出金速度が速いことではなく、1年以上凍結問題がない安定したルートである。

中央銀行のデータによると、昨年は仮想通貨詐欺事件が3.2万件を超え、関与した金額は89億円に達した。

数千円の為替レートの差でリスクを冒さないで、出所の不明なお金には触れないこと。稼いだお金は、確実に自分のものになる。