高利回り月次配当ETF：どれが実際に市場を上回るのか？

配当の支払いを3ヶ月待つのに疲れましたか？月次配当ETFがゲームを変えています。こちらが10％以上の利回りを持つ5つのオプションについての本音です - そして、なぜいくつかが罠であるのか。

JEPI & JEPQ: オーバーアチーバーズ

JPMorganのJEPI ($29B AUM、10%+の利回り)は、この分野の静かな巨人です。S&P 500の株に対してカバードコールを売り、配当としてプレミアムを得ています。堅実な戦略ですが、ここに落とし穴があります：YTDのリターンは7.3%で、VOOの20.6%と比較されています。安定した収入のために上昇の可能性を犠牲にしています。JEPQ (11.7%の利回り)は同じことを行いますが、Nasdaq 100を対象にしており、テクノロジーへのエクスポージャーが増え、YTDは28.2%(で、Nasdaqの32%)に遅れをとっています。両者ともに0.35%の手数料を徴収しており、これは妥当です。

SPYI: アンダードッグ

小型ファンド ($220M)、同じS&P 500のカバードコールプレイ、10.7%の利回り。JEPIをYTDで17%の総リターンで上回っています。しかし、致命的なのは？ 0.68%の経費比率 – JPMファンドのほぼ2倍。$10K に3年間投資すると、$218 対$113を支払うことになります。警告信号。

QYLD & SDIV: これをパスする

QLYDは2013年から存在しており(9年の連続配当)ですが、11.5％の利回りは弱いパフォーマンスを隠しています – 過去3年間の年率リターンはわずか6.5％です。SDIVの12.8％の利回りは素晴らしく聞こえますが、実際には過去10年間のトータルリターンベースで下落しています。高い利回りはしばしば衰退している企業を示していることが多く、良い取引ではありません。

結論: JEPI と JEPQ は、月々の給与のために上昇を抑えることに慣れているなら、最良の選択肢です。SPYI には期待が持てますが、その手数料に注意してください。SDIV は完全にスキップしてください。