メキシコのカルテルの不正なお金がどのようにマンハッタンの高級コンドミニアムを購入することになるのか、考えたことはありますか？

実は、年間何十億ドルもの違法資金を移動させる影の銀行システムが存在しており、その多くが米国の土壌で規制当局の目の届かないところで運営されています。これらの地下ネットワークは、ホットマネーを不動産取引からペーパーカンパニーの取引に至るまで、合法的な資産に消失させる技術を磨いてきました。

これらの操作をほぼ不可能にする要因は何ですか？システムは設計上分散型であり、管轄地域間の規制の隙間を利用しています。資金は層状の口座、国境を越えたハワラ、そしてクリプトミキサーを通じて流れ、その後「クリーン」な資本として浮上します。従来の銀行監視ツールは、特に非公式な価値移転と現代のデジタルレールを組み合わせた場合、これらのスパイダーウェブのような取引を追跡するのに苦労します。

法執行機関は、ワックアモールの問題に直面しています：1つのノードを取り締まると、異なる方法を使って3つのノードが現れます。地下銀行は、規制が追いつくよりも早く適応します。