Brothers, saya membuat sebuah situs web,

Tak disangka hari ini kunjungan melewati 10.000+
Sebenarnya tidak ada yang terlalu tinggi dan keren, hanya mengatur ulang ide-ide investasi saya selama bertahun-tahun, dibuat menjadi beberapa komputer investasi, secara otomatis menghitung berapa yang harus dibeli saat ini.
Berdasarkan aset utama yang saya investasikan: BTC, emas, NASDAQ 100, S&P 500, dan juga desain dana aktif saham AS di Alipay domestik.
Pertama, kenapa saya membuat ini.
Saya sebelumnya melakukan investasi rutin sepenuhnya berdasarkan feeling.
Pasar turun, panik, tidak berani beli.
Pasar naik, takut ketinggalan, ikut beli.
Hasilnya bisa ditebak, beli tinggi jual rendah, kebalikan dari yang seharusnya.
Kemudian saya berpikir, apakah tidak bisa dibuatkan sistem penilaian, yang membiarkan data memberi tahu berapa yang harus dibeli sekarang, bukan diputuskan oleh emosi.
Begitu saja ide sederhananya.
Untuk komputer BTC ini, saya melihat tujuh indikator.
AHR999, MVRV, deviasi rata-rata 200 hari, indeks ketakutan dan keserakahan, kelipatan Puell dari penambang, Reserve Risk, dan pita kekuatan hash.
Setiap indikator sendiri tidak banyak gunanya, tapi digabungkan, kira-kira bisa memberi tahu apakah saat ini saatnya membeli lebih banyak.
Untuk emas, inti utamanya adalah indeks dolar dan suku bunga riil.
DXY di bawah 96 menguntungkan emas, suku bunga riil TIPS di bawah 0% sangat menguntungkan.
Lainnya seperti VIX, MACD, RSI, faktor musiman juga dimasukkan.
Setelah diuji kembali, dari 2015 sampai 2026, strategi DCA total return 232%, investasi rutin biasa 194%.
Untuk NASDAQ 100, ini cukup kompleks, 12 dimensi, PE, PB, MACD, RSI, pita Bollinger, VIX, hasil obligasi AS, indeks sentimen AAII.
Backtest annualized 12.38%, investasi rutin 10.63%.
S&P 500 ditambah faktor data seperti CAPE Shiller dan rotasi industri, jadi tidak perlu banyak dijelaskan, saat ini sebagai aset dasar untuk investasi rutin, tanpa timing, tanpa memperhatikan harga, cukup atur dana saja.
Ngomong-ngomong, pasti ada yang bertanya, NASDAQ dan S&P bagus, tapi bagaimana orang biasa di dalam negeri membelinya.
Jujur saja, untuk kebanyakan orang, membeli ETF NASDAQ dan ETF S&P di Alipay adalah solusi terbaik.
Tingkat kesulitan rendah, cukup buka Alipay dan beli, simpel.
Tapi ada masalah, batasan kuota.
ETF NASDAQ di Alipay, banyak yang hanya bisa beli 100 yuan, 300 yuan per hari, lebih dari itu tidak bisa.
Bagi yang ingin investasi lebih banyak, batasan ini sangat menyulitkan.
Makanya saya buatkan bagian lain, khusus mengatur dana aktif saham AS di Alipay.
Saya seleksi, ambil yang secara jangka panjang mengalahkan NASDAQ 100, berapa return tahunan, drawdown maksimum, apa saja portofolionya, saham apa yang dipegang, siapa manajer fund-nya, biaya pengelola, semuanya saya tuliskan.
Jelas dan mudah dipahami.
Cocok untuk pemula. Kamu tidak perlu tahu apa itu PE, PB, tidak perlu lihat grafik K, cukup lihat tabel ini, mana dana yang secara jangka panjang mengalahkan indeks, tinggal pilih yang mana.
Tentu saja, dana aktif punya risiko. Manajer bisa berganti, gaya bisa bergeser, skala besar bisa menurun performanya.
Makanya saya juga tandai risiko-risiko ini, tidak cuma menunjukkan keuntungan, tapi juga drawdown, volatilitas, rasio Sharpe, semuanya saya satukan.
Kamu langsung tahu, dana ini benar-benar kuat, atau cuma beruntung saja.
Tapi jujur, yang paling saya habiskan waktu bukan indikator-indikator ini, melainkan pengendalian risiko.
Posisi BTC tidak lebih dari 20% dari total aset, emas tidak lebih dari 20%, S&P 500 sebagai dasar utama 35%, sisanya 25% dialokasikan ke NASDAQ dan dana aktif.
Jumlah maksimum per minggu adalah 3 kali dari jumlah dasar, jika skor tinggi otomatis turun, jika drawdown 30% akan pause satu hari dan memperbaiki indikator pengganda.
Kenapa? Karena saya pernah mengalami kerugian.
Pada Maret 2020, saat terjadi penghentian pasar global, semua model harus tunduk. Tapi kamu tidak bisa mengabaikan pengendalian risiko.
Pengendalian risiko bukan untuk menghindari kerugian, tapi agar saat kerugian terjadi, kerugianmu seminimal mungkin dan kamu tetap bisa mengatur dana dengan baik.
Di situs juga ada bagian portofolio malas, saya pilih sepuluh skema alokasi global yang umum, diuji kembali dari 2017 sampai 2025, return tahunan 6% sampai 15%.
Tidak perlu operasi rumit, tinggal ikuti saja.
Saya rasa ini benar-benar untuk kepentingan saudara-saudara. Bukan cuma memberi grafik dan membiarkan kamu pusing sendiri, tapi langsung memberi tahu, dengan konfigurasi ini, hasil jangka panjang kira-kira seperti apa.
Ngomong-ngomong soal ini, saya cukup terharu.
Dulu saya juga berpikir, investasi itu harus benar-benar dipahami, harus bisa membaca laporan keuangan, harus bisa analisis teknikal.
Tapi kemudian saya sadar, kebanyakan orang tidak punya waktu dan kemampuan itu.
Minta orang kantoran yang pulang kerja setiap hari belajar grafik K, itu tidak realistis.
Makanya saya kemas hal-hal rumit menjadi keputusan sederhana.
Skor 78, hari ini investasi, rencanakan sendiri 1,56 kali lipat.
Begitu saja.
Ini bukan buat bikin kamu jadi pintar, tapi agar jangan bodoh.
Alamat situsnya, kalau tertarik, bisa dicek.