Melakukan Swap dalam trading: biaya tersembunyi yang mengurangi keuntungan Anda setiap hari

Banyak trader cenderung hanya fokus pada spread dan komisi dan lupa untuk melihat satu hal yang sama pentingnya: biaya penahanan semalam. Tukar Ini adalah biaya tersembunyi yang berdampak signifikan pada profitabilitas Anda. Ini terutama berlaku jika Anda seorang trader yang suka memegang posisi selama berhari-hari, berminggu-minggu, atau berbulan-bulan.

Apa itu Swap? Mengapa broker mengenakan biaya ini?

Dalam istilah kerajaan. Tukar Ini mengacu pada biaya untuk memegang posisi semalaman, yang merupakan sifat bunga yang timbul dengan mengadakan perdagangan selama pasar ditutup. Istilah lain yang digunakan untuk merujuk pada hal yang sama adalah “bunga semalam” atau “biaya rollover”.

Broker membebankan biaya ini dan bukan hanya untuk mendapatkan uang. Ada alasan keuangan yang lebih dalam. Ketika Anda berdagang di pasar seperti Forex tetapi tidak menutup posisi pada hari itu, broker harus “meminjam”. Terus membayar Anda untuk mempertahankan status itu. Meminjam uang ada biayanya, itulah yang ditunjukkan Swap.

Mekanisme Swap: Perbedaan Suku Bunga Antar Mata Uang

Untuk benar-benar memahami swap, Kita perlu melihat titik awal, yaitu “Interest Rate Differential”.

Saat Anda membuka perdagangan Forex seperti EUR/USD, Anda “meminjam”. satu mata uang untuk “membeli” mata uang lainnya.

• Jika Anda membuka Long (Beli) EUR/USD: Anda “membeli” EUR dan “meminjam” USD. untuk membayar pembelian itu.
• Jika Anda membuka Short (Jual) EUR/USD: Anda “meminjam” EUR untuk menjual dan mendapatkan USD kembali.

Semua mata uang memiliki suku bunga kebijakannya sendiri, yang ditetapkan oleh bank sentral masing-masing negara. Sebagai contoh:

• Dolar AS (USD) dikendalikan oleh FED dengan kurs 4,5% per tahun (model).
• Euro (EUR) diatur oleh ECB dengan tarif 3,5% per tahun (model).
• Yen Jepang (JPY) 0,25% p.a. (sangat rendah)

Jadi, ketika Anda “meminjam” Dalam mata uang mana, Anda harus Pembayaran BungaDan ketika Anda “memegang” mata uang apa pun, Anda mendapatkanDapatkan bunga Swap adalah perbedaan antara kedua nilai ini.

Contoh Perhitungan Swap Sederhana

Katakanlah Anda berdagang Beli EUR/USD:

• EUR memberi Anda bunga 3,5% per tahun (Anda “memegang” EUR, sehingga menghasilkan)
• USD menawarkan bunga sebesar 4,5% per tahun (Anda “meminjam” USD. Oleh karena itu, mereka harus membayar).
• Margin = 3,5% - 4,5% = -1,0% per tahun

Akibatnya, Anda akan Pay Swap (Negatif) Setiap malam saya memegang perintah ini.

Jika Anda berdagang Jual EUR/USD:

• EUR menawarkan bunga sebesar 3,5% per tahun (Anda “meminjam” EUR. Oleh karena itu, mereka harus membayar).
• USD memberi Anda bunga 4,5% per tahun (Anda “menahan” USD dan dengan demikian menghasilkan)
• Margin = 4,5% - 3,5% = +1,0% per tahun

Akibatnya, Anda akan Dapatkan Swap (Positif) Setiap malam saya memegang perintah ini.

Swap Plus dan Swap Negatif: Mengapa Kita Sebagian Besar Merugi?

Di sinilah trader pemula sering terkejut. Sementara secara teori, swap harus mencerminkan perbedaan suku bunga aktual, pada kenyataannya …

Broker menambahkan biaya mereka sendiri Mereka adalah perantara yang memfasilitasi pinjaman dan manipulasi ini, sehingga mereka menambahkan “markup” atau “biaya manajemen” mereka sendiri ke tingkat swap yang sebenarnya.

Sebagai contoh:

• Perbedaan suku bunga efektif = +1,0% (plus)
• Biaya markup/penanganan broker = -0,8%
• Swap yang sebenarnya Anda peroleh = +0,2% saja.

Atau dalam kasus lain, jika broker membebankan biaya penanganan yang tinggi, swap panjang dan pendek mungkin negatif. Oleh karena itu, apakah Anda membeli atau menjual, Anda harus membayar biaya swap setiap malam. Inilah sebabnya mengapa swap long (untuk pesanan beli) dan swap short (untuk pesanan jual) biasanya tidak pernah sama persis.

Fenomena Pertukaran 3 Hari: Mengapa Rabu Malam Adalah Orang Jahat

Ini adalah poin yang sering dilewatkan oleh trader pemula. 1 hari dalam semingguTukar3x (3x Swap)

Mengapa ini terjadi?

Sebagian besar pasar Forex dan CFD ditutup pada hari Sabtu dan Minggu, tetapi sistem keuangan global tidak sedang istirahat.

Hari apa itu terjadi? Sebagian besar Rabu malam (diadakan dari Rabu hingga Kamis) karena:

Pasar Forex memiliki siklus penyelesaian T+2 (2 hari kerja setelah perdagangan):

• Perdagangan Senin → Penyelesaian Rabu
• Perdagangan Rabu → Penyelesaian Jumat
• Saat Anda menahan dari Rabu hingga Kamis Siklus penyelesaian T+2 jatuh pada hari Senin (melewatkan Sabtu-Minggu ketika tidak ada perdagangan).

Akibatnya, Anda “meminjam”. Uang Silang Akhir Pekan (Jumat, Sabtu, Minggu) Jadi broker mengumpulkan perhitungan bunga 3 hari ini pada Rabu malam.

Oleh karena itu, Jika Anda memegang posisi Beli 1 Lot EUR/USD dengan Swap Long = -8,5 USD/malam:

• Malam Reguler: Kehilangan 8,5 USD
• Rabu Malam (Swap 3 Hari): Kehilangan 8,5 × 3 = 25,5 USD

Inilah sebabnya mengapa beberapa trader mencoba menghindari memegang posisi semalam pada hari Rabu.

Cara memeriksa nilai swap sebelum membuka perdagangan

Untuk mengetahui berapa banyak swap dan seberapa besar dampaknya terhadap keuntungan Anda. Anda perlu memverifikasi informasi ini. Sebelum membuka pesanan Cara melihatnya akan selalu bervariasi tergantung pada platform yang Anda gunakan.

Melihat di MT4/MT5 (MetaTrader)

1. Buka jendela Market Watch (Daftar aset).
2. Klik kanan pada aset yang Anda inginkan (misalnya EUR/USD).
3. Pilih “Spesifikasi”.
4. Jendela baru akan terbuka, mencari garis:
   • Tukar Panjang: Tingkat swap untuk pesanan Beli
   • Swap Pendek: Tingkat swap untuk pesanan jual
5. Angka yang ditampilkan biasanya dalam poin yang harus dihitung.

Tampilan di Mitrade dan Platform Zaman Baru

Platform modern Desain agar lebih sederhana dan jelas:

1. Pilih aset yang ingin Anda perdagangkan
2. Temukan tab “Pendahuluan” atau “Informasi Aset”.
3. Gulir ke bawah untuk menemukan “Biaya Semalam”.
4. Mitrade menampilkan nilai swap sebagai persentase (%) per malam, yaitu -0,015% per malam, yang mudah dihitung.

Transparansi dalam menampilkan informasi ini memungkinkan Anda untuk menghitung biaya secara akurat sebelum Anda memutuskan untuk berdagang.

Swapping: Rumus Perhitungan yang Perlu Diketahui Trader

Sekarang setelah Anda mengetahui tingkat swap, mari kita hitung berapa biayanya yang sebenarnya.

Metode 1: Hitung dalam Poin (MT4/MT5)

Resep: