Solusi Perangkat Lunak Analisis Portofolio Terbaik: Panduan Lengkap untuk Menemukan Alat Ideal Anda

Manajemen investasi yang efektif dimulai dengan memahami portofolio Anda secara jelas. Apakah kepemilikan Anda tersebar di beberapa broker atau terkonsentrasi di satu platform, perangkat lunak analisis portofolio dapat memberikan gambaran komprehensif yang Anda butuhkan. Solusi ini membantu Anda melacak kinerja, menilai risiko, mengoptimalkan alokasi aset, dan mengidentifikasi peluang untuk perbaikan—semua tugas penting untuk investasi yang sukses. Panduan ini mengulas opsi perangkat lunak analisis portofolio terkemuka yang tersedia saat ini, menjelaskan siapa yang paling cocok, dan menjawab pertanyaan umum tentang alat manajemen portofolio.

Memahami Kebutuhan Analisis Portofolio Anda

Sebelum menjelajahi solusi perangkat lunak analisis portofolio tertentu, penting untuk mengenali apa yang ingin Anda capai. Investor berbeda memiliki prioritas yang berbeda:

• Investor berfokus pada pendapatan menginginkan pelacakan dividen yang rinci dan kemampuan proyeksi pendapatan
• Individu beraset bersih tinggi perlu mengkonsolidasikan investasi publik dan privat dalam satu tampilan
• Investor yang tidak ingin repot lebih suka rebalancing otomatis dan fitur robo-advisor
• Investor yang aktif menginginkan kontrol granular dan alat analisis canggih
• Investor hemat biaya mencari perangkat lunak analisis portofolio yang hemat biaya tanpa biaya premium
• Investor internasional membutuhkan dukungan multi-mata uang dan akses pasar global

Perangkat lunak analisis portofolio ideal Anda tergantung pada kategori (atau kombinasi) mana yang cocok dengan situasi Anda.

Opsi Perangkat Lunak Analisis Portofolio Terbaik: Pilihan Anda

1. Empower – Perangkat Lunak dan Tracker Analisis Portofolio Gratis Terbaik

Tersedia melalui: Web dan aplikasi mobile (iOS, Android)

Empower (sebelumnya Personal Capital) melayani 3,3 juta pengguna dengan penawaran perangkat lunak analisis portofolio gratis dan berbayar. Tingkatan gratis mencakup Dashboard Pribadi, tempat Anda dapat mengkonsolidasikan semua akun keuangan—kartu kredit, tabungan, cek, pinjaman, dan akun investasi yang mendapatkan manfaat pajak—dalam satu tempat.

Alat Pemeriksaan Investasi gratis menilai risiko portofolio Anda, meninjau kinerja masa lalu, dan merekomendasikan alokasi target. Ia mengidentifikasi posisi sektor yang berlebihan dan kurang, serta mengevaluasi diversifikasi Anda terhadap S&P 500 dan rekomendasi “Smart Weighting” milik Empower, yang menyarankan bobot portofolio yang lebih seimbang di seluruh ukuran, gaya, dan sektor dibandingkan S&P 500 berbasis kapitalisasi pasar.

Alat Analisis Biaya meninjau biaya penasihat, biaya penjualan, pengeluaran, dan biaya lain yang Anda bayarkan. Alat gratis tambahan meliputi Perencana Tabungan, Perencana Pensiun, dan Kalkulator Keuangan.

Bagi investor yang menginginkan analisis portofolio yang lebih lengkap, rencana Wealth Management Empower menggabungkan alat otomatis dengan penasihat keuangan manusia. Setelah memasukkan toleransi risiko, tujuan, dan preferensi, sistem membuat portofolio yang direkomendasikan yang terdiversifikasi di enam kelas aset: saham AS, saham internasional, obligasi AS, obligasi internasional, investasi alternatif, dan kas. Portofolio akan di-rebalance bila diperlukan dan dapat mengintegrasikan kriteria investasi sosial bertanggung jawab (SRI).

Penasihat keuangan tersedia 24/7 melalui telepon, chat langsung, email, atau konferensi web. Rencana Wealth Management memerlukan investasi minimum $100.000 dengan struktur biaya bertingkat:

• $100.000–$1.000.000: 0,89%
• $1.000.001–$3.000.000: 0,79%
• $3.000.001–$5.000.000: 0,69%
• $5.000.001–$10.000.000: 0,59%
• $10.000.001+: 0,49%

2. Vyzer – Perangkat Lunak Analisis Portofolio untuk Kepemilikan Kompleks

Tersedia melalui: Desktop (Windows, macOS), mobile (Android, iOS)

Vyzer mengkhususkan diri dalam perangkat lunak analisis portofolio yang dirancang untuk individu beraset tinggi dengan kepemilikan beragam. Ia secara unik menggabungkan pelacakan kinerja investasi publik dan privat dalam satu platform, menjadikannya ideal untuk investor yang mengelola modal ventura, hedge fund, ekuitas swasta, sindikasi properti, startup, dan investasi alternatif lainnya bersama akun broker tradisional.

Vyzer mendukung pelacakan di semua kelas aset utama: properti, dana ekuitas swasta, perusahaan swasta, akun investasi (brokerage, 401(k), IRA, Roth IRA), rekening bank (lebih dari 18.000 institusi di seluruh dunia), cryptocurrency, logam mulia, dan koleksi. Platform ini menggunakan kecerdasan buatan untuk menganalisis data transaksi dan secara otomatis menghubungkan transaksi dengan aset atau kewajiban terkait.

Setelah mengkonsolidasikan semua kepemilikan, alat arus kas Vyzer menghasilkan proyeksi berdasarkan distribusi terjadwal, panggilan modal, dan pengeluaran. Anggota dapat melihat portofolio rekan secara anonim untuk memahami produk keuangan dan dana yang dipegang investor lain.

Berbeda dengan Personal Capital, Vyzer tidak menawarkan pengelolaan kekayaan aktif—berfungsi sebagai alat pelaporan dan analisis. Namun, menambahkan data baru lebih mudah, mengenakan biaya tetap bulanan yang dibayar dengan kartu kredit (bukan dari aset portofolio), dan melacak lebih banyak kelas aset dibanding perangkat lunak analisis portofolio pesaing.

Trial gratis 30 hari memungkinkan Anda mengevaluasi platform tanpa komitmen.

3. Sharesight – Perangkat Lunak Analisis Portofolio untuk Investor Dividen

Tersedia: Platform web

Platform pelaporan kinerja dan pajak Sharesight yang pemenang penghargaan melacak saham dan ETF dari lebih dari 40 bursa global. Ia juga memantau lebih dari 100 mata uang global dan investasi alternatif seperti sekuritas pendapatan tetap dan properti investasi.

Sharesight berfungsi sebagai pengganti spreadsheet lengkap, menunjukkan kinerja sebenarnya dari semua kepemilikan yang terdaftar di berbagai kelas aset dalam satu tampilan. Anda dapat membandingkan kinerja terhadap tolok ukur kustom, menilai dampak keuntungan modal, dividen, dan fluktuasi mata uang, serta mengevaluasi diversifikasi secara keseluruhan.

Keunggulan Sharesight terletak pada pelacakan dividen. Laporan Pendapatan Kena Pajak menampilkan semua dividen, distribusi, dan pembayaran bunga selama periode tertentu—bahkan memecah pendapatan lokal dan asing. Anda dapat memproyeksikan pendapatan dividen yang diharapkan berdasarkan pembayaran yang diumumkan dan melacak tanggal dividen tanpa pencarian manual.

Dengan menghubungkan melalui broker Anda atau mengunggah spreadsheet atau riwayat perdagangan, Sharesight terintegrasi dengan lebih dari 170 broker online di seluruh dunia. Trial gratis melacak hingga 10 kepemilikan; paket berbayar mendukung fungsi lengkap perangkat lunak analisis portofolio. Paket tahunan diskon tersedia melalui situs web mereka.

4. Stock Rover – Perangkat Lunak Analisis Portofolio Komprehensif dengan Peramalan

Tersedia melalui: Desktop, mobile, dan tablet

Stock Rover menggabungkan miliaran dolar aset klien melalui perangkat lunak analisis portofolio yang terintegrasi dengan broker utama. Anda dapat mengimpor portofolio dengan cepat dan aman, memasukkan data secara manual, atau mengunggah spreadsheet. Posisi secara otomatis sinkron setiap malam dan saat login.

Perangkat lunak ini membandingkan kinerja portofolio Anda terhadap pasar secara keseluruhan, mengidentifikasi posisi terbaik dan yang berkinerja buruk, serta memungkinkan laporan yang dapat disesuaikan (harian, mingguan, atau bulanan). Watchlist memberi tahu Anda saat saham mencapai harga beli/jual target atau memicu kondisi lain seperti volume perdagangan yang tidak biasa, rasio P/E, atau pengumuman laba mendatang.

Kemampuan analisis Stock Rover meliputi volatilitas, beta, pengembalian disesuaikan risiko, IRR (internal rate of return), dan rasio Sharpe. Alat Future Income memproyeksikan pendapatan dividen bulanan dari ETF, reksa dana, dan saham individual dengan input yang dapat disesuaikan.

Simulasi Kinerja Portofolio Masa Depan menggunakan analisis Monte Carlo untuk menguji skenario pertumbuhan portofolio jangka panjang, termasuk penarikan yang direncanakan dan perhitungan probabilitas pensiun. Alat Analisis Korelasi mengungkap hubungan statistik antara harga aset, membantu Anda membangun portofolio yang kurang berkorelasi (dan karenanya lebih aman). Titik awal yang baik adalah mencari aset dengan korelasi di bawah 0,70.

Alat Rebalancing Portofolio mengidentifikasi deviasi dari alokasi target Anda di tingkat sektor dan posisi individual, menyarankan perdagangan tertentu untuk mengembalikan keseimbangan. Alat Perencanaan Perdagangan membandingkan portofolio saat ini dengan skenario rebalancing yang diusulkan.

5. Morningstar Portfolio Manager – Visualisasi Alokasi Aset

Tersedia melalui: Desktop

Perangkat lunak analisis portofolio Morningstar mencakup alat Instant X-Ray, platform terkemuka untuk mengevaluasi alokasi aset dan bobot sektor. Menampilkan kepemilikan Anda di berbagai kelas aset (misalnya 80% saham AS, 10% saham asing, 8% obligasi, 2% alternatif) dan menunjukkan rincian geografis global.

Perangkat lunak ini mengidentifikasi posisi terkonsentrasi di mana satu sekuritas melebihi persentase signifikan dari portofolio Anda di 12 sektor. Anda dapat memeriksa kepemilikan saham dalam reksa dana Anda untuk transparansi lengkap.

Perbandingan rasio biaya menunjukkan bagaimana biaya dana Anda dibandingkan portofolio hipotetik dengan bobot serupa, membantu menentukan apakah biaya pengelolaan kompetitif. Statistik saham menampilkan rasio P/E, ROA, dan P/B. Style Box Morningstar mengungkap diversifikasi portofolio dan klasifikasi saham (dividen tinggi, spekulatif, pertumbuhan, dll.), membantu Anda memastikan kesesuaian dengan gaya investasi Anda.

6. StockMarketEye – Perangkat Lunak Analisis Portofolio Lokal

Tersedia melalui: Desktop, tablet, iOS, dan Android
Harga: $74,99/tahun (dengan trial gratis 30 hari)

StockMarketEye memungkinkan Anda mengelola semua portofolio dalam satu tempat, mengatur watchlist, dan melihat grafik harga. Impor langsung dari broker, unggah file OFX/QIF/CSV, atau masukkan data secara manual. Anda akan melihat keuntungan/kerugian keseluruhan dibandingkan tolok ukur pilihan Anda, menunjukkan apakah kenaikan 15% mengungguli kenaikan pasar 20%.

Tinjau seluruh portofolio atau investasi individual, membandingkan kinerja berdasarkan metrik termasuk nilai pasar, total pengembalian, CAGR, IRR, dan TWERR. Kelompokkan portofolio, kategorikan investasi, dan jalankan berbagai laporan:

• Laporan ringkasan (kinerja dan aktivitas portofolio selama periode tertentu)
• Laporan transaksi
• Laporan keuntungan/kerugian
• Laporan total pengembalian
• Snapshot portofolio dari tanggal tertentu

Manajemen watchlist secara efisien melacak ratusan sekuritas—saham, ETF, reksa dana, dan mata uang—dari bursa di seluruh dunia, beberapa menawarkan data waktu nyata. Peringatan bawaan memberi tahu Anda tentang informasi penting, dan grafik harga historis menampilkan data akhir hari dan intraday (1 hari dan 5 hari) dengan enam grafik gaya dan 14 indikator teknis.

7. Kubera – Pelacakan Kekayaan Bersih Lengkap dengan Dukungan Global

Tersedia melalui: Desktop, iOS Apple, dan Android

Kubera merupakan salah satu platform perangkat lunak analisis portofolio paling canggih yang tersedia. Ia terhubung ke lebih dari 20.000 bank, broker, dan institusi investasi di seluruh dunia, mendukung saham dari bursa di AS, Kanada, Inggris, Eropa, Asia, Australia, dan Selandia Baru. Anda juga dapat melacak obligasi, reksa dana, forex, logam mulia, cryptocurrency, NFT, properti, mobil, bahkan nama domain.

Platform ini menampilkan nilai kepemilikan saat ini dan perkiraan nilai jual kembali tanpa perlu mencari dokumen rumit. Dirancang untuk profesional muda, pemilik rumah, profesional properti, dan investor cryptocurrency yang membutuhkan perangkat lunak analisis portofolio terintegrasi.

Untuk investor internasional, Kubera mendukung lebih banyak mata uang global daripada layanan pesaing mana pun. Coba platform ini tanpa risiko dengan trial 14 hari, lalu pilih paket bulanan atau tahunan.

8. Quicken Premier – Manajemen Keuangan dan Analisis Portofolio Serba Ada

Tersedia melalui: Desktop, tablet, iOS, dan Android

Lebih dari tiga dekade, lebih dari 17 juta orang mempercayai Quicken untuk analisis portofolio dan pembangunan kekayaan. Quicken Premier melacak seluruh portofolio Anda dalam satu lokasi, terhubung ke akun pensiun, bank, pinjaman, investasi, aset fisik (rumah, kendaraan, koleksi), dan lainnya.

Fitur perangkat lunak analisis portofolio meliputi alat analisis beli/tahan, alat alokasi aset target, alat beli/jual, dan tampilan kinerja. Anda juga mendapatkan akses ke tolok ukur, pratinjau beli/jual, laporan aktivitas investasi, Morningstar Portfolio X-Ray, dan watchlist.

Alat skenario “bagaimana jika” memungkinkan Anda memodelkan hasil—misalnya, menghitung pertumbuhan modal jangka panjang jika mempercepat pelunasan pinjaman dan mengurangi bunga. Alat kalkulator membantu merencanakan dana kuliah dan tujuan tabungan. Perencana Seumur Hidup membuat peta jalan lengkap untuk tujuan pensiun, memungkinkan penyesuaian terhadap perubahan pendapatan, pembelian properti, dan variabel lain.

Selain fungsi perangkat lunak analisis portofolio, Quicken mengelola keuangan lengkap Anda. Bayar tagihan langsung dari platform tanpa biaya tambahan, dan saat waktu pajak, perangkat lunak melacak estimasi keuntungan modal dan menghasilkan laporan yang memaksimalkan manfaat pajak.

9. SigFig – Perangkat Lunak Analisis Portofolio dengan Manajemen Otomatis

Tracker Portofolio SigFig menyinkronkan akun broker dan pensiun eksternal untuk memantau saldo. Perangkat lunak analisis portofolio-nya memeriksa diversifikasi geografis, variasi jenis investasi, dan struktur biaya.

SigFig menggunakan robo-advisors untuk mengotomatisasi sebagian besar investasi dan rebalancing Anda, cocok untuk investor yang tidak ingin repot. Portofolio pribadi berdasarkan toleransi risiko Anda siap dalam hitungan menit. Layanan ini secara otomatis menginvestasikan kembali dividen, melakukan rebalancing kepemilikan untuk mempertahankan alokasi yang diinginkan, dan mengidentifikasi peluang penghematan pajak.

Perangkat lunak analisis portofolio dan layanan manajemen otomatis gratis untuk saldo hingga $10.000, dengan biaya pengelolaan kompetitif 0,25% untuk akun yang lebih besar. SigFig menghitung berapa banyak yang perlu Anda investasikan untuk mencapai tujuan tertentu pada tanggal target (pembelian rumah dalam 7 tahun, pensiun di usia 67, dll.) dan menawarkan konsultasi penasihat keuangan tanpa batas secara gratis—manfaat yang jarang ditemukan dalam perangkat lunak analisis portofolio otomatis.

10. Mint – Manajemen Anggaran dan Pelacakan Investasi

Tersedia: Web dan mobile

Untuk membangun portofolio investasi, Anda harus terlebih dahulu mengumpulkan modal melalui tabungan disiplin. Alat penganggaran Mint, digunakan oleh lebih dari 30 juta orang, membantu Anda mencapai tujuan tabungan dan mengalokasikan lebih banyak dana untuk investasi.

Sinkronkan rekening bank, institusi keuangan, rekening pensiun, dan kartu kredit Anda untuk melacak arus kas dan investasi. Layanan ini secara otomatis mengkategorikan pengeluaran, menunjukkan ke mana uang Anda mengalir. Alat Negosiasi Tagihan, didukung oleh Billshark, menegosiasikan tagihan atas nama Anda untuk mengurangi pengeluaran.

Mint memantau skor kredit Anda 24/7 secara gratis dan memberi tahu Anda tentang perubahan, transaksi mencurigakan, kelebihan anggaran, atau biaya ATM. Kalkulator keuangan (pelunasan pinjaman, kemampuan membeli rumah) membantu menentukan apa yang mampu Anda bayar. Pelacak investasi Mint membandingkan portofolio Anda dengan tolok ukur pasar, menampilkan alokasi aset di semua akun, dan mengidentifikasi biaya penasihat yang tidak perlu.

Mint adalah perangkat lunak analisis portofolio gratis tetapi menyertakan iklan dalam aplikasi.