ETF S&P 500 Terbaik 2024: Perbandingan Komprehensif Performa Terbaik

Jika Anda ingin berinvestasi di indeks saham terkemuka dunia, Anda dihadapkan pada banyak pilihan. S&P 500, dengan 500 perusahaan publik terbesar di AS, menawarkan berbagai varian ETF. Panduan ini akan membantu Anda untuk: Temukan ETF S&P 500 terbaik untuk tujuan investasi Anda dan menunjukkan kriteria mana yang menentukan dalam seleksi.

Apa yang membuat ETF S&P 500 menjadi yang terbaik di kelasnya?

Indeks S&P 500 dianggap sebagai seismograf ekonomi Amerika. Perusahaan-perusahaan yang termasuk di dalamnya berasal dari berbagai industri dan memungkinkan investor untuk melakukan diversifikasi secara luas. Tapi tidak semuanya ETF S&P 500 sama. Perbedaannya terletak pada detail yang dapat berdampak signifikan pada pengembalian dalam jangka panjang.

A ETF S&P 500 terbaik ditandai terutama dengan biaya rendah. Bahkan perbedaan beberapa poin dasar dapat terlihat jelas selama beberapa dekade. Selain itu, metode replikasi, akurasi pelacakan, dan likuiditas berperan. Efisiensi pajak juga merupakan kriteria penting bagi investor jangka panjang.

Replikasi fisik versus sintetis

Cara ETF melacak indeks memengaruhi struktur biaya dan profil risiko:

Mereplikasi ETF secara fisik:

• Benar-benar memegang semua atau sebagian perwakilan dari saham indeks
• Memberikan transparansi dan perlindungan aset yang lebih besar
• Terkadang dapat menimbulkan biaya administrasi yang lebih tinggi
• Kurang rentan terhadap risiko rekanan

ETF yang mereplikasi secara sintetis:

• Menggunakan derivatif untuk melacak kinerja indeks
• Seringkali memungkinkan hasil pelacakan yang lebih tepat
• Cenderung memiliki rasio biaya yang lebih rendah
• Menyimpan potensi risiko rekanan

Sekilas tentang lima ETF S&P 500 teratas

SPY: Klasik sejak 1993

SPDR S&P 500 ETF adalah veteran di antara ETF S&P 500. Sejak diluncurkan pada tahun 1993, SPY telah menjadi ETF yang paling banyak diperdagangkan di dunia. Dengan ratusan miliar euro dalam aset yang dikelola, ETF ini menawarkan likuiditas yang tak tertandingi dan spread bid-ask yang sangat ketat. Pelacakan indeks yang cermat dan rekam jejak puluhan tahun menjadikan SPY pilihan utama bagi banyak investor.

IVV: Manajer aset besar dengan biaya ramping

iShares Core S&P 500 ETF diluncurkan pada tahun 2000 dan sejak itu menjadi alternatif pilihan bagi investor yang berorientasi biaya. IVV mengelola aset dan skor yang cukup besar dengan salah satu rasio biaya terendah dalam kategorinya. Pelacakan indeksnya yang tepat dan likuiditas yang tinggi menjadikannya ETF S&P 500 terbaik untuk investor swasta yang ingin menghemat biaya.

VOO: Jawaban Vanguard untuk investasi indeks berbiaya rendah

Vanguard S&P 500 ETF diluncurkan pada tahun 2010 dan dengan cepat memantapkan dirinya sebagai pilihan yang lebih disukai bagi investor yang berorientasi pada biaya. VOO menggabungkan biaya yang sangat rendah dengan pelacakan indeks yang andal. Fokus Vanguard pada strategi indeks pasif berbiaya rendah juga tercermin dalam produk ini. Bagi investor yang menghargai biaya minimal, VOO adalah kandidat yang menarik.

SWPPX: Jalur mandiri di Schwab

Schwab S&P 500 Index Fund telah ada sejak tahun 1997 dan melayani investor yang ingin berinvestasi dengan kustodian mereka Schwab. SWPPX meyakinkan dengan strategi indeks pasifnya dan struktur biaya yang menguntungkan. Khusus bagi investor yang memiliki rekening kustodian yang komprehensif dengan Schwab, dana ini merupakan opsi integrasi yang mulus.

RSP: Strategi Bobot Alternatif

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF memainkan peran khusus. Alih-alih membobot dengan kapitalisasi pasar – yang menurutnya perusahaan teknologi mega-cap mendominasi – RSP memberi jalan ke semua 500 posisi secara merata. Strategi ini, yang telah diterapkan sejak 2003, memungkinkan diversifikasi yang lebih luas dan dapat mengarah pada karakteristik kinerja yang berbeda. Bagi investor yang mencari perspektif berbeda tentang pasar saham Amerika, RSP menawarkan opsi yang menarik.

Strategi khusus sektor dalam S&P 500

S&P 500 tidak hanya menawarkan ETF spektrum luas, tetapi juga instrumen sektor khusus. Ini memungkinkan untuk fokus secara khusus pada sektor ekonomi tertentu:

Teknologi XLK: Berfokus pada perusahaan teknologi besar seperti Apple, Microsoft, dan Amazon. Dengan pengembalian rata-rata 25,6% selama periode 1 tahun dan 124,5% selama lima tahun, sektor ini telah menunjukkan kinerja terkuat.

XLV – Perawatan Kesehatan: Memberikan paparan kepada perusahaan farmasi, perusahaan bioteknologi, dan penyedia layanan kesehatan. Pengembalian tahunan 15,9% menunjukkan perkembangan yang lebih stabil dan tidak terlalu fluktuatif.

XLF – Keuangan: Melacak bank, perusahaan asuransi, dan jasa keuangan dengan pengembalian tahunan 20,3% dan kinerja jangka panjang yang solid.

XLY – Barang Konsumsi: Menyediakan akses ke bisnis ritel, media, dan rekreasi. Dengan pengembalian tahunan sebesar 23,8%, sektor ini menunjukkan sensitivitas tinggi terhadap tren konsumen.

XLE – Energi: Berinvestasi di perusahaan peralatan minyak, gas, dan energi. Dengan pengembalian tahunan sebesar 13,2%, sektor ini secara signifikan lebih fluktuatif daripada yang lain.

Ikhtisar hasil sektor terpenting:

Kriteria pemilihan untuk ETF S&P 500 terbaik pribadi Anda

Memilih ETF yang tepat tergantung pada faktor individu:

Rasio biaya: Bandingkan biaya manajemen dengan hati-hati. Bahkan perbedaan 0,1% berarti dampak yang signifikan selama 30 tahun.

Kesalahan Pelacakan: Periksa seberapa dekat ETF melacak indeks. Kesalahan pelacakan yang rendah diinginkan.

Likuiditas dan Volume Perdagangan: ETF dengan volume perdagangan yang lebih tinggi memungkinkan masuk dan keluar yang lebih murah.

Efisiensi pajak: Terutama relevan untuk ETF di akun kena pajak. Kebijakan dividen dan metode penyeimbangan ulang berperan.

Tujuan investasi pribadi: Apakah Anda menghargai efisiensi biaya maksimum, transparansi, atau konsep pembobotan alternatif memengaruhi pilihan terbaik.

Konteks sejarah: Bagaimana semuanya dimulai

SPY menandai titik balik dalam sejarah investasi pada tahun 1993. Sebagai dana yang diperdagangkan di bursa pertama yang melacak indeks saham, itu merevolusi cara investor ritel membangun portofolio. Alih-alih memilih saham individu atau membeli dana yang dikelola secara aktif yang mahal, investor sekarang dapat berinvestasi di 500 perusahaan besar dalam satu perdagangan. Inovasi ini meletakkan dasar untuk berbagai produk ETF saat ini.

Kesimpulan: Menemukan ETF S&P 500 terbaik untuk Anda

ETF S&P 500menawarkan cara yang tidak rumit untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan ekonomi Amerika. ItuETF S&P 500 terbaik tidak didefinisikan secara universal – sebaliknya, pilihan optimal tergantung pada kebutuhan individu.

Bagi investor yang menghargai likuiditas dan transparansi maksimum, SPY adalah pilihan yang terbukti. Investor yang berorientasi biaya akan menemukan opsi yang sama menariknya di IVV dan VOO. Strategi pembobotan alternatif seperti RSP membuka perspektif baru. Dan ETF khusus sektor memungkinkan pemosisian yang ditargetkan dibuat.

Kombinasi diversifikasi yang luas, efisiensi biaya, dan fleksibilitas membuat ETF S&P 500 blok bangunan portofolio modern yang sangat diperlukan. Dengan kriteria yang tepat, ETF yang tepat dapat ditemukan untuk setiap ide investasi.