Penarikan 10.000U Diminta “Data 3 Generasi”? Peringatan Terhadap Modus “Legalisasi Kekuasaan” di Pasar

Minggu lalu, sebuah kasus dari pendatang baru di crypto membuat saya, seorang pemain dengan pengalaman 8 tahun, juga terkejut. Seorang teman yang baru bergabung di pasar selama 3 bulan, ingin menarik sebagian keuntungan ke dompet pribadi untuk “mengunci profit dengan aman”, mengalami situasi langka: segera setelah mengajukan permintaan penarikan di awal November, bursa langsung meminta tambahan “tujuan penggunaan dana”, dengan alasan “anti pencucian uang – AML”, bahkan meminta informasi tentang mitra transaksi sebelumnya.

Ketika pengguna mempertanyakan “ini adalah hak privasi”, staf layanan pelanggan menjawab dengan tegas: “Jika tidak bekerja sama maka tidak bisa menarik dana.” Pengguna terpaksa menjawab “untuk pengeluaran pribadi”, namun masih dinilai “tujuan tidak valid” dan harus menunggu 72 jam untuk persetujuan. Akhirnya, mereka harus mengajukan keluhan dan menyerah.

Kapan Legal, Kapan Penyalahgunaan Wewenang? Hal yang ingin saya tekankan: anti pencucian uang adalah batas minimum, tetapi bukan alasan bagi bursa untuk menyalahgunakan wewenang atau “mengunci hak” pengguna.

Menurut kerangka hukum saat ini, bursa crypto hanya wajib melakukan: Verifikasi identitas (KYC). Memantau transaksi besar. Melaporkan perilaku mencurigakan.

Sedangkan tujuan pengeluaran pengguna, selama tidak melanggar hukum, merupakan hak privasi pribadi. Bursa tidak berhak meminta pengguna menjelaskan secara detail atau menggunakan “pernyataan legal” untuk memaksa pengguna membuktikan kebersihannya sendiri.

Yang lebih mengkhawatirkan adalah trik “tidak bekerja sama akan diblokir penarikan.” Kepemilikan aset tetap milik pengguna, bursa hanya perantara. Tindakan sepihak memblokir hak penarikan tanpa bukti pelanggaran adalah pelanggaran hak pengelolaan aset pribadi. Peringatan untuk semua: “Uang baru benar-benar milik Anda ketika ada di dompet pribadi”, bahkan proses penarikan pun menyimpan banyak risiko “tersembunyi”.

4 Langkah Menghindari Risiko Saat Penarikan Dana Pelajari aturan bursa secara detail Sebelum menarik, bacalah dengan seksama Syarat & Ketentuan pengguna tentang penarikan: batas minimum, waktu persetujuan, dokumen yang diperlukan. Untuk permintaan samar seperti “harus memberikan tujuan penggunaan” atau “harus melaporkan transaksi terkait”, siapkan mental dan evaluasi risiko sebelumnya.

Pahami batas antara legal dan privasi Kerja sama dengan KYC, verifikasi wajah adalah wajib. Namun permintaan di luar lingkup ini (tujuan pengeluaran, transaksi tidak terkait) berhak Anda tolak dan minta bursa memberikan dasar hukum. Jangan biarkan kata-kata “legal” membuat Anda takut.

Simpan bukti Jika mengalami situasi bursa secara tidak wajar memblokir penarikan atau memaksa memberikan data privasi, ambil tangkapan layar, simpan pesan, tampilan penarikan, dan notifikasi bursa. Ini jadi dasar untuk mengajukan keluhan ke regulator, asosiasi perlindungan konsumen, atau proses hukum jika diperlukan.

Diversifikasi aset Jangan menaruh seluruh aset crypto di satu bursa. Pindahkan aset jangka panjang ke dompet pribadi, simpan di 2-3 bursa terpercaya, dengan mekanisme legal dan layanan baik untuk transaksi jangka pendek, sehingga mengurangi risiko “bottleneck” aset.

Kesimpulan Perkembangan berkelanjutan industri crypto butuh legalitas yang substansial, bukan “legalitas ala monopoli”. Bursa seharusnya fokus meningkatkan sistem manajemen risiko, mengoptimalkan layanan, bukan menggunakan “aturan legal” untuk menambah kesulitan bagi pengguna. Sebab, kehilangan kepercayaan pengguna, seberapa patuh pun bursa pada hukum, tetap sulit bertahan lama.