Minggu lalu, seorang teman yang berbisnis hampir jatuh—untuk mendapatkan sedikit lebih banyak keuntungan dari selisih nilai tukar, dia mengeluarkan 2600U melalui saluran yang tidak dikenal. Uangnya baru saja masuk, kartu banknya langsung terkunci, sehingga seluruh dana perputaran untuk pembelian barang di tokonya juga terhenti.

Sejak November tahun lalu, tindakan pengawasan semakin intensif. Bank Sentral secara tegas menyatakan akan terus menindak keras kegiatan keuangan ilegal yang terkait dengan mata uang virtual, dan pada bulan itu lebih dari 8000 akun yang terlibat dalam mata uang dibekukan. Hal-hal semacam ini sekarang memang cukup umum.

fren dipanggil untuk bekerja sama dalam penyelidikan, polisi menanyakan beberapa pertanyaan:

"Apakah Anda tahu risiko hukum dalam perdagangan mata uang virtual?"
Negara kita tidak mengatakan bahwa transaksi itu sendiri ilegal, tetapi jika ada masalah, kita harus menanggungnya sendiri—ini adalah hal yang sangat jelas yang dinyatakan dalam penjelasan yudisial dua tinggi tahun 2024.

"Mengapa dana yang terlibat harus dikembalikan?"
Dana 26 ribu di akunnya dianggap sebagai uang hasil kejahatan, harus bernegosiasi dengan pihak korban untuk pengembalian. Akhirnya mengembalikan 10 ribu rupiah baru akunnya dibekukan.

"Apakah ini akan mempengaruhi kredit pribadi?"
Kartu tingkat satu yang terlibat akan mempengaruhi semua akun yang terdaftar, sedangkan kartu tingkat dua memiliki dampak yang relatif kecil. Pembekuan tidak sama dengan memiliki catatan kriminal, jika dugaan dihilangkan maka tidak ada masalah.

Setelah mereview kasus ini, saya merangkum beberapa pengalaman praktis:

Saluran terbaik adalah yang sudah beroperasi di industri lebih dari satu tahun; catatan transaksi nyata setidaknya 5000 transaksi sebagai dasar; aliran dana masuk harus lebih banyak daripada yang keluar agar dianggap sehat; platform harus memiliki verifikasi identitas nyata, pengirim dana harus tetap; utamakan menggunakan dompet elektronik (seperti Alipay); gunakan kartu bank sesedikit mungkin.

Mengapa dompet elektronik lebih aman?

Kartu bank adalah objek yang diawasi secara ketat, dompet elektronik termasuk dalam skenario konsumsi, dengan penarikan kecil yang terdistribusi dan banyak, pada dasarnya dapat lolos dengan lancar. Yang benar-benar dapat diandalkan bukanlah kecepatan penarikan yang cepat, tetapi saluran yang stabil yang tidak mengalami masalah pembekuan selama lebih dari setahun.

Data dari bank sentral menunjukkan bahwa tahun lalu terdapat lebih dari 32.000 kasus penipuan terkait mata uang virtual, dengan total nilai yang terlibat mencapai 8,9 miliar.

Jangan mengambil risiko hanya untuk selisih nilai tukar beberapa rupiah, jangan sekali-kali menyentuh uang yang tidak jelas asalnya. Uang yang diperoleh, hanya akan menjadi milikmu setelah diterima.