Telepon tiba-tiba berbunyi, muncul nomor telepon rumah lokal di layar. Setelah terhubung, pihak yang menelepon memperkenalkan diri: "Halo, Tim Penyidikan Ekonomi dari Kepolisian Distrik XX, kami perlu memverifikasi beberapa catatan perdagangan mata uang digital yang terdaftar atas nama Anda baru-baru ini." Saat menutup telepon, banyak orang sudah mulai berimajinasi.

Pertama, kesimpulannya: dalam sebagian besar kasus, ini tidak seburuk yang Anda pikirkan.

**Pertama, jangan panik.**

Petugas polisi di ujung telepon sebenarnya sudah sering melihat situasi seperti ini, yang mereka butuhkan bukanlah penjelasan panik yang berlarut-larut, melainkan beberapa informasi kunci: di platform mana Anda melakukan perdagangan? Apa saluran masuk dan keluarnya dana? Apakah Anda pernah menerima transfer dari sumber yang tidak jelas? Jika Anda sendiri adalah seorang trader koin yang normal, dan riwayat transaksi akun di bursa jelas, maka langsung saja katakan—"Saya adalah investor pribadi, semua operasi dilakukan di platform yang sesuai, tidak pernah berurusan dengan dana yang tidak jelas." Semakin jujur Anda, semakin mudah bagi mereka untuk menilai situasi. Sebaliknya, orang-orang yang ragu-ragu lebih mudah menjadi target.

**Kedua, jangan berdebat dengan emosi.**

Terkadang polisi akan menyebutkan bahwa sejumlah dana "terkait dengan petunjuk kasus", atau mengatakan bahwa kartu bank Anda "mencurigakan dalam transaksi berisiko". Pada saat seperti ini, jangan panik dan jangan terburu-buru untuk membela diri. Sikap yang benar adalah: pertama-tama menyatakan kesediaan untuk bekerja sama dengan penyelidikan, lalu segera mulai menyiapkan bahan-bahan — tangkapan layar transaksi di platform, catatan transfer, bukti percakapan, semua yang bisa disiapkan harus disiapkan. Saya pernah melihat seseorang merasa dirugikan dan langsung membalas, hasilnya apa yang awalnya hanya pemeriksaan rutin, ternyata di-upgrade menjadi objek pemeriksaan yang utama. Ingatlah satu hal: bekerja sama selalu lebih mudah daripada bertahan.

**Akhirnya, pastikan kamu kemungkinan besar hanya "terkena dampak".**

Dalam kenyataan, dari sepuluh orang yang diperiksa, sembilan di antaranya adalah karena ada masalah di pihak lawan transaksi. Mungkin pihak tersebut terlibat dalam kasus penipuan, mungkin ada dugaan pencucian uang di salah satu tahap rantai keuangan, Anda hanya kebetulan pernah melakukan transaksi dengan mereka, sehingga diperiksa. Dalam keadaan seperti ini, biasanya hanya rekening bank atau jumlah yang terkait dengan transaksi yang mencurigakan yang akan dibekukan, dan setelah verifikasi dilakukan, dapat dibuka kembali. Tidak akan ada catatan kasus, dan tidak akan mempengaruhi kredit. Selama transaksi koin yang dilakukan memang normal, Anda pada dasarnya tidak akan terlibat dalam kasus itu.

**Terakhir, satu pengingat:** Saat melakukan transfer, meskipun terburu-buru, jangan abaikan tiga hal—siapa penerimanya, dari mana uangnya berasal, dan apakah alamatnya aman. Mencari keuntungan di dunia koin memang penting, tetapi menjaga batasan dan menghindari masalah jauh lebih penting. Lagipula, uang yang didapat harus bisa dimasukkan dengan aman ke dalam saku.