ETF Dividen Bulanan Beryield Tinggi: Mana yang Sebenarnya Mengalahkan Pasar?

Capek menunggu tiga bulan untuk pembayaran dividen? ETF dividen bulanan sedang mengubah permainan. Berikut adalah pembicaraan nyata tentang lima opsi yang memberikan hasil lebih dari 10% – dan mengapa beberapa di antaranya adalah jebakan.

JEPI & JEPQ: Para Pencapaian

AUM JEPI JPMorgan ($29B , hasil lebih dari 10%) adalah raksasa diam di ruang ini. Ini menjual opsi panggilan tertutup pada saham S&P 500, mengantongi premi sebagai dividen Anda. Strategi yang solid, tetapi ada tangkapannya: pengembalian YTD adalah 7,3% dibandingkan dengan 20,6% VOO. Anda mengorbankan potensi keuntungan untuk pendapatan yang stabil. JEPQ (11,7% hasil) melakukan hal yang sama tetapi dengan Nasdaq 100 – lebih banyak eksposur teknologi, 28,2% YTD (masih tertinggal dari Nasdaq 32%). Keduanya membebankan biaya 0,35%, yang wajar.

SPYI: The Underdog

Dana yang lebih kecil ($220M), permainan covered call yang sama pada S&P 500, imbal hasil 10,7%. Mengungguli JEPI YTD dengan total pengembalian 17%. Tapi yang membunuh? Rasio biaya 0,68% – hampir 2x dana JPM. Pada $10K yang diinvestasikan selama 3 tahun, Anda membayar $218 vs $113. Bendera merah.

QYLD & SDIV: Lewati Ini

QLYD telah ada sejak 2013 ( tahun dividen berturut-turut), tetapi imbal hasil 11,5% menyembunyikan kinerja yang lemah – hanya 6,5% pengembalian tahunan selama 3 tahun. Imbal hasil 12,8% SDIV terdengar mengagumkan sampai Anda menyadari bahwa itu turun selama dekade terakhir berdasarkan total-return. Imbal hasil tinggi sering kali menandakan perusahaan yang sekarat, bukan kesepakatan yang baik.

Kesimpulan: JEPI dan JEPQ adalah pilihan terbaik Anda jika Anda nyaman membatasi potensi keuntungan untuk gaji bulanan. SPYI menjanjikan tetapi perhatikan biaya tersebut. Lewati SDIV sepenuhnya.