En tant qu’investisseur en cryptomonnaies naviguant dans le paysage dynamique des actifs numériques, vous avez probablement rencontré le défi de maintenir un portefeuille bien équilibré. La nature volatile du marché des crypto-monnaies modifie constamment la valeur de vos avoirs, d’où la nécessité d’une approche stratégique connue sous le nom de rééquilibrage des portefeuilles de crypto-monnaies.

Le rééquilibrage de votre portefeuille de cryptomonnaies est un réalignement stratégique des pondérations d’actifs afin de leur redonner leurs proportions d’origine. Illustrons cela par un exemple : imaginez que vous allouiez initialement 50 % au Bitcoin (BTC) et 10 % chacun à Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC et DOT. En raison des fluctuations du marché, la valeur du DOGE bondit, ce qui fait grimper son allocation à 15 %. Pour rééquilibrer, vous devez vendre du DOGE et acheter de l’ADA pour rétablir l’allocation initiale de 10 % pour chacun.
Ce processus est viable lorsque vous détenez plusieurs actifs numériques, en attribuant des pourcentages basés sur l’équivalent d’une monnaie fiduciaire. Par exemple, un portefeuille de 100 $ peut contenir 50 $ en BTC et 10 $ chacun en autres actifs. Au fur et à mesure que les valeurs fluctuent, le rééquilibrage vous permet de vendre des actifs surperformants et d’acheter des actifs sous-performants, tout en maintenant la répartition souhaitée.
Comment rééquilibrer un portefeuille
Suivez ce guide étape par étape pour savoir comment rééquilibrer votre portefeuille de crypto-monnaies et gérer les risques sur le marché volatil des crypto-monnaies.
Étape 1
Décidez du type d’équilibrage de portefeuille qui convient le mieux à votre style de placement ou de négociation.

Étape 2
Attribuez votre allocation de crypto-actifs de départ
Déterminez la composition et l’équilibre des placements initiaux. Si vous avez déjà commencé à trader, divisez votre portefeuille existant en répartissant la répartition des actifs cryptographiques que vous préférez en fonction de votre stratégie de gestion du risque et des actifs que vous possédez. Par exemple, un investisseur peut détenir 40 % de la valeur de son portefeuille dans une crypto-monnaie à grande capitalisation boursière comme le BTC, 20 % dans l’ETH, et faire investir les 40 % restants dans deux ICO et deux altcoins à 10 % chacun.
Étape 3
Rééquilibrez votre portefeuille de crypto-monnaies

Étape 4
Effectuer les échanges
Achetez et vendez les crypto-actifs qui ramèneront votre allocation d’actifs en crypto-monnaies à vos objectifs initiaux. Si vous effectuez un rééquilibrage manuel sans l’aide d’outils de rééquilibrage de portefeuilles de cryptomonnaies, vous devrez essayer d’utiliser les transactions aussi près que possible. Vous devrez également consigner chaque transaction afin de comparer avec précision le rendement des placements à un stade ultérieur et de faire le suivi des gains en capital à des fins fiscales si vous êtes aux États-Unis.
La nécessité ou non d’enregistrer toutes les transactions de rééquilibrage dépend des lois fiscales locales applicables. Cependant, il est généralement recommandé de tenir un registre de toutes les activités de trading à des fins d’analyse. Aux fins de l’impôt, l’enregistrement des opérations de rééquilibrage est essentiel au maintien de la conformité et à la déduction des pertes ou gains en capital.
Stratégies de rééquilibrage des portefeuilles de crypto-monnaies
Rééquilibrage des seuils
Dans cette stratégie, le trader ajuste de manière proactive les allocations d’actifs lorsqu’elles s’écartent au-delà d’une fourchette de tolérance spécifiée. La marge de tolérance représente une fourchette acceptable à l’intérieur de laquelle les répartitions d’actifs peuvent fluctuer. Lorsque la valeur d’un actif dépasse le seuil prédéterminé, le trader initie le rééquilibrage en vendant ou en achetant des actifs pour les ramener dans la fourchette souhaitée. Cette approche est particulièrement efficace pour ceux qui privilégient une approche pratique de la gestion de leur portefeuille, réagissant ainsi à des mouvements importants du marché.
Assurance de portefeuille à proportion constante (ICPP)
Contrairement au rééquilibrage des seuils, l’ICPP est une stratégie de gestion du risque qui met l’accent sur l’affectation d’une partie du portefeuille à des actifs stables, dans le but de se protéger contre les replis du marché. L’idée de base est d’avoir une stratégie d’allocation dynamique qui s’ajuste en fonction du risque perçu sur le marché. Lorsque les conditions du marché indiquent un risque accru, les fonds sont transférés vers des actifs plus stables afin de préserver la valeur globale du portefeuille. Cette méthode permet aux investisseurs de naviguer dans la volatilité des marchés avec une approche structurée, visant à minimiser les pertes potentielles pendant les périodes de turbulences.
Rééquilibrage du calendrier
L’investisseur ajuste le portefeuille en fonction d’un intervalle de temps prédéterminé dans la stratégie de rééquilibrage calendaire. Cette approche est moins réactive aux fluctuations du marché et suit un calendrier atique. Par exemple, un investisseur peut choisir de rééquilibrer son portefeuille sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. L’intervalle de temps sert de point de contrôle régulier pour s’assurer que le portefeuille reste aligné sur les objectifs initiaux de répartition de l’actif. Bien qu’il ne réagisse pas immédiatement aux changements soudains du marché, le rééquilibrage calendaire constitue une méthode disciplinée et prévisible pour maintenir un portefeuille équilibré à long terme.
À quelle fréquence devriez-vous rééquilibrer un portefeuille ?

Que vous choisissiez d’effectuer un rééquilibrage de votre portefeuille de cryptomonnaies toutes les heures, une fois par jour ou chaque année, un rééquilibrage régulier est un élément fondamental pour respecter votre tolérance au risque et maximiser le rendement de vos investissements. Décidez d’une stratégie de rééquilibrage dès aujourd’hui et envisagez d’essayer quelques outils fiables de rééquilibrage de portefeuilles de cryptomonnaies. Chacun d’entre eux sera adapté à un style de trading particulier et peut rendre le rééquilibrage d’un portefeuille infiniment plus facile à gérer et le meilleur moyen pour Optimization Crypto.
Visitez tous les messages et articles récents pour les quiz.
Suivez pour ce type de questions intéressantes également augmenter les connaissances sur la crypto.
Restez à l’écoute pour quelque chose de spécial...
Remarque : la récompense de la question FCFS et la distribution au hasard, si vous donnez la réponse plus proche, grossissez.
N’oubliez pas d’aimer pour vous motiver.