Coin Center remet en question les règles du FinCEN sur le mélange de crypto-monnaies

Coin Center critique le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) au sujet de la règle « large » de mélange des crypto-monnaies.

Coin Center, une organisation de recherche et de défense à but non lucratif de premier plan dans le secteur des crypto-monnaies, a exprimé des préoccupations importantes concernant la récente proposition du FinCEN de classer certaines transactions en crypto-monnaie comme des préoccupations primaires en matière de blanchiment d’argent (PMLC). La règle proposée, qui se concentre sur le mélange de devises virtuelles, a été critiquée par Coin Center comme étant sans précédent, trop large et potentiellement inconstitutionnelle.

La règle proposée marque la première fois en 23 ans, depuis la création du pouvoir 311 par le Congrès, que le FinCEN cible une catégorie entière de transactions en tant que PMLC. Selon Coin Center, cette absence de précédent laisse une lacune dans les directives juridiques pour les entités déclarantes et les personnes dont les transactions peuvent tomber par inadvertance sous la désignation PMLC, ce qui entraîne de graves conséquences économiques et de réputation.

Coin Center a exprimé dans une lettre ouverte du 22 janvier que la définition proposée du mélange de monnaie virtuelle est excessivement large, criminalisant potentiellement les transactions légitimes. Pour définir ce qui constitue une opération mixte, il est difficile de faire la distinction entre les mesures légitimes de protection de la vie privée et les activités illicites.

L’un des principaux points de discorde est l’application de la règle aux transactions intérieures. Coin Center soutient que la règle, telle qu’elle est formulée, ne fait pas de distinction adéquate entre les transactions étrangères et nationales, ce qui pourrait soumettre un large éventail d’activités nationales à un examen minutieux et à des exigences de déclaration inutiles. L’organisation à but non lucratif affirme que cela va au-delà de l’autorité statutaire du FinCEN en vertu du PATRIOT Act, qui cible principalement les transactions dans des juridictions étrangères.

Coin Center a fait part de ses inquiétudes quant à la violation potentielle des droits constitutionnels par la règle, en particulier en ce qui concerne l’application régulière de la loi. L’organisation suggère que les personnes et les entités impliquées dans des transactions légitimes en cryptomonnaie peuvent faire face à des privations injustifiées de propriété ou de liberté sans préavis adéquat ni possibilité d’audience.

À la lumière de ces problèmes, Coin Center exhorte le FinCEN à entreprendre un nouvel avis de proposition de réglementation (NPRM) afin de faire la distinction entre les transactions nationales et étrangères et de reconsidérer l’impact potentiel sur les utilisateurs légitimes de crypto-monnaies. L’organisation à but non lucratif met l’accent sur la nécessité de lignes directrices claires et d’une approche équilibrée qui respecte les droits individuels tout en répondant aux préoccupations en matière de blanchiment d’argent.

Le résultat de ce processus d’élaboration de règles pourrait avoir des implications importantes pour l’industrie des crypto-monnaies, en particulier en ce qui concerne la confidentialité et l’utilisation des monnaies numériques à des fins légitimes. Au fur et à mesure que le débat se poursuit, la communauté crypto et les organismes de réglementation suivront de près les développements dans ce domaine critique de la réglementation financière.