Je me suis récemment intéressé aux fonds obligataires et honnêtement, ceux diversifiés semblent beaucoup plus intelligents que de choisir des obligations individuelles soi-même. C'est beaucoup plus facile pour le portefeuille et vous obtenez une meilleure liquidité de cette façon. J'ai trouvé trois fonds qui reviennent souvent lorsque je regarde les meilleurs fonds indiciels obligataires - DWS Short Duration, BBH Limited Duration, et Osterweis Strategic Income. Les trois ont de solides antécédents si vous aimez cette idée de revenu stable sans prendre de risques fous.

DWS Short Duration est intéressant parce qu'il reste axé sur des obligations à haut grade, avec différentes maturités mélangées. Il a rapporté 5,5 % sur trois ans, ce qui est correct. Bryan Dziuban le gère depuis 2024. BBH Limited Duration vise des rendements maximaux côté obligations, fortement investi dans des titres adossés à des actifs et des obligations. Celui-là a fait 6,3 % sur trois ans et en avril dernier, il avait environ 65 % en obligations diverses, donc assez diversifié.

Ensuite, il y a Osterweis Strategic Income qui, honnêtement, semble plus rigoureux avec leur analyse de crédit et leur approche de prévision des taux d’intérêt. Pas de restrictions étranges sur la durée ou les cibles de crédit. Il a rapporté 8,5 % sur trois ans, ce qui est le plus élevé des trois. Le ratio de dépenses est de 0,83 %, ce qui est raisonnable. Si vous comparez les meilleurs fonds indiciels obligataires, celui-ci vaut vraiment le coup d’œil. Le but principal d’investir dans des fonds plutôt que dans des obligations individuelles est d’obtenir une meilleure diversification et moins de tracas, en plus de ne pas payer des frais excessifs comme vous le feriez en construisant votre propre portefeuille.