Comment investir en actions, des méthodes pour débutants aux stratégies de réussite : le guide d'investissement complet pour les novices

Les personnes intéressées par l’investissement en actions se demandent souvent : « La façon d’investir en actions est-elle difficile à apprendre ? » Beaucoup perçoivent les actions comme un moyen rentable de gestion de patrimoine, tout en pensant qu’il existe des barrières à l’entrée élevées. Cependant, avec des connaissances appropriées et une approche structurée, tout le monde peut apprendre à investir en actions, qui devient un outil puissant pour augmenter son patrimoine à long terme.

Pouvez-vous aussi apprendre à investir en actions ?

La plus grande erreur concernant l’investissement en actions est de le considérer comme un « jeu de hasard ». En réalité, en étudiant et analysant de manière systématique, on peut comprendre parfaitement comment investir en actions et obtenir des résultats très différents. Surtout pour les débutants, il est judicieux de commencer avec de petites sommes pour accumuler de l’expérience.

Récemment, les sociétés de courtage en Corée ont simplifié la procédure d’ouverture de compte via des applications mobiles, permettant à chacun de commencer à investir en quelques minutes. Bien que le début soit facile, il faut garder à l’esprit qu’il est essentiel de consolider ses bases pour réussir durablement.

Les bases des actions : la relation entre propriété et revenu

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. Par exemple, acheter une action Samsung Electronics signifie posséder une très petite partie de cette grande entreprise. Selon les données récentes, la part de propriété d’une action est d’environ 0,0000018 %, ce qui est très minime.

Les revenus issus de la détention d’actions proviennent de deux sources : la première est le dividende, une partie des bénéfices de l’entreprise redistribuée aux actionnaires ; la seconde est la plus-value, réalisée en vendant l’action à un prix supérieur à celui d’achat. En investissant dans des entreprises solides à long terme, on peut espérer bénéficier des deux types de revenus.

Diagnostic de votre profil d’investisseur : l’investissement en actions vous convient-il ?

L’investissement en actions n’est pas idéal pour tout le monde. Il est important d’évaluer objectivement sa situation financière, sa tolérance au risque et sa durée d’investissement.

Pourquoi l’investissement en actions est-il attrayant ?

Les actions offrent une liquidité élevée, contrairement à l’immobilier. On peut les vendre à tout moment pour obtenir de la liquidité. De plus, selon les données historiques, l’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10 % de rendement annuel depuis 1957, ce qui compense largement l’inflation.

Les risques à considérer avec prudence :

Les prix des actions peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un seul mois. Il faut donc une forte résilience psychologique face à ces fluctuations. L’investissement en actions demande également une formation continue et une analyse régulière du marché. Se lancer simplement parce que « les autres le font » peut conduire à l’échec.

Les clés pour investir en actions : comparer différents moyens de transaction

Il existe principalement deux modes d’investissement : l’investissement direct et l’investissement indirect.

Investissement direct : achat et vente d’actions individuelles

Acheter directement des actions d’une entreprise spécifique. Cela peut offrir de hauts rendements, mais nécessite une analyse approfondie de l’entreprise et du marché, avec un risque plus élevé.

Investissement indirect : ETF et fonds

Investir via des produits diversifiés, comme les ETF ou fonds communs de placement. Cela permet de réduire le risque de pertes importantes dues à la chute d’une seule action. Recommandé particulièrement pour les débutants.

Transactions en fractions de titre et investissements programmés

Ces méthodes, de plus en plus populaires, permettent d’investir avec peu de fonds. La transaction en fractions permet d’acheter des actions coûteuses avec un petit capital, tandis que l’investissement périodique consiste à investir automatiquement une somme fixe chaque mois pour faire croître son patrimoine à long terme.

CFD et produits à effet de levier

Les CFD (Contrats pour différence) permettent de réaliser de gros profits avec peu de capital. Par exemple, si l’on anticipe une hausse du prix d’NVIDIA, on peut acheter un CFD pour profiter de la hausse. Cependant, le risque de perte est élevé, il faut donc bien comprendre avant de commencer. Des plateformes comme Mitrade offrent une interface accessible aux débutants pour le trading de CFD.

Guide étape par étape : de l’ouverture de compte à la transaction réelle

Procédure d’ouverture de compte :

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. C’est similaire à ouvrir un compte bancaire, mais avec quelques étapes supplémentaires spécifiques à la bourse.

1. Préparer une pièce d’identité (carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.).
2. Choisir une société de courtage et télécharger l’application mobile. Il est important de comparer les frais, la qualité du service et la convivialité de l’application.
3. Vérifier son identité via scan de pièce d’identité et authentification mobile.
4. Entrer ses informations personnelles et ses sources de revenus.
5. Accepter le contrat de trading et signer électroniquement.
6. Recevoir la confirmation d’ouverture de compte une fois toutes les étapes terminées.

Choix du type de compte :

• Compte de courtage classique : pour le trading d’actions nationales et internationales, avec accès à divers produits financiers.
• Compte ISA (Compte d’épargne en actions) : pour un investissement à long terme avec avantages fiscaux.
• CMA (Compte de gestion d’actifs global) : avec intérêts sur le dépôt, permettant de gérer à la fois actions et fonds à court terme.

Comprendre la structure des frais :

Les ordres par téléphone via un conseiller coûtent environ 0,5 %, ce qui est élevé. En revanche, les ordres en ligne via le système de trading sur PC (HTS) ou mobile (MTS) sont beaucoup moins chers. Le choix de la société de courtage, qui doit durer dans le temps, est important : privilégier dès le départ une plateforme avec des frais faibles. Le site de l’Association coréenne des investissements financiers permet de comparer les frais des différentes sociétés.

Techniques d’analyse pour prendre des décisions d’investissement réussies

Avant d’acheter ou vendre, une analyse approfondie est essentielle. Deux principales méthodes existent :

Analyse technique : prévoir à partir des modèles passés

Elle consiste à analyser les mouvements de prix et les volumes passés pour anticiper l’évolution future. On utilise des indicateurs comme la moyenne mobile (Moving Average), le MACD (Moving Average Convergence Divergence). C’est une méthode privilégiée pour les investisseurs à court terme.

Analyse fondamentale : évaluer la valeur réelle d’une entreprise

Elle consiste à analyser les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles pour déterminer la valeur intrinsèque de l’action. Des indicateurs comme le PER (Price Earnings Ratio), le PBR (Price Book Ratio), le ROE (Return on Equity) sont utilisés. Adaptée aux investisseurs à long terme.

En combinant ces deux approches selon la situation, on peut prendre des décisions d’investissement plus solides.

Choisir sa stratégie d’investissement : quelle méthode vous convient-elle ?

Investissement à court terme : la tentation de gains rapides et ses risques

Le day trading en est un exemple. Il consiste à acheter et vendre rapidement pour profiter de petites fluctuations. Bien que potentiellement très rentable, il comporte aussi de grands risques et des frais élevés liés à la fréquence des transactions. La surveillance en temps réel et la rapidité de décision sont indispensables, ce qui peut générer beaucoup de stress.

Investissement à long terme : faire du temps votre allié

La philosophie d’investissement de Warren Buffett en est un exemple. Conserver des actions de sociétés solides pendant plus de 5 ans. La croissance par intérêts composés peut faire croître considérablement le capital. De nombreux pays offrent aussi des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme. La patience et la conviction sont essentielles.

Équilibrer la réduction des pertes et la maximisation des gains : gestion des risques

Le succès en bourse repose autant sur la réduction des pertes que sur la recherche de profits.

Principe de diversification :

« Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. » Posséder des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver permet de limiter les pertes dues à la mauvaise performance d’un seul secteur ou titre.

Stratégies de gestion des pertes :

Le stop-loss, ou limite de perte, consiste à vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un certain seuil, pour limiter la perte. Bien que difficile à appliquer psychologiquement, c’est une protection essentielle contre de grosses pertes.

Rebalancer régulièrement son portefeuille permet d’ajuster ses investissements selon l’évolution du marché. La stratégie de division d’investissement consiste à ne pas investir d’un seul coup la totalité de ses fonds (ex. 1 million de won), mais à répartir sur plusieurs mois (ex. 200 000 won par mois sur 5 mois), ce qui permet de réduire le prix moyen d’achat.

Conseils pratiques pour réussir en investissant en actions

Commencer avec de petites sommes

Investir une grosse somme dès le début peut générer du stress et fausser le jugement. Il est préférable de commencer avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience et définir son style d’investissement.

Éviter les pièges de l’émotion

Se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou des « actions à suivre » (ex. « actions à la mode » ou « actions qui montent en flèche ») est une erreur courante des débutants. L’analyse objective et la logique doivent toujours primer sur l’émotion.

Apprentissage continu et veille régulière

Consacrer 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, suivre les résultats des actions suivies, consulter les indicateurs macroéconomiques importants. La bourse n’est pas une activité ponctuelle, mais un domaine qui demande une formation continue.

Tenir un journal d’investissement

Noter chaque transaction : raison, moment, résultat. Avec le temps, analyser ses schémas d’investissement, identifier ses succès et ses erreurs, et s’améliorer constamment. C’est le chemin le plus sûr vers la maîtrise.

Se préparer aux fluctuations du marché

Le marché boursier est rempli d’incertitudes. Il faut être psychologiquement prêt à ne pas paniquer lors de baisses soudaines. Historiquement, ceux qui ont su supporter la volatilité à court terme ont réussi à long terme.

Conclusion : la persévérance est la clé pour maîtriser l’investissement en actions

Apprendre à investir en actions est un marathon. Un bon départ est important, mais la clé du succès réside dans la patience et la persévérance.

Dès l’ouverture de votre premier compte jusqu’à votre première transaction, vous n’êtes pas un investisseur novice. La suite consiste en une formation continue, une analyse prudente et une maîtrise de vos émotions. Cela vous mènera vers la réussite.

Que l’investissement en actions devienne un jeu de hasard ou un outil de croissance patrimoniale dépend entièrement de votre volonté et de vos efforts. Comprenez bien la méthode, gérez les risques, et adoptez une perspective à long terme : tout le monde peut réussir. Commencez dès aujourd’hui. Apprenez sans relâche.