3 actions à haut rendement en dividendes offrant plus de 5 % de revenus pour les investisseurs à long terme

Lorsque le S&P 500 offre un rendement en dividendes moyen de 1,2 %, les investisseurs avisés en revenus doivent chercher ailleurs pour financer leur retraite par le biais des distributions de portefeuille. La bonne nouvelle : plusieurs entreprises de qualité proposent des actions à haut rendement en dividendes qui ont prouvé leur solidité sur plusieurs décennies. Avec 10 000 $, Realty Income, T. Rowe Price et Bank of Nova Scotia offrent des opportunités convaincantes pour générer un revenu passif substantiel tout en conservant à long terme.

Realty Income : Une machine à revenus mensuels avec une cohérence inégalée

Connue sous le nom de « La société du dividende mensuel », Realty Income se distingue en versant des distributions chaque mois, plutôt que selon le calendrier traditionnel trimestriel. Ce n’est pas qu’un simple marketing — cela reflète l’engagement sincère de l’entreprise à générer des revenus fiables. Le bilan parle de lui-même : 30 années consécutives d’augmentation annuelle des dividendes, une rareté sur le marché actuel.

En tant que REIT de location nette, Realty Income opère comme la force dominante dans sa niche, contrôlant plus de 15 600 propriétés à l’échelle mondiale. Bien que son portefeuille soit principalement axé sur des actifs de détail, il s’est également diversifié dans l’immobilier industriel. La taille de l’entreprise signifie que la croissance restera mesurée, mais la direction poursuit activement de nouvelles frontières — notamment la gestion d’actifs institutionnels et les investissements dans des centres de données pour élargir ses flux de revenus futurs.

Realty Income ne fera pas la une des journaux comme une histoire de croissance passionnante. Cependant, avec un rendement actuel de 5,3 %, l’entreprise offre le revenu qui compte le plus pour les investisseurs recherchant la stabilité. À ces prix, votre investissement de 10 000 $ achèterait environ 166 actions, vous permettant de percevoir des chèques mensuels indéfiniment pendant que l’entreprise continue d’augmenter son taux de distribution année après année.

T. Rowe Price : Exploiter la fidélité des clients pour une croissance régulière des dividendes

T. Rowe Price dispose d’un avantage concurrentiel puissant dans la gestion d’actifs : une fois que les clients ont transféré leur argent sur un compte, ils se sentent rarement motivés à changer. Cette « adhérence » crée un flux de revenus très prévisible et rend le modèle économique intrinsèquement fiable.

Cependant, le secteur de la gestion d’actifs subit une transformation importante. Les fonds négociés en bourse érodent progressivement les actifs des fonds communs, ce qui pèse sur la base de revenus puisque les frais évoluent en fonction des actifs sous gestion. La solution de T. Rowe Price ? Se développer agressivement dans des segments en forte croissance comme les investissements sur marchés privés et développer sa propre plateforme ETF. Un partenariat récent avec Goldman Sachs souligne cet engagement à évoluer avec les tendances du marché.

Le bilan sans dette de l’entreprise et sa clientèle fidèle offrent une marge de manœuvre suffisante pour naviguer dans les vents contraires de l’industrie. T. Rowe Price a augmenté ses dividendes chaque année pendant 39 années consécutives — une série qui rivalise avec la plupart des composants du S&P 500. Le rendement actuel de 4,9 % compense les investisseurs pour les risques modestes inhérents à une entreprise en train de s’adapter aux changements structurels du marché. Avec 10 000 $, vous achèteriez environ 96 actions, vous positionnant pour participer à la fois à la croissance des dividendes et à l’appréciation du capital lors de la transformation de l’entreprise.

Bank of Nova Scotia : Près de deux siècles de fiabilité des dividendes

Alors que la série d’augmentations de dividendes actuelles de la Bank of Nova Scotia ne couvre qu’une année, son historique de dividendes est remarquable : la banque a versé des dividendes à ses actionnaires chaque année depuis 1833. Peu d’entreprises dans le monde peuvent revendiquer une telle longévité et une telle constance dans la restitution du capital aux actionnaires.

En tant que l’une des plus grandes institutions financières du Canada, avec des opérations importantes en Amérique du Nord et en Amérique du Sud, la Bank of Nova Scotia bénéficie de l’environnement réglementaire conservateur du Canada, qui façonne tout le secteur bancaire vers la stabilité. La société met actuellement en œuvre une refonte stratégique, déplaçant son axe de croissance de l’Amérique du Sud vers l’Amérique du Nord. Bien que l’Amérique du Sud ait présenté des objectifs de croissance ambitieux, la direction a reconnu que même le marché financier américain mature offre des opportunités à meilleur risque ajusté par rapport aux marchés émergents économiquement et politiquement volatils.

Ce repositionnement constitue une relance à faible risque, fondée sur le conservatisme bancaire canadien. Pendant la transition, les investisseurs peuvent percevoir un rendement de dividende généreux de 4,9 % — parmi les plus élevés du secteur bancaire. Un investissement de 10 000 $ à ces niveaux achèterait environ 155 actions, vous donnant une exposition à une banque avec près de 200 ans de crédibilité en matière de paiement de dividendes.

Construire votre portefeuille de dividendes à haut rendement

Realty Income, T. Rowe Price et Bank of Nova Scotia représentent des bâtisseurs de richesse peu glamour mais éprouvés. Bien que chacun opère dans un secteur relativement mature et fasse face à des ajustements spécifiques à l’entreprise, leur crédibilité en matière de paiement de dividendes est indiscutable. Ces actions à haut rendement ont traversé d’innombrables cycles de marché tout en récompensant régulièrement les actionnaires patients.

Si votre objectif d’investissement consiste à générer un revenu fiable que vous pouvez soutenir confortablement face aux fluctuations du marché, ces trois actions méritent une place importante dans votre portefeuille. Leurs rendements combinés dépassent 4,9 % à 5,3 % — soit quatre fois la moyenne du S&P 500 — en faisant des piliers idéaux pour toute stratégie axée sur le revenu basée sur des dividendes dont vous pouvez réellement vivre.