Les actions à dividendes les plus élevées à acheter et à conserver à long terme

Avec des marchés poursuivant leur trajectoire ascendante jusqu’en 2025, les actions à haut dividende attirent souvent l’attention des investisseurs. Pourtant, construire un portefeuille résilient nécessite de l’équilibre. Inclure des actions versant les dividendes les plus élevés aux côtés d’investissements en croissance permet de se protéger contre la volatilité du marché et d’assurer des flux de revenus réguliers. Les actions qui versent des dividendes montrent généralement une volatilité plus faible lors des baisses de marché, ce qui en fait des composants essentiels du portefeuille.

Coca-Cola : L’Iconique Aristocrate du Dividende

Coca-Cola est le choix classique pour les investisseurs en dividendes recherchant stabilité et longévité. Le géant des boissons a augmenté son dividende chaque année pendant 63 années consécutives—un palmarès remarquable qui couvre plusieurs cycles économiques, y compris des périodes d’inflation élevée, des événements géopolitiques et des disruptions mondiales. Cet engagement constant envers les actionnaires démontre une résilience exceptionnelle de l’entreprise.

À son prix actuel, le dividende de Coca-Cola offre un rendement de 2,9 %, fournissant un revenu significatif en complément du potentiel d’appréciation du capital. La force de l’entreprise réside dans son portefeuille de marques reconnues mondialement—26 étiquettes valant plus d’un milliard de dollars, dont Coca-Cola, Minute Maid et Fresca. Ces marques disposent d’un pouvoir de fixation des prix et d’une fidélité client considérables, permettant à l’entreprise de maintenir sa rentabilité même dans des environnements économiques difficiles. Historiquement, l’action Coca-Cola surperforme souvent lors des phases de faiblesse du marché, servant de valeur refuge dans des portefeuilles diversifiés.

Realty Income : Paiements Mensuels de Dividendes depuis des Décennies

Realty Income fonctionne comme une Société d’Investissement Immobilier (REIT), une structure qui exige de distribuer au moins 90 % du revenu imposable aux actionnaires. En tant que l’un des plus grands REITs au monde, la société gère 15 500 propriétés à l’échelle mondiale et se distingue par ses paiements mensuels de dividendes—maintenus de manière constante depuis plus de 55 ans sans interruption.

Bien que principalement axée sur l’immobilier commercial, Realty Income s’est étendue au secteur des jeux et de l’immobilier industriel. Environ 20 % des actifs sont composés de supermarchés et de magasins de proximité, assurant la stabilité du portefeuille à travers les cycles économiques. Le dividende mensuel offre actuellement un rendement de 5,3 % à partir des prix de marché actuels, ce qui rend Realty Income particulièrement attrayante pour les investisseurs axés sur le revenu, recherchant des distributions fréquentes et une fiabilité éprouvée des dividendes.

Walmart : Croissance avec Augmentation Constante des Dividendes

Walmart représente le plus grand détaillant au monde, tout en continuant à réaliser une croissance régulière malgré l’exploitation de près de 11 000 magasins dans le monde et un chiffre d’affaires de plus de 700 milliards de dollars sur les douze derniers mois. L’efficacité opérationnelle et la rentabilité de l’entreprise créent des opportunités d’expansion continues tant au niveau national qu’international.

Walmart est qualifiée de Dividend King, ayant augmenté son dividende chaque année pendant 52 années consécutives. Bien que le rendement actuel semble modeste à 0,8 %, cela reflète l’appréciation exceptionnelle de l’action—les actions ont gagné plus de 155 % au cours des trois dernières années. Le dividende croît de manière constante et s’adapte à diverses conditions de marché, témoignant de la confiance de la direction dans une rentabilité soutenue.

Construire votre portefeuille d’actions à haut dividende

Choisir des actions à haut dividende implique de trouver un équilibre entre rendement, durabilité et potentiel de croissance. Ces trois entreprises illustrent comment les actions versant des dividendes peuvent ancrer un portefeuille à travers les cycles de marché tout en offrant un revenu en augmentation. Coca-Cola offre une fiabilité légendaire en matière de dividendes, Realty Income propose des distributions mensuelles avec un portefeuille immobilier diversifié, et Walmart combine domination dans le commerce de détail avec une croissance régulière des dividendes.

Plutôt que de rechercher uniquement le rendement maximal, les investisseurs performants diversifient leur portefeuille avec des actions à dividendes offrant différents profils de rendement, fréquences de paiement et modèles commerciaux. Cette approche protège la valeur du portefeuille en période d’incertitude tout en se positionnant pour une accumulation de richesse à long terme grâce à l’effet des dividendes composés.