Connaître les altcoins : le monde de la cryptographie au-delà du Bitcoin

Le système écologique des cryptomonnaies peut sembler complexe, surtout pour les débutants. En plus de la terminologie abondante, la notion la plus déroutante est альткоины. Bien que ce terme soit étroitement lié à Bitcoin, leur signification est totalement différente. Si vous souhaitez participer efficacement au marché des actifs cryptographiques, il est essentiel de comprendre ce qu’est альткоины, comment ils sont classés, et comment les échanger en toute sécurité.

Définition fondamentale de альткоины

Qu’est-ce que альткоины ? En termes simples, альткоины désigne toutes les cryptomonnaies autres que Bitcoin. Ce terme provient de l’anglais “alternative coin” (monnaie alternative). Depuis la naissance de Bitcoin, tous les actifs numériques qui ont suivi relèvent de la catégorie des альткоины.

Fascinantement, certains considèrent même Ethereum comme une catégorie à part, estimant que sa contribution le place au-delà de la définition d’“альткоины”. Mais, au sens strict, la majorité des projets dans le domaine de la cryptographie sont des альткоины.

Dans les premières phases après Bitcoin, les nouveaux альткоины étaient généralement créés de deux manières : soit par une fourchette dure de Bitcoin, soit en construisant une nouvelle blockchain indépendante. Mais Ethereum a changé la donne. La plateforme de contrats intelligents permet aux développeurs de déployer rapidement de nouveaux actifs numériques sur une infrastructure existante, sans repartir de zéro. Cette innovation a entraîné une explosion du nombre d’альткоины.

Pourquoi les альткоины méritent-ils votre attention ?

La valeur centrale des альткоины réside dans leur capacité à résoudre de véritables problèmes dans l’industrie de la cryptographie. Comparés à Bitcoin, de nombreux альткоины offrent une utilité plus spécifique :

• Avantages fonctionnels : certains альткоины supportent des applications réseau spécifiques, comme l’exécution de contrats intelligents, le stockage de données ou la gouvernance participative
• Mécanismes de rendement : générer des revenus passifs via le staking, le prêt, etc.
• Droits de participation : les détenteurs peuvent voter sur l’orientation future du projet

Cependant, investir dans альткоины comporte aussi des risques importants. Selon les données actuelles du marché, la capitalisation de Bitcoin est d’environ 1,2 billion de dollars, tandis que la valeur totale du marché cryptographique est d’environ 2,25 billions de dollars. Cela signifie que Bitcoin détient environ 53 % de la part de marché. La concentration des flux financiers entraîne une volatilité accrue et des risques de liquidité plus élevés pour les альткоины.

Connaître les différents types d’альткоины

служебные токены（jetons de service）

Ce type de jeton offre une fonctionnalité concrète dans un écosystème spécifique — que ce soit pour accéder à un service, bénéficier de réductions sur les transactions ou participer à la gouvernance du projet. Tout actif numérique apportant une valeur pratique peut être classé ici.

Гражданские токены

Les jetons de gouvernance décentralisent le pouvoir au sein de la communauté. Les détenteurs peuvent voter sur les décisions clés du projet, tandis que l’équipe de développement exécute les résolutions consensuelles. Ce modèle favorise le développement d’une gouvernance décentralisée.

мемкоины（mèmes coins）

L’histoire des мемкоины commence avec Dogecoin en 2013. Initialement conçu comme une monnaie ludique sans véritable utilité, il a étonnamment gagné une base fidèle d’utilisateurs. Aujourd’hui, dans des écosystèmes comme Solana ou BRC-20, les мемкоины forment des communautés solides. Bien que leur utilité soit limitée, certains projets tentent d’intégrer des objectifs caritatifs ou autres.

Monnaies privées

Ces monnaies, autrefois très populaires, permettaient aux utilisateurs d’effectuer des transactions privées. Cependant, en raison des contrôles réglementaires et des politiques restrictives des plateformes, leur usage est désormais interdit sur la majorité des échanges principaux.

стейблкоины（stablecoins）

Les stablecoins sont indexés sur d’autres actifs, le plus souvent le dollar américain, garantissant que leur prix reste proche de 1 dollar. Cette stabilité en fait un outil idéal pour le trading pair et le stockage de valeur.

Stratégies pratiques pour trader des альткоины

Différents types de traders peuvent participer au marché des альткоины de diverses manières :

Stratégie de détention à long terme Choisir un альткоины prometteur, investir et conserver à long terme, en ignorant les fluctuations à court terme du marché. Convient aux investisseurs croyant en le potentiel à long terme du projet, mais cette approche comporte un risque élevé pour les альткоины.

Diversification de portefeuille Une approche plus prudente consiste à répartir ses investissements sur plusieurs альткоины prometteurs. Sélectionner ceux qui se distinguent par leur technologie, leur potentiel d’application ou leur influence communautaire, et investir une somme modérée dans chacun pour réduire le risque lié à un seul projet.

Trading actif Contrairement à la détention à long terme, le trading actif vise à profiter des fluctuations de prix à court terme. Les traders peuvent détenir des альткоины pendant quelques heures, jours ou semaines, en achetant et vendant pour réaliser des profits sur la différence de prix. Cette méthode nécessite une analyse approfondie du marché et une gestion rigoureuse des risques.

Conseils clés pour réussir dans le trading d’альткоины

Avant de vous lancer dans le trading d’альткоины, il est crucial de garder à l’esprit :

• Faire ses propres recherches : avant d’investir, étudier en profondeur les fondamentaux du projet
• Comprendre la dynamique du marché : apprendre ce qui influence les prix et les cycles du marché
• Reconnaître la volatilité : le marché cryptographique peut fluctuer violemment, entraînant des pertes rapides
• Utiliser un portefeuille non custodial : stocker ses actifs dans un portefeuille auto-géré plutôt que sur une plateforme d’échange, en sécurisant ses clés privées
• Gérer ses émotions : ne pas céder à la peur ou à la cupidité, suivre un plan de trading défini
• Commencer petit : apprendre et accumuler de l’expérience avec des montants que vous pouvez vous permettre de perdre
• Connaître la fiscalité : documenter toutes ses transactions pour payer les impôts éventuels
• Éviter les projets douteux : ne pas participer à des ICO frauduleuses ou illégales
• Maîtriser les outils de gestion des risques : utiliser des ordres stop-loss et take-profit

Perspectives d’avenir pour альткоины

Autrefois, les traders étaient généralement pessimistes quant à альткоины, estimant que la plupart des projets ne survivraient pas à long terme. Ces prévisions pessimistes semblent aujourd’hui moins crédibles. Avec la croissance de l’écosystème Web3, de nombreux альткоины ont déjà prouvé leur valeur et trouvé leurs cas d’usage.

Le défi consiste à identifier ceux qui ont un véritable potentiel à long terme. Étant donné que le marché reste encore immature, sujet à la manipulation et plein d’incertitudes, la meilleure approche est de faire une diligence raisonnable approfondie avant tout investissement.

Questions fréquentes

Quels sont les risques liés aux альткоины ?
Les principaux risques incluent une forte volatilité, les escroqueries comme rug pull, l’incertitude réglementaire, et la possibilité que certains projets échouent ou se dévaluent.

Quelle différence entre служебные токены et мемкоины ?
Les служебные токены ont une fonction claire et une application concrète, tandis que les мемкоины sont basés sur la culture internet et la communauté, souvent dépourvus d’utilité réelle (bien que certains projets changent cette dynamique).

Quelle méthode recommanderiez-vous aux débutants pour trader des альткоины ?
Les débutants devraient diversifier leurs investissements, faire des recherches approfondies, commencer avec de petites sommes, utiliser un portefeuille non custodial, éviter les décisions émotionnelles, et apprendre à utiliser des outils de gestion des risques.