La chose la plus douloureuse dans le monde des cryptomonnaies n'est souvent pas la chute du marché ou la liquidation, mais plutôt d'avoir enfin gagné de l'argent et de se retrouver bloqué à la dernière étape — le retrait.

Il y a quelque temps, un ami du cercle a vécu une expérience effrayante. Après avoir échangé 30 000 USDT contre de la monnaie fiat, il a voulu le retirer sur sa carte bancaire, mais lors du paiement, l'écran a affiché directement "Transaction hors guichet suspendue", et son compte a été gelé. Il n'a pas perdu d'argent, mais cette sensation visible mais intangible était vraiment oppressante.

Ce qui est le plus ironique, c'est qu'il n'a commis aucune activité illégale ou frauduleuse, il s'agissait simplement d'une transaction OTC normale. Où est le problème alors ? La chaîne de financement de son contrepartie impliquait une affaire de fraude. Les groupes de fraude sont très "intelligents" aujourd'hui : ils cherchent des traders ordinaires comme points de transit pour les fonds, et lorsque la police intervient, ils ont déjà disparu, laissant tous les comptes intermédiaires bloqués.

La bonne nouvelle, c'est que la plupart de ces situations peuvent être résolues. En coopérant activement avec la police, en fournissant des enregistrements de transactions, des conversations, des preuves de transfert, etc., et en prouvant que vous n'êtes pas impliqué dans l'affaire, votre compte sera finalement débloqué. L'inconvénient, c'est que la procédure est longue et fastidieuse, et même les esprits les plus solides ne peuvent supporter cette usure.

Plutôt que d'attendre qu'un problème survienne pour agir, il vaut mieux anticiper et faire de la prévention des risques. Il y a beaucoup d'histoires de succès dans le monde des cryptos, mais les vrais gagnants ne se contentent pas de faire de l'argent, ils savent surtout comment retirer leurs profits en toute sécurité.

Comment faire pour être plus prudent ? Voici quelques points clés à retenir : d'abord, utilisez une carte bancaire dédiée pour les transactions OTC, évitez de l'utiliser pour les dépenses quotidiennes ou pour payer diverses factures, afin de garder votre compte "propre". Ensuite, ne traitez qu'avec des contreparties de confiance et à long terme, évitez de faire des échanges avec des comptes inconnus pour quelques euros d'écart de taux de change. Enfin, pour les retraits importants, ne faites pas tout en une seule fois ; divisez en plusieurs petits retraits, et après avoir retiré, laissez l'argent sur la carte pendant deux ou trois jours avant de l'utiliser, cela réduit aussi le risque d'être lié à une chaîne de risques.

J'ai vu trop de personnes accumuler des profits de dizaines de milliers ou même de centaines de milliers d'euros, pour finir bloquées à la dernière étape du retrait. Gagner de l'argent n'est qu'une moitié de la tâche ; la vraie réussite, c'est de pouvoir retirer ses fonds en toute sécurité et de protéger ses profits. La technique et la vision sont importantes, mais la conscience de la sécurité et la capacité à agir sont souvent les clés qui déterminent la maturité d'un trader.