Étapes pour trader de l'or pour débutants : les bases à connaître en 2025

Cette année est une étape importante pour ceux qui souhaitent entrer sur le marché de l’or. Cependant, beaucoup se demandent encore comment débuter le trading d’or pour les débutants. Cet article vous guidera à travers toutes les dimensions du trading d’or, depuis le choix des outils appropriés, la préparation, l’analyse du marché jusqu’à la gestion des risques.

Étape 1 : Choisir la méthode de trading d’or adaptée

La première question à répondre clairement est : “Quel est votre objectif d’investissement ?” La réponse à cette question vous aidera à sélectionner l’outil qui correspond à votre style et à vos objectifs financiers.

1. Lingots d’or : l’investissement traditionnel et tangible

Acheter des lingots d’or chez un orfèvre et les conserver comme un actif. C’est la méthode la plus simple à comprendre.

Convient pour : les investisseurs souhaitant détenir un actif tangible ou cherchant un investissement à long terme sans gérer de complexité.

Avantages :

• Un actif physique et hors du système financier institutionnel
• En Thaïlande, les gains issus de la vente de lingots d’or sont exonérés d’impôt sur le revenu des particuliers
• Offre un sentiment de sécurité et de stabilité

Inconvénients :

• Coût caché appelé “frais de bloc” élevé, surtout pour les poids inférieurs à 5 bahts
• Manque de liquidité pour la revente, il faut se rendre chez un orfèvre
• Risques liés au stockage
• Nécessite un capital complet pour l’achat

2. Fonds négociés en bourse sur l’or (Gold ETFs) : une autre option pour les débutants

Les fonds ETF sur l’or collectent des fonds auprès de nombreux investisseurs pour investir dans de l’or physique de pureté 99,99%.

Convient pour : ceux qui veulent investir dans l’or avec un budget limité ou qui souhaitent investir progressivement de façon régulière (Dollar Cost Averaging)

Avantages :

• Investissement initial très faible, seulement quelques milliers de bahts
• Facile à acheter et vendre via une application comme pour des actions
• Haute liquidité, possibilité de convertir rapidement en cash

Inconvénients :

• Frais de gestion (environ 0,25%-0,40% par an) déduits de la valeur nette chaque jour
• Achat et vente limités aux heures d’ouverture de la bourse
• Risque de Tracking Error, ce qui peut faire varier le prix de l’unité de fonds différemment du prix de l’or

3. Contrats à terme sur l’or : pour ceux qui aiment le trading à court terme

Contrats à terme sur l’or enregistrés sur le marché TFEX

Convient pour : traders expérimentés, comprenant le marché des contrats à terme et acceptant un risque élevé

Avantages :

• Investissement initial très faible, seulement une caution (environ 10% de la valeur du contrat)
• Effet de levier élevé, permettant de réaliser des profits dans les marchés haussiers comme baissiers

Inconvénients :

• Risque très élevé dû à l’effet de levier, pertes rapides possibles
• Contrats à échéance, gestion régulière des positions nécessaire
• Les gains sont soumis à l’impôt sur le revenu des particuliers

4. CFD sur l’or : la flexibilité maximale

Contrat pour différence (Contract for Difference) sur l’or (XAUUSD), permettant de spéculer sur le prix sans posséder l’or physique

Convient pour : traders à court et moyen terme, recherchant flexibilité et gestion du risque avec effet de levier

Avantages :

• Flexibilité remarquable, possibilité de trader à la hausse comme à la baisse
• Faible capital nécessaire, utilisation de l’effet de levier pour contrôler une position de grande valeur
• Très haute liquidité, le marché XAUUSD a un volume de transactions énorme
• Frais faibles, généralement sous forme de spread étroit
• Possibilité de trader presque 24h/24, 5 jours par semaine

Inconvénients :

• Risque très élevé lié à l’effet de levier, profits et pertes rapides
• Frais de rollover (Overnight Fee/Swap) si la position est maintenue overnight
• Produit complexe, pas adapté à ceux qui manquent de compréhension

Étape 2 : Préparer votre équipement

Choisir une plateforme et un courtier fiables

Ne choisissez pas un courtier uniquement pour “les frais les plus bas”, mais recherchez un “partenaire fiable”.

5 critères à considérer :

1. Licence réglementaire : doit être délivrée par une autorité crédible internationale comme ASIC, FCA, CySEC, etc.

2. Frais transparents : coûts comprenant spread et commission, privilégier un courtier avec spread étroit et transparent

3. Niveau d’effet de levier raisonnable : pour les débutants, ne pas dépasser 1:100 ou 1:200 pour limiter le risque

4. Plateforme de trading conviviale : stable, commandes rapides, outils d’analyse complets, MT4, MT5 ou plateforme maison

5. Service client de qualité : dépôt/retrait rapides, support bancaire local, assistance en thaïlandais

Quel montant initial pour commencer : combien faut-il ?

Pour trader efficacement le CFD sur l’or et gérer le risque, il est conseillé de commencer avec $500-$1,000. Cependant, beaucoup de courtiers permettent un dépôt minimum de $50

Le plus important : avant d’investir avec de l’argent réel, utilisez un compte démo (Demo Account) qui simule parfaitement le marché avec de l’argent virtuel. Il est recommandé d’avoir un compte démo avec suffisamment de fonds virtuels pour s’entraîner sans risque.

Étape 3 : Analyser et prévoir le prix de l’or

L’analyse du marché est une compétence qui augmente vos chances de profit. Elle se divise en deux grandes approches :

Analyse fondamentale (Fundamental Analysis)

Comprendre “la vue d’ensemble” de l’économie mondiale

Facteurs clés :

• Dollar américain : le prix de l’or sur le marché mondial est coté en USD, avec une relation inverse. Dollar faible = or cher
• Taux d’intérêt directeurs : hausse = obligations plus attractives = moins d’intérêt pour l’or
• Inflation : l’or sert de protection contre l’inflation. Inflation élevée = investisseurs se tournent vers l’or
• Situation politique et géopolitique : crise, tensions = peur = demande refuge = prix de l’or en hausse
• Offre et demande : demande industrielle et achats des banques centrales dans une stratégie de réduction de dépendance au dollar

Analyse technique (Technical Analysis)

Étudier le comportement passé des prix via des graphiques pour prévoir leur évolution future

Apprendre à lire les chandeliers (Candlestick Chart)

• Composants : chaque bougie indique ouverture, clôture, plus haut, plus bas sur une période
• Couleurs : vert = clôture > ouverture (force d’achat), rouge = clôture < ouverture (force de vente)
• Formations de signaux : Doji indique hésitation, Hammer après une baisse peut signaler un retournement

Utiliser la moyenne mobile (Moving Average - MA)

La MA filtre la volatilité à court terme pour voir la tendance principale

• Utilisation : prix > MA = tendance haussière, prix < MA = tendance baissière
• Paramètres : utiliser EMA 10/20 (court terme) et EMA 50/200 (long terme) ensemble

Mesurer la dynamique avec RSI (Relative Strength Index)

RSI oscille entre 0-100

• RSI > 70 : surachat (Overbought) = possible pause ou retournement
• RSI < 30 : survente (Oversold) = possible rebond
• Divergence : divergence entre prix et RSI = signal d’alerte de retournement

Étape 4 : Stratégies de trading et gestion des risques

Le succès à long terme repose sur la discipline et une gestion des risques exemplaire.

Stratégies de base

Suivi de tendance (Trend Following)

• Principe : “la tendance est votre amie” - ne pas aller à contre-courant, suivre le flux principal
• Tendance haussière = acheter, baissière = vendre
• Utiliser EMA 50 pour définir la tendance. Lorsqu’un retracement se produit près de l’EMA et que le prix commence à rebondir = opportunité d’achat

Trading en range (Range Trading)

• Convient pour un marché latéral, sans tendance claire
• Acheter au support, vendre à la résistance
• Identifier les niveaux de support (Support) et de résistance (Resistance), où la pression d’achat ou de vente est forte

Gestion des risques (Risk Management)

Placer des ordres Stop Loss et Take Profit

• Stop Loss (SL) : ordre automatique de clôture pour limiter la perte, ceinture de sécurité
• Take Profit (TP) : ordre automatique de prise de bénéfices à l’atteinte d’un objectif, pour sécuriser le gain

Définir la taille de la position (Position Sizing)

• Ne pas risquer plus de 1-2% du capital par trade (règle 1-2%)
• Exemple : capital de $1,000, risque de 1% = perte maximale de $10 10 USD( par trade
• Utiliser cette règle pour calculer la taille du lot selon le niveau de SL

Contrôler la psychologie

• Overtrading : trader trop souvent, décisions irrationnelles
• Revenge Trading : ouvrir une nouvelle position rapidement après une perte pour “se venger” = pertes plus importantes
• Effet de levier excessif : avidité de gains rapides = risque de ruine
• Trader sous l’émotion : vendre par peur, ne pas prendre ses profits par cupidité

Solution : établir un plan de trading clair )définir points d’entrée, sortie, SL, TP avant chaque trade et s’y tenir avec discipline, quoi qu’il arrive.

En résumé

Pour les débutants en trading d’or, la clé du succès à long terme ne réside pas dans des gains énormes, mais dans :

• l’apprentissage continu
• la discipline dans le respect du plan
• l’importance primordiale de la gestion des risques et de la préservation du capital

Car dans le trading, survivre c’est avoir une chance de faire des profits. La détermination et une approche correcte aideront chacun à devenir un meilleur trader. La démarche peut sembler difficile au début, mais avec une pratique régulière et une mentalité forte, la réussite viendra.