Créer un revenu régulier avec des actifs cryptographiques stables : Guide complet

Qu’est-ce qu’une stablecoin et pourquoi est-elle importante ?

Les stablecoins sont des cryptomonnaies qui maintiennent une valeur stable en étant généralement adossées à des actifs du monde réel tels que le dollar américain ou l’or. Contrairement aux actifs numériques volatils comme Bitcoin ou Ethereum, les stablecoins sont conçues pour offrir une valeur constante. Cette caractéristique en fait un outil idéal pour générer des revenus passifs.

Si vous souhaitez apporter de la stabilité à votre portefeuille crypto, les stablecoins offrent une opportunité attrayante en servant de pont entre la finance traditionnelle et le monde décentralisé des cryptos. En raison de leur prévisibilité et de leur faible risque, ils sont de plus en plus privilégiés par les investisseurs recherchant une approche sécurisée.

Stablecoins vs. actifs cryptographiques volatils : principales différences

Stabilité des prix : Les stablecoins, adossées à des monnaies fiat, restent relativement stables, tandis que des actifs numériques comme Bitcoin sont soumis à de fortes fluctuations de prix. Des actifs volatils comme le BTC à $87.28K et l’ETH à $2.92K peuvent perdre ou gagner 10 % en une journée.

Utilisation quotidienne : Les stablecoins sont adaptés pour les paiements et transferts. Bitcoin est généralement considéré comme un moyen de stockage de valeur à long terme.

Profil de risque : Les stablecoins présentent un profil de risque plus faible, tandis que la forte volatilité de Bitcoin peut entraîner de grands gains comme de grandes pertes.

Réglementation : Étant soutenues par des actifs réels, les stablecoins sont généralement moins sujettes à controverse réglementaire.

Moyens pratiques de générer des revenus passifs avec des stablecoins

La méthode principale pour obtenir un revenu régulier avec des stablecoins consiste à profiter des taux d’intérêt. En conservant ou en prêtant des stablecoins sur des plateformes crypto ou DeFi, vous pouvez générer des rendements au fil du temps.

Staking et produits d’épargne

Vous pouvez bloquer des stablecoins pour une période déterminée en les stakant. En échange, vous recevez des récompenses ou des intérêts. Des stablecoins principaux comme USDT ($1.00) et USDC ($1.00) proposent la plupart du temps des options de staking sur diverses plateformes.

Prêt de cryptomonnaies

En fournissant de la liquidité en USDT, USDC, DAI et autres stablecoins, vous pouvez obtenir un rendement APY. À la fin de la période de prêt, le renouvellement automatique permet de faire fructifier vos intérêts grâce à l’effet de capitalisation.

Produits structurés

Pour une approche plus agressive, des produits structurés comme Snowball, Twin Win ou Dual Investment offrent des opportunités de rendement élevé. En investissant en USDT, vous pouvez acheter et vendre des actifs comme BTC ($87.28K) ou ETH ($2.92K) et profiter de la volatilité.

Opportunités d’arbitrage

Sur les marchés P2P, il est possible d’observer la différence entre les prix d’achat et de vente de stablecoins comme (USDT et USDC), et d’appliquer une stratégie d’achat bas et de vente haut. Dans de rares cas, des déviations temporaires peuvent survenir en raison de mouvements rapides du marché, créant ainsi des opportunités d’arbitrage.

Principaux stablecoins pour investir

Tether (USDT)

Le plus grand stablecoin du marché. Chaque token est soutenu par une réserve équivalente en USD. Cela garantit une grande stabilité et minimise la volatilité observée dans le secteur crypto.

USD Coin (USDC - $1.00)

Un stablecoin soutenu par le dollar américain et régulièrement audité. Géré par des institutions financières, USDC est reconnu pour sa transparence. Lorsqu’il est utilisé sur des plateformes générant des revenus, il offre un flux passif régulier.

Alternative décentralisée : DAI ($1.00)

Contrairement à USDT et USDC, DAI n’est pas soutenu par des réserves en dollars dans une banque, mais par un système de contrats intelligents sur Ethereum. Il maintient sa valeur via un mécanisme décentralisé et offre des opportunités de revenus passifs particulièrement attractives dans le domaine DeFi.

Supporté par l’or : PAX Gold (PAXG - $4.54K)

Une option unique adossée à l’or plutôt qu’à une monnaie fiat. Chaque token est soutenu par un lingot d’or réel conservé dans un coffre de Brink’s. Idéal pour ceux qui souhaitent combiner la stabilité de l’or avec les avantages des actifs numériques.

PayPal USD (PYUSD - $1.00)

Stablecoin émis par PayPal. Fonctionnant comme un token ERC-20 sur Ethereum, il est soutenu à 100 % par des dépôts en dollars, des obligations du Trésor américain et des équivalents de trésorerie. Il vise à faciliter les transactions virtuelles et l’adoption mainstream de la crypto.

Autres alternatives : USDD ($1.00)

Il existe également d’autres stablecoins utilisés dans l’écosystème DeFi.

Comment investir dans les stablecoins : étape par étape

Recherchez des plateformes fiables proposant des taux d’intérêt élevés. Identifiez les stablecoins les plus sûrs en vous basant sur leur performance passée. Si la plateforme est réputée et réglementée, vous pouvez réduire votre risque.

Questions fréquentes

Les stablecoins peuvent-ils être minés ?
Non. Les stablecoins ne sont pas créés via des systèmes proof-of-work ou proof-of-stake. Ils sont émis par des organisations lorsqu’elles déposent la contrepartie en fiat ou en réserves d’actifs.

Peut-on staker des stablecoins ?
Oui. En utilisant diverses plateformes crypto, vous pouvez staker pour gagner des intérêts ou des récompenses. Les options varient selon la plateforme et le type de stablecoin.

Les stablecoins peuvent-ils être shortés ?
Techniquement oui, mais ce n’est pas courant. Étant conçus pour rester stables par rapport à leur monnaie de référence, leur shorting offre peu de profit. Ils sont généralement utilisés comme base pour shorting d’autres cryptos.

Les stablecoins sont-ils des valeurs mobilières ?
La plupart ne sont pas classés comme des valeurs mobilières, car ils ne représentent pas une participation dans une entreprise ni une promesse de profit par le travail d’autrui.

Y a-t-il une obligation fiscale ?
Oui. Dans de nombreux territoires, les gains issus des transactions en stablecoins sont soumis à l’impôt sur les plus-values. Vérifiez la réglementation fiscale de votre région.

Les stablecoins sont-ils sécurisés ?
Généralement, oui, car ils sont soutenus par des réserves, mais ils ne sont pas sans risque. Les changements réglementaires, la fiabilité de l’émetteur et la sécurité des plateformes peuvent poser des risques. Les stablecoins algorithmiques comme (Terra LUNA/UST) peuvent comporter des risques plus élevés.

Conclusion

Les stablecoins offrent une méthode pratique pour générer des revenus passifs dans le secteur crypto. Recherchez les meilleures opportunités de rendement, comprenez comment ils produisent des revenus, et choisissez judicieusement pour maximiser vos gains. Faites des recherches approfondies avant chaque investissement et consultez un conseiller financier si nécessaire.