Les actions les plus rentables en 2025 : guide d'investissement stratégique face à la volatilité mondiale

Le contexte actuel : volatilité et opportunités en 2025

Après les records historiques de 2024, les marchés financiers ont connu un tournant radical début 2025. Les tensions commerciales déclenchées par les nouvelles politiques tarifaires américaines — avec une taxe de base de 10 % sur toutes les importations, atteignant 50 % pour l’Union européenne, 55 % pour la Chine et 24 % pour le Japon — ont initialement généré une panique généralisée sur les indices boursiers mondiaux. En revanche, les actifs défensifs comme l’or ont dépassé les 3 300 dollars l’once, reflétant une recherche urgente de refuge.

Cependant, après la correction de mars-avril, les grands indices ont amorcé un rebond significatif, revenant à des sommets historiques. Ce scénario d’incertitude, loin d’être uniquement négatif, offre des opportunités stratégiques pour les investisseurs préparés. Les baisses récentes ont laissé des entreprises consolidées avec des valorisations plus attractives, notamment dans les secteurs technologiques et de la consommation de luxe, qui disposent de fondamentaux solides.

Les cinq actions les plus rentables pour 2025 : opportunités stratégiques

1. Novo Nordisk (NVO): leadership dans le diabète et l’obésité

Le laboratoire danois Novo Nordisk traverse une période de transformation après avoir fait face à des défis concurrentiels importants. En 2024, ses ventes ont atteint 290,400 milliards de couronnes danoises (environ 42,100 millions de dollars), soit une croissance de 26 %. Cependant, l’arrivée de concurrents comme Eli Lilly avec son médicament Zepbound et la performance insatisfaisante de CagriSema lors d’essais de phase III ont entraîné une chute de 27 % en mars 2025, la plus forte depuis 2002.

Malgré ces revers, la société a pris des mesures stratégiques décisives. L’acquisition de Catalent pour 16,500 milliards de dollars (finalisée en décembre 2024) a considérablement renforcé sa capacité de production. De plus, l’accord avec Lexicon Pharmaceuticals pour 1 milliard de dollars afin de licencier LX9851 diversifie son pipeline avec un nouveau mécanisme d’action anti-obésité basé sur la protéine ACSL5.

Avec des marges opérationnelles de 43 % et une molécule prometteuse GLP-1/amyline amycretin ayant permis une perte de poids de 24 % lors d’études initiales, la demande mondiale pour les thérapies contre le diabète et l’obésité garantit des perspectives positives à long terme. La correction boursière actuelle offre une opportunité d’entrée attractive pour les investisseurs à moyen terme.

2. LVMH (MC): reprise dans le luxe mondial

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, conglomérat français de référence dans les produits de luxe, possède un portefeuille inégalé comprenant Louis Vuitton, Christian Dior, Givenchy, Fendi, Tiffany & Co. et Sephora, couvrant la mode, la parfumerie, les cosmétiques, la joaillerie et les boissons haut de gamme.

En 2024, l’entreprise a enregistré un chiffre d’affaires de 84,7 milliards d’euros avec une marge opérationnelle de 23,1 %. Cependant, le début de 2025 a été difficile : des baisses de 6,7 % en janvier et de 7,7 % en avril après des croissances du premier trimestre inférieures aux attentes (-3 % en glissement annuel). Les droits de douane américains de 20 % (réduits ensuite à 10 %) ont fortement impacté ses marges, étant donné que les États-Unis représentent une part importante de son chiffre d’affaires.

Malgré ces obstacles, LVMH renforce sa compétitivité par l’innovation technologique. Sa plateforme Dreamscape, basée sur l’IA, personnalise prix et expériences client. Les axes de croissance au Japon (ventes à deux chiffres en 2024), au Moyen-Orient (+6 % régional) et en Inde (nouvelles boutiques à Mumbai) promettent de revitaliser la performance. La correction actuelle positionne les investisseurs pour profiter du rebond du secteur du luxe.

3. ASML (ASML): le goulet d’étranglement de l’industrie des semi-conducteurs

ASML, entreprise néerlandaise fabricant d’équipements de lithographie EUV (ultraviolet extrême), occupe une position irremplaçable dans la production de puces avancées. En 2024, elle a généré un chiffre d’affaires net de 28,3 milliards d’euros, un résultat net de 7,6 milliards d’euros et une marge brute de 51,3 %. Le premier trimestre 2025 a confirmé cette tendance : 7,7 milliards d’euros de ventes et une marge brute record de 54 %, avec des prévisions de revenus comprises entre 30 et 35 milliards d’euros pour toute l’année 2025.

La chute de 30 % en un an s’explique par des facteurs spécifiques : réduction des investissements de Capex d’Intel et Samsung, émergence de la concurrence en lithographie chinoise et restrictions à l’exportation néerlandaises (qui réduiront les ventes en Chine de 10-15 % mais sans affecter les prévisions annuelles). En contrepoint, TSMC et SK Hynix maintiennent des investissements élevés, stimulés par la demande en intelligence artificielle.

La demande structurelle de puces avancées pour l’IA et le calcul haute performance assure une nécessité continue de systèmes EUV. La récente baisse de valorisation représente une opportunité pour les investisseurs dans le secteur des semi-conducteurs.

4. Microsoft (MSFT): renforcement du leadership technologique

Microsoft, après avoir annoncé un chiffre d’affaires fiscal 2024 de 245,1 milliards de dollars (+16 % en glissement annuel), a consolidé sa position avec un résultat opérationnel de 109,4 milliards (+24 %) et un résultat net de 88,1 milliards (+22 %). Son écosystème Copilot et son partenariat avec OpenAI la placent comme fournisseur principal de solutions IA générative pour les entreprises.

Début 2025, elle a connu une correction de 20 % depuis ses sommets, atteignant un minimum de 367,24 $ le 31 mars, avec une baisse de 11 % au premier trimestre. L’incertitude réglementaire (enquête de la FTC pour pratiques monopolistiques dans le cloud et la cybersécurité), ainsi que les préoccupations sur la valorisation et le ralentissement relatif d’Azure, ont aggravé la chute.

Cependant, les résultats solides du troisième trimestre fiscal (revenus de 70,1 milliards $, marge opérationnelle de 46 %) ont démontré une forte résilience. Azure et les services cloud ont progressé de 33 %. La stratégie agressive en IA nécessite une restructuration : plus de 15 000 suppressions d’emplois annoncées entre mai et juillet 2025 pour rediriger les ressources. La position financière solide et le leadership dans des secteurs stratégiques font de cette correction une opportunité pour les investisseurs à long terme.

5. Alibaba (BABA): renaissance après régulations

Alibaba Group, géant technologique chinois fondé en 1999, domine le commerce électronique (Taobao, Tmall), le cloud computing et les services numériques. Il a annoncé un plan triennal de 52 milliards de dollars pour l’infrastructure IA et cloud, plus 50 milliards de yuans en coupons pour revitaliser la consommation intérieure.

Au quatrième trimestre 2024, il a enregistré un chiffre d’affaires de 280,2 milliards de yuans (+8 % en glissement annuel) ; au premier trimestre 2025, 236,45 milliards de yuans avec un bénéfice net ajusté en hausse de 22 %, porté par Cloud Intelligence (+18 %). Cependant, janvier 2025 a déclenché une chute de 35 % depuis les sommets de 2024, en raison de préoccupations concernant les investissements massifs en IA/cloud et le ralentissement économique chinois.

La volatilité ultérieure a montré une reprise de 40 % jusqu’à mi-février, suivie d’une chute de 7 % après les résultats de mars. Malgré ces oscillations, les investissements stratégiques dans la technologie positionnent Alibaba favorablement pour capter la demande future. Les prix actuels offrent une entrée attractive pour les investisseurs à horizon moyen.

Panorama complet : 15 actions les plus rentables sélectionnées pour 2025

Secteurs clés : où se trouvent les actions les plus rentables

Énergie et Matériaux : Exxon Mobil profite des prix du pétrole soutenus, tandis que BHP Group capitalise sur la demande émergente en métaux (fer, cuivre, nickel) provenant des économies en développement.

Services Financiers : JPMorgan Chase, la plus grande banque américaine, tire parti des taux d’intérêt élevés et de sa diversification en banque commerciale, investissement et cartes de crédit.

Technologie des semi-conducteurs : NVIDIA domine les puces pour l’IA, TSMC fabrique des semi-conducteurs avancés et ASML fournit des équipements essentiels de lithographie EUV. Toutes disposent de perspectives solides de croissance.

Géants technologiques diversifiés : Apple, Microsoft, Amazon et Alphabet combinent stabilité opérationnelle et innovation constante en IA, cloud et intelligence artificielle, offrant un équilibre entre croissance et rentabilité.

Automobile : Toyota est leader dans les hybrides et véhicules électriques/hydrogène ; Tesla maintient sa position de leader en VE et en innovation technologique.

Consommation de luxe : LVMH se repositionne avec une expansion en Asie et une innovation digitale.

Pharmaceutique : Novo Nordisk domine les marchés du diabète et de l’obésité avec un pipeline d’innovation robuste.

Stratégie pour identifier les actions rentables en 2025

Dans ce contexte de tensions commerciales et de politiques protectionnistes, les investisseurs doivent appliquer des critères spécifiques :

Diversification stratégique : Combiner exposition sectorielle (technologie, finance, luxe, pharmaceutique) avec géographique (États-Unis, Europe, Asie) réduit la concentration des risques régionaux et sectoriels.

Solidité financière : Prioriser les entreprises avec des marges opérationnelles solides, une capacité d’investissement en R&D et des positions de trésorerie robustes. Celles en tête en innovation ou transformation digitale peuvent croître même en période d’incertitude.

Indépendance commerciale : Les entreprises avec des modèles économiques moins vulnérables aux guerres commerciales présentent une volatilité moindre. Alternative : diversifier intra-portfolio entre dérivés et actifs traditionnels.

Suivi géopolitique : Rester informé des évolutions politiques, droits de douane, conflits armés et changements réglementaires permet d’anticiper les ajustements nécessaires dans les portefeuilles.

Comment acquérir ces actions plus rentables

Moyens d’investissement disponibles

Achat direct d’actions individuelles : Via des courtiers ou institutions bancaires agréées, permet un contrôle total sur la composition du portefeuille.

Fonds d’investissement thématiques : Incluent plusieurs actions organisées par pays, secteur ou stratégie (gestion active ou passive). Simplifie la diversification mais limite le contrôle individuel.

Dérivés et CFD : Contrats pour différence permettant d’amplifier les positions avec un capital initial moindre grâce à l’effet de levier. Utile pour couvrir la volatilité, mais nécessite discipline et connaissance approfondie pour éviter la magnification des pertes.

Étapes initiales pour commencer

1. S’inscrire sur une plateforme d’investissement agréée
2. Déposer des fonds avec un montant initial adapté au profil de risque
3. Exécuter des opérations selon la stratégie personnelle

Dans un contexte de politiques économiques agressives, combiner dérivés (gestion tactique) avec actifs traditionnels (positions stratégiques) équilibre les risques tout en maintenant une exposition à des secteurs prometteurs.

Conclusions : investir intelligemment en 2025

L’année 2025 marque une transition des rendements records vers un environnement caractérisé par une volatilité sans précédent. Les marchés passent de la certitude à une complexité géopolitique et un protectionnisme commercial, nécessitant une adaptation stratégique des investisseurs.

Recommandations fondamentales :

• Diversifier largement tant en secteurs qu’en géographie pour atténuer les risques régionaux
• Intégrer des actifs défensifs comme des obligations ou de l’or pour compenser d’éventuelles baisses
• Éviter les décisions émotionnelles après une panique boursière ; historiquement, de fortes chutes précèdent des corrections haussières
• Surveiller activement le contexte politique, économique et les conflits armés pour anticiper les mouvements du marché

Les actions les plus rentables de 2025 ne sont pas nécessairement celles qui montent le plus vite, mais celles où fondamentaux solides, innovation et adaptabilité convergent. Dans un environnement incertain, l’information et la préparation constituent la meilleure défense.