Guide complet de l'investissement NFT : du débutant à l'expert

Vous souhaitez investir dans les NFT ? Commencez par comprendre ces concepts de base

Beaucoup de personnes sont encore peu familières avec le concept de NFT. En termes simples, NFT est l’abréviation de « Non-Fungible Token » (jeton non fongible), ce qui désigne un actif numérique unique et non interchangeable, comme des œuvres d’art numériques, des personnages de jeux, des biens virtuels, etc.

À l’opposé des NFT, il y a les « jetons fongibles » (FT), comme le Bitcoin (BTC), l’Ether (ETH), qui sont totalement interchangeables. Par exemple : un BTC est identique à un autre BTC, mais un NFT (par exemple une œuvre d’art unique) est complètement différent d’un autre NFT.

Les NFT et FT sont tous deux des actifs cryptographiques émis sur la blockchain. Les NFT utilisent généralement des standards comme ERC-721, ERC-1155, tandis que les FT utilisent des standards comme ERC-20, BEP-20. Cette infrastructure technique garantit l’unicité de chaque NFT et l’intégrité de la propriété.

Comment les NFT sont passés d’un marché de niche à une explosion du marché

L’histoire des NFT commence en 2017. À cette époque, un projet appelé « CryptoKitties » a connu un grand succès, où les utilisateurs achetaient, échangeaient et faisaient reproduire ces chats virtuels, provoquant même une congestion du réseau Ethereum. L’un des chats les plus chers, nommé « Dragon », a été vendu 110 000 dollars, ce qui a surpris tout le marché.

Dans les années suivantes, l’engouement pour les NFT a quelque peu diminué, mais les développeurs n’ont pas abandonné. Au contraire, ils ont commencé à explorer des domaines comme l’art, le divertissement, le sport. En 2018, une œuvre numérique intitulée « Everydays: The First 5000 Days » a été vendue pour 6,9 millions de dollars, battant des records et prouvant que la valeur réelle des NFT ne réside pas dans la spéculation, mais dans leur nature d’actifs numériques.

Le tournant majeur arrive en 2021. La naissance de projets de qualité comme CryptoPunks, Bored Ape Yacht Club (BAYC), World of Women, Art Blocks, a attiré de nombreux artistes célèbres, stars et grandes marques, provoquant une explosion du marché NFT, avec une diversité de formes et un contenu riche.

Il est important de noter que, le marché haussier des NFT est généralement synchronisé avec celui des FT (représenté par BTC), mais avec un léger décalage. Cette corrélation fournit aux investisseurs des signaux d’orientation importants.

Comment repérer les projets NFT à potentiel

Beaucoup misent sur CryptoPunks, Bored Ape, Art Blocks, Azuki, principalement parce qu’ils « ont une belle apparence », « ont une valeur artistique », « sont soutenus par des équipes solides » ou « ont des célébrités en soutien ». Mais ces facteurs sont-ils vraiment suffisants ?

La réponse est : pas forcément.

Prenons l’exemple du Bored Ape supporté par Jay Chou, qui a connu un succès fulgurant avant de finir en déroute, avec des investisseurs perdant tout. Pourquoi Bored Ape n’a-t-il pas connu ce sort ? La clé réside dans le modèle économique — Bored Ape continue de créer de la valeur avec sa propriété intellectuelle, générant de vrais revenus, ce qui donne de l’espoir aux investisseurs et les incite à conserver leurs tokens.

Lors de l’investissement dans les NFT, il faut distinguer deux cas :

Premier cas : projets soutenus par un modèle économique solide — ces projets conviennent pour un investissement à long terme (2-3 ans ou plus), car ils nécessitent du temps pour gagner en notoriété et attirer des utilisateurs. Mais il y en a peu sur le marché.

Deuxième cas : projets purement spéculatifs — la majorité des NFT appartiennent à cette catégorie, avec une durée de vie courte, adaptée à une opération à court terme (moins de 6 mois). Les développeurs de ces projets visent simplement à réaliser une opération rapide, puis disparaissent ou lancent un nouveau projet. Il ne faut pas les conserver à long terme.

Comment évaluer la qualité d’un projet ? En consultant le site officiel, les forums ou les communautés (Telegram, Discord, etc.). Attention particulière : si le contrat présente des signaux d’alerte comme des émissions supplémentaires ou des arnaques, il faut passer son chemin, aussi loin que possible.

Situation actuelle et avenir du marché NFT

Selon les données de NFTGO, le marché NFT couvre actuellement 9 domaines : art, jeux, noms de domaine, mondes virtuels, etc., avec plus de 1000 projets. Parmi eux, CryptoPunks, BAYC, MAYC, Art Blocks, DeGods représentent près de 50 % de la capitalisation totale du marché.

Cependant, d’après les données, la capitalisation totale du marché NFT est en baisse, tout comme le volume de transactions. De nombreux NFT de premier plan (comme Bored Ape) ont vu leur prix plancher atteindre de nouveaux plus bas.

Mais cela ne signifie pas que l’avenir des NFT est compromis. En réalité, la différence majeure avec la précédente phase haussière réside dans le fait que : les NFT commencent à se connecter à l’économie réelle, notamment avec la « tokenisation d’objets physiques » qui pourrait devenir une tendance clé.

L’idée est simple : les objets physiques peuvent être échangés rapidement, facilement et efficacement via des NFT, leur conférant une valeur d’usage réelle. Actuellement, des secteurs comme l’art, les objets de valeur, l’immobilier explorent cette approche. La fusion entre le tangible et le numérique est la direction que beaucoup considèrent comme la plus prometteuse pour le prochain cycle haussier.

Guide pour choisir une plateforme d’échange NFT

Selon NFTGO, il existe environ 40 plateformes d’échange NFT, dont les trois principales sont Blur, Opensea, X2Y2. Chacune a ses avantages et inconvénients, et les investisseurs doivent choisir en fonction de leurs besoins.

Blur — plateforme émergente, avec une sélection rigoureuse des œuvres, actuellement sans frais de transaction, mais une base d’utilisateurs et une liquidité limitées, avec peu de projets disponibles. Convient aux utilisateurs qui privilégient la qualité.

Opensea — plateforme historique, avec la plus grande base d’utilisateurs et volume de transactions, offrant une large sélection de NFT et une forte liquidité. Inconvénients : un degré de centralisation élevé et des frais plus élevés. Idéal pour ceux qui veulent acheter de nouveaux projets sans se soucier des coûts.

X2Y2 — plateforme décentralisée, mettant l’accent sur la confidentialité et la sécurité des données, avec des frais faibles. En tant que nouvelle plateforme, elle doit encore développer sa base d’utilisateurs et sa liquidité. Convient aux utilisateurs soucieux de leur vie privée et de leur budget.

Conseils de sélection :

• Prioriser la sécurité → choisir X2Y2
• Souhaiter économiser sur les frais → choisir Blur ou X2Y2
• Vouloir acheter divers nouveaux projets → choisir Opensea

Les trois principaux risques à éviter lors de l’investissement dans les NFT

Avant d’investir dans les NFT, il est essentiel de connaître ces points clés :

Premier, le risque de liquidité — La liquidité des NFT est bien inférieure à celle des FT, il est souvent difficile de revendre rapidement après achat. Les NFT non blue-chip peuvent ne pas trouver preneur. Si vous souhaitez faire du trading à court terme, préparez-vous : il se peut que vous ne puissiez pas vendre ou que vous deviez vendre en dessous du prix plancher.

Deuxième, le risque de contrefaçon — Les NFT sont souvent lancés sous forme de boîtes surprises, ce qui empêche de voir à l’avance les images réelles. Les projets frauduleux sont nombreux. Exemple : le projet Cool Cat a été victime de nombreuses contrefaçons, beaucoup d’investisseurs ont brûlé leur ETH pour finir avec de faux NFT qu’ils ne peuvent pas revendre. Vérifiez toujours l’adresse du contrat officiel avant d’acheter.

Troisième, le risque de sécurité du portefeuille — Ne signez pas d’autorisations à des sites tiers sans précaution, et évitez d’utiliser des produits NFT+DeFi (NFTFi) sans prudence. Une mauvaise signature peut entraîner la perte ou la destruction de vos NFT, et la nature immuable de la blockchain signifie que vous ne pourrez jamais récupérer ces actifs.

En résumé

Investir dans les NFT offre des opportunités mais comporte aussi des risques. Les investisseurs performants doivent : comprendre en profondeur la logique commerciale des projets, choisir des plateformes adaptées, et rester vigilants face aux arnaques et dangers. Avec l’émergence de nouvelles applications comme la tokenisation d’objets physiques, le marché NFT a un avenir prometteur, mais il faut entrer en étant bien préparé et en maîtrisant les risques.