Comment trader sur le Forex ? Processus d'achat et de vente de devises pour débutants 2568

Le marché des changes (Forex) est considéré comme l’un des actifs financiers avec le volume de transactions le plus élevé au monde. En 2567, le volume moyen de transactions par jour s’élevait à environ 7,5 trillions de dollars américains. Grâce à une grande liquidité et à une variété d’outils de trading, les traders débutants peuvent accéder à ce marché et rechercher des opportunités de profit sans difficulté majeure. Cet article expliquera comment jouer le Forex de manière claire et présentera le processus de trading Forex adapté aux débutants.

Connaissances de base à comprendre avant d’entrer sur le marché des changes

Qu’est-ce que le Forex ?

Le trading Forex consiste à acheter et vendre des devises étrangères, où chaque devise n’a pas un prix indépendant, mais dont le prix résulte généralement d’une comparaison avec une autre devise. On parle de paires de devises (Currency Pairs), comme USD/THB, qui se compose de la devise de base (Base Currency) et de la devise de cotation (Quote Currency).

Lorsque le trader achète la paire USD/THB à 35.00, cela signifie qu’il achète 1 USD en vendant 35 THB simultanément. De même, acheter USD/JPY à 160.00 indique qu’on achète 1 USD en vendant 160 JPY.

Parfois, le terme Forex est utilisé de manière large pour désigner le trading de dérivés tels que l’or, les actions individuelles ou d’autres indices boursiers, mais en résumé, le Forex est le trading de devises qui peut se faire via divers instruments, allant du trading au comptant (Spot Trading) à la négociation de contrats à terme et de contrats différés.

Pourquoi le marché Forex est-il populaire ?

Ce marché d’échange attire des traders du monde entier grâce à plusieurs avantages :

1. La liquidité du marché - Le volume de transactions quotidien permet aux traders d’acheter ou vendre à leur prix souhaité, offrant ainsi des opportunités de spéculation.

2. La flexibilité des horaires - Le marché est ouvert presque 24h/24, 5 jours par semaine, permettant aux traders de choisir des horaires adaptés à leur emploi du temps.

3. La diversité des conditions de marché - Avec de nombreuses paires de devises disponibles, les traders peuvent réaliser des profits aussi bien lors des tendances haussières que baissières.

4. La polyvalence d’utilisation - Il peut être utilisé pour la spéculation ou comme outil de gestion des risques pour un portefeuille d’actifs étrangers.

5. L’avantage de l’effet de levier - En négociant via des dérivés, les traders bénéficient d’un effet de levier qui amplifie leur potentiel de capital.

Facteurs influençant les fluctuations des taux de change

Le marché Forex est soumis à plusieurs facteurs impactant la volatilité des devises :

Politique des banques centrales - La plus rapide et forte influence provient des ajustements des taux d’intérêt et de la gestion de la masse monétaire, notamment par les banques centrales des grandes économies comme les États-Unis, le Japon et l’Europe.

Indicateurs économiques - Les données sur l’inflation, la balance des paiements, l’emploi, indiquent la santé économique et la force relative d’une devise.

Flux de capitaux internationaux - Les changements dans le commerce international, les politiques monétaires et les élections influencent les mouvements de capitaux à l’échelle mondiale.

Conditions globales du marché - Les variations sur les marchés boursiers, obligataires et des matières premières affectent spécifiquement les devises, par exemple, une hausse du prix du pétrole peut influencer USD/CAD.

Risques systémiques - En cas de crise, les devises refuges comme le dollar et le yen voient leur demande augmenter.

Types d’investissements sur le marché Forex

Les investisseurs peuvent accéder au marché des changes principalement de 3 façons :

Trading de devises physiques sur le marché au comptant (Spot Market)

C’est la méthode la plus simple : l’investisseur échange une devise contre une autre. Lorsque le taux de change change, il peut échanger à nouveau pour réaliser un profit ou une perte.

Bien que simple, cette méthode présente des limites, telles que la nécessité de déposer la somme totale, un nombre limité de paires disponibles, des coûts de stockage et des spreads ou commissions élevés, ce qui la rend peu adaptée au trading à court terme.

Trading de contrats à terme basés sur les devises

Le trading de contrats à terme est une option standardisée, négociée sur des marchés réglementés, comme les contrats à terme USD sur le marché TFEX en Thaïlande ou les contrats EUR/USD sur le marché de Chicago (CME).

L’avantage est une forte liquidité, une facilité de trading en ligne, l’utilisation de l’effet de levier, et la possibilité de trader presque toute la journée. Cependant, la taille du contrat et le capital initial requis peuvent être élevés, ce qui peut constituer un obstacle pour les petits investisseurs.

Trading de CFD sur devises

Les contrats pour différence (CFDs) offrent une grande flexibilité : le trader négocie des dérivés pour profiter de la différence de prix, avec une forte liquidité, une possibilité de trader presque 24h/24, l’effet de levier, et un faible capital de départ. Cette méthode est populaire auprès des traders souhaitant investir peu tout en visant des profits à court terme.

Cependant, en raison de l’utilisation possible d’un effet de levier élevé, le risque de volatilité et de liquidation forcée est important. Les traders doivent donc gérer leur risque de manière adéquate.

Conseils pour choisir une paire de devises pour débutants

Choisir la bonne paire de devises augmente les chances de succès. Considérez les facteurs suivants :

Volume de transactions et liquidité - Les paires populaires avec une forte liquidité facilitent l’achat ou la vente au prix souhaité.

Niveau de volatilité - Une volatilité trop faible limite les opportunités, tandis qu’une volatilité trop élevée complique la gestion du risque. Optez pour une paire avec une volatilité modérée.

Horaires appropriés - Bien que le marché soit ouvert 24/5, chaque paire a ses périodes de liquidité et de volatilité, notamment lors des ouvertures régionales.

Actualités et informations - Le marché Forex réagit rapidement aux nouvelles. Les traders qui suivent l’actualité peuvent privilégier les paires impactées par les événements en cours.

Paires recommandées pour débutants :

• EUR/USD - La plus liquide, volatilité moyenne, idéale pour le trading à court et moyen terme. Très active lors des ouvertures européennes et américaines.

• USD/JPY - Bonne liquidité, volatilité faible à moyenne, peut augmenter lors des annonces de la banque centrale japonaise. Très actif lors des sessions de Tokyo et de New York.

• GBP/USD - Bonne liquidité, forte volatilité liée aux événements britanniques, mouvement important lors des sessions européennes et américaines.

Processus de trading Forex : étapes de base

Pour les débutants, le trading Forex peut sembler complexe au début, mais avec une formation continue et de la pratique, ils peuvent développer un système efficace. Voici les étapes fondamentales :

Étape 1 : Définir la paire de devises cible

Choisissez une paire correspondant à votre stratégie et à votre profil d’investissement. Pour débuter, privilégiez des paires à forte liquidité comme USD/JPY, qui offrent des spreads faibles et des coûts de transaction réduits. Le dollar américain est considéré comme la devise de réserve mondiale, tandis que le yen japonais est une valeur refuge en période d’incertitude économique.

Étape 2 : Analyser et passer un ordre d’ouverture

Vérifiez le prix actuel et analysez le graphique technique sur votre plateforme. Lorsque vous êtes prêt, passez un ordre d’achat ou de vente :

• Ordre d’achat : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Si votre prévision est correcte, vous réalisez un profit ; sinon, vous subissez une perte.

• Ordre de vente : si vous pensez que la devise va se déprécier. Si votre prévision est correcte, vous gagnez ; sinon, vous perdez.

Étape 3 : Définir des conditions de gestion du risque

Utilisez des ordres conditionnels comme les Limit Orders pour que votre position s’ouvre lorsque le prix atteint un certain niveau, et placez un Stop Loss pour fermer automatiquement la position si le marché évolue dans une direction défavorable.

Étape 4 : Surveiller et gérer la position

Suivez l’évolution du prix et du niveau de marge. Fermez la position lorsque votre objectif de profit est atteint ou si vous souhaitez limiter la perte en cas de mouvement contraire.

Étape 5 : Analyser et ajuster la stratégie

Après la clôture, analysez ce qui a fonctionné ou non. Le trading est un processus itératif. Si une stratégie fonctionne bien, réutilisez-la. Comme l’a dit Charlie Munger lors de la réunion annuelle de Berkshire Hathaway 2010 : “Lorsque nous trouvons quelque chose qui fonctionne très bien, nous le faisons encore et encore. C’est ce qu’on pourrait appeler l’algorithme de base de la vie — faire ce qui marche encore et encore.”

Précautions pour les traders Forex

Le trading Forex comporte des risques élevés, surtout avec l’effet de levier. Voici quelques points importants :

Utilisation excessive de l’effet de levier - Un effet de levier élevé augmente le potentiel de gains mais aussi le risque de pertes importantes, notamment par liquidation forcée. Choisissez un niveau d’effet de levier adapté à votre volatilité et à votre capital.

Ne pas anticiper la volatilité - Les devises sont très volatiles, surtout lors des annonces de politiques monétaires ou de données économiques. Ne pas se préparer, par exemple en utilisant un Stop Loss ou en évitant les périodes de forte volatilité, peut entraîner des pertes importantes.

Trading fréquent et impulsif - Trop trader peut conduire à des opérations non planifiées et à des pertes. Limitez-vous aux points d’entrée planifiés.

En résumé

Voici comment jouer le Forex et le processus de trading Forex pour les débutants. Le trading Forex est populaire auprès des traders du monde entier, notamment via les CFD qui nécessitent peu de capital initial et offrent une grande flexibilité. Ce marché permet aux traders d’expérimenter de nouvelles stratégies, de réaliser des profits et de gérer efficacement leur risque de portefeuille.