Ouvrir la voie pour gagner un revenu principal via des actions à dividendes, vous y avez déjà pensé ?

Les dividendes sont l’argent que l’entreprise partage avec ses actionnaires à partir des bénéfices qu’elle réalise chaque année. Lorsque vous détenez des actions avec dividendes, cela signifie que vous possédez une partie de cette entreprise et que vous bénéficiez d’un flux de trésorerie régulier, semblable à un dépôt bancaire avec intérêts chaque année.

Ce qu’il faut savoir avant d’acheter des actions à dividendes

L’importance de choisir une entreprise avec une base solide. Toutes les actions versant des dividendes ne garantissent pas la stabilité ni la capacité à générer des profits continus. L’entreprise doit avoir la capacité de générer un bénéfice minimum pour pouvoir distribuer des dividendes aux investisseurs.

Il existe plusieurs formes de distribution de dividendes : en espèces, qui est la plus courante, mais parfois l’entreprise verse en actions nouvelles à la place. Il y a aussi le dividende annuel (la majorité étant versée après la clôture de l’exercice fiscal), et le dividende intermédiaire (lorsque l’entreprise réalise plusieurs bénéfices dans l’année).

Le dividende et l’analyse du rendement que vous devez comprendre

Taux de distribution des dividendes (Dividend Payout Ratio) indique quelle proportion du bénéfice une entreprise distribue aux actionnaires par rapport au bénéfice total. Par exemple, si la société A a un bénéfice par action de 3,3 bahts mais verse seulement 1,75 bahts en dividendes, cela signifie un taux de distribution de 53 %, ce qui montre que l’entreprise conserve l’autre moitié pour continuer à investir.

Rendement du dividende (Dividend Yield) mesure le pourcentage de retour sur votre investissement en dividendes par an, en fonction du prix d’achat de l’action. Chaque personne achetant à un prix différent obtiendra un rendement différent. Plus vous achetez à un prix bas, plus votre rendement sera élevé.

Stratégies d’achat à éviter

Le danger majeur pour les investisseurs est de se laisser séduire par un dividende élevé sans considérer la stabilité à long terme. Acheter des actions avec un dividende exceptionnellement élevé peut être une illusion si cela provient d’un seul bénéfice accumulé ou si le dividende n’est pas durable. Parfois, une entreprise verse un dividende pour faire monter artificiellement le prix de l’action, puis le prix chute ensuite.

Privilégier les entreprises ayant un historique de versement de dividendes réguliers depuis au moins 5 ans, à un taux raisonnable, par exemple entre 3-7 % par an. Cela indique une gestion stable et fiable.

Comment commencer à acheter des actions à dividendes

Étape 1 : Ouvrir un compte chez un courtier Envoyez une copie de votre carte d’identité, un relevé bancaire, et un chèque bancaire. Il est conseillé de souscrire au service E-Dividend en même temps pour que les dividendes soient automatiquement versés sur votre compte (en 1-5 jours ouvrables).

Étape 2 : Transférer de l’argent sur le compte Une fois approuvé, transférez votre investissement comme garantie pour l’achat.

Étape 3 : Consulter les informations et suivre les mouvements Utilisez une Watch List pour suivre les prix ou appliquez des techniques d’analyse pour repérer le bon moment d’achat, mais sans attendre la date XD (date sans dividende).

Étape 4 : Surveiller les résultats et attendre l’annonce Suivez les annonces de dividendes et la date de détachement du coupon XD. Il faut détenir l’action jusqu’à la date XD pour avoir droit au dividende.

Étape 5 : Attendre de recevoir l’argent Les dividendes seront crédités sur votre compte environ un mois après la décision d’approbation, après déduction de 10 % de taxes.

Pourquoi le timing d’achat est-il crucial ?

Après l’annonce du dividende, le prix de l’action tend à augmenter pour refléter la valeur du dividende à venir. Ceux qui achètent tardivement achètent à un prix plus élevé, ce qui réduit leur rendement.

Exemple : la même action verse 1 baht de dividende par action, mais celui qui achète à 5 bahts obtient un rendement de 20 %, alors que celui qui achète à 6 bahts n’a que 16,6 %. La différence vient du coût d’achat.

Informations à vérifier lors du choix d’une action

Une bonne action à dividendes doit répondre à ces critères :

• La société réalise un bénéfice suffisant, sans être trop volatile
• Le taux de distribution est raisonnable (ni trop bas ni trop élevé)
• La société a un historique de versements réguliers sur plusieurs années
• Le prix de l’action a déjà connu une correction à la hausse (pas un prix ancien)

Pour vérifier les actions à dividendes, vous pouvez consulter le site SET.or.th ou regarder l’indice SETHD, qui regroupe 30 actions à dividendes élevés.

Résumé : investir intelligemment dans les dividendes

Les dividendes sont une méthode efficace pour générer un revenu passif, adaptée à ceux qui veulent limiter les risques. Cependant, il faut faire le bon choix pour éviter le piège des dividendes élevés. Investir de cette manière, c’est acheter des actions dans des entreprises solides, avec un taux raisonnable, un historique stable, et surveiller attentivement le prix. Les dividendes peuvent accélérer le retour sur votre investissement, mais à long terme, il faut que l’action continue de croître pour que le flux de trésorerie et la richesse augmentent simultanément.